美国监管机构宣布，对一系列未妥善保存员工通信电子记录的金融机构处以总计5.49亿美元罚款。其中，证券交易委员会（SEC）因长期记录保存违规问题，对11家公司提出指控并处以2.89亿美元罚款；商品期货交易委员会（CFTC）则因四家银行未按规定保存记录，对其处以总计2.6亿美元罚款。
最大罚款将由富国银行支付
富国银行成为被罚金额最高的机构，需向SEC支付1.25亿美元，并向CFTC支付7500万美元。其余受罚公司包括法国巴黎银行、SG Americas Securities、BMO Capital Markets、瑞穗证券美国、豪利汉洛基资本、莫里斯公司、韦布什证券、三井住友日兴证券美国、法国兴业银行及蒙特利尔银行，罚款金额在900万至7500万美元之间。
SEC执法部总监Gurbir S. Grewal表示，此举旨在通过执行法律规范银行账簿与记录管理，保护投资者并促进市场良好运行。他指出，“自我报告、合作并整改”的公司可获减免处罚。尽管已有部分公司主动披露违规行为或改进内控程序，但此次行动表明仍有众多机构未能合规。截至目前，SEC已作出30项处罚决定，累计罚款超15亿美元。
实际上，美国监管机构一直致力于阻止银行员工使用Signal、WhatsApp或iMessage等非官方应用进行业务沟通。作为监管结果，所有涉事公司均被责令停止未来违规行为。若银行未对相关员工施加压力以确保合规，可能面临进一步调查。
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