数据来源：成方智汇，逐笔对照国家外汇管理局官网公示核验。按2026年10月1日至31日处罚决定日期统计，每份决定书计1笔；不作为10月首次披露罚单的全量统计。官网核对日期为2026年11月2日。

10月，本期收录76笔外汇行政处罚，覆盖15个分局地区，公示罚没款合计5,508.71万元。自然人48笔、银行15笔、企业13笔。华夏银行1,050.47万元、青岛杨某832.52万元、中信银行592.06万元、江苏皇耿达506.33万元，四笔合计2,981.38万元，占总额54.12%。

一、处罚对象与地区分布

地区分布：金额按官网公示合计数统计。

北京、江苏和青岛合计3,863.19万元，占总额70.13%。北京主要由华夏银行、中信银行两笔罚单形成；青岛三笔均为自然人非法买卖外汇案件，其中杨某一笔占当地金额85.21%。这里按罚单所属分局地区归集，青岛、厦门单列；并非按企业注册地址统计。

银行15笔合计2,277.35万元。其中华夏银行和中信银行两笔合计1,642.53万元，占银行金额72.12%。自然人48笔合计2,552.57万元，扣除9笔银行责任人员处罚后，其他自然人案件39笔、2,507.57万元。

二、重点案例从处罚原因看业务问题

华夏银行一张罚单涉及七类事项

华夏银行股份有限公司｜京汇罚〔2026〕30号｜2026-10-13｜罚没款1,050.47万元。作出处罚决定机关：国家外汇管理局北京市分局。

华夏银行罚单列明七类违法事实：擅自经营结售汇、经常项目真实性与一致性审查、结售汇办理、外汇市场交易、国际收支申报、资料报送和登记管理。处罚依据横跨第四十六条、第四十七条和第四十八条。业务权限、业务办理和数据报送分别有对应责任，整改也应逐项落实，不能把全部问题理解成一次单证审核失误。

1,050.47万元是整张决定书的罚没合计，公示没有逐项分配金额。不能将其平均分成七份，也不能用某一条款的单项罚款上限判断整张罚单。

官网罚单截图，截取于2026年11月2日。

官网公示：

https://www.safe.gov.cn/www/illegal/listQuerysaffno=df5f14e65e12443d821293d5c6455412

中信银行三类业务问题合并处罚

中信银行股份有限公司｜京汇罚〔2026〕31号｜2026-10-13｜罚没款592.06万元。作出处罚决定机关：国家外汇管理局北京市分局。

中信银行公示事实包括经常项目单证审查、资本项目资金收付和结售汇办理三类问题。对经常项目，要核对交易基础与实际收付款是否对应；对资本项目，还要核对登记、账户及支付用途；结售汇环节则要落实对应业务条件。三类业务不能共用一套形式化审核结论。

本期另有中信银行合肥分行150.10万元、蚌埠分行50.39万元。三份决定书分别计笔，不与总行罚单合并，也不据机构名称认定属于同一案件。

官网罚单截图，截取于2026年11月2日。

官网公示：

https://www.safe.gov.cn/www/illegal/listQuerysaffno=22d58c4edfbf401595848a52a3f91db6

青岛杨某832.52万元个人罚单

杨*｜青汇罚决字〔2026〕11号｜2026-10-12｜罚没款832.52万元。作出处罚决定机关：国家外汇管理局青岛市分局。

杨某因非法买卖外汇被处罚，适用《外汇管理条例》第四十五条。这是本期自然人金额最高的一笔。青岛马某144万元、厦门方某291.07万元也属于非法买卖外汇案件。渠道是否合法，是判断此类业务的第一道门槛。

公示没有列明完整交易路径、违法金额及具体裁量比例，不能反推换汇规模，也不能把地下钱庄、虚拟货币或账户拆分等未披露情节写入案件。

官网罚单截图，截取于2026年11月2日。

官网公示：

https://www.safe.gov.cn/www/illegal/listQuerysaffno=1706b0253c5c4391a74a430657f283ca

江苏皇耿达506.33万元非法结汇处罚

江苏皇耿达旅游观光服务有限公司｜淮安汇检罚〔2026〕2号｜2026-10-09｜罚没款506.33万元。作出处罚决定机关：国家外汇管理局淮安市分局。

江苏皇耿达旅游观光服务有限公司被淮安市分局处罚，违法事实为非法结汇，处罚依据为第四十一条第二款。连云港哥德新材料有限公司另有一笔16.41万元非法结汇处罚，两笔合计522.74万元。

非法结汇关注外币兑换成人民币是否符合条件，与结汇后擅自改变用途是不同案由。本案虽引用资本项目用途规定，仍应按处罚公示的非法结汇定性解读，不能改写为擅自改变结汇资金用途案。

官网罚单截图，截取于2026年11月2日。

官网公示：

https://www.safe.gov.cn/www/illegal/listQuerysaffno=c2319a7674134944b50f96af10ac2763

东莞詹某介绍买卖外汇也会承担责任

詹**｜东汇处〔2026〕13号｜2026-10-20｜罚没款78.50万元。作出处罚决定机关：国家外汇管理局东莞市分局。

詹某因非法介绍买卖外汇被警告并罚款78.50万元，依据第四十五条。该条覆盖介绍行为，责任并不限于亲自兑换本外币的人。涉及撮合换汇的业务，应核实交易渠道及参与方式。

公示未说明介绍次数、获利方式或具体客户关系。不能把“介绍”自动解释为赚取手续费，更不能把所有一般性信息介绍都等同于违法介绍买卖外汇。

官网罚单截图，截取于2026年11月2日。

官网公示：

https://www.safe.gov.cn/www/illegal/listQuerysaffno=aafd59bd5aeb4d4b9aa67cbc4143891c

九笔银行责任人员处罚不属于个人换汇案件

覃**｜京汇罚〔2026〕35号｜2026-10-23｜罚没款5.00万元。作出处罚决定机关：国家外汇管理局北京市分局。

北京市分局京汇罚〔2026〕35号至43号，涉及9名自然人，每人5万元，合计45万元，均因任职期间对银行违反规定办理外汇业务负有直接责任，依据第四十九条受到处罚。

这9笔在主体统计中属于自然人，在案由统计中单列为银行责任人员。公示未在这些记录中明确银行名称，不能仅凭文号相邻就把责任人员归到华夏银行或中信银行。

官网罚单截图，截取于2026年11月2日。

官网公示：

https://www.safe.gov.cn/www/illegal/listQuerysaffno=4891b7b6223548fdb9182aef31393a5b

上海后发境外投资完成后仍有登记义务

上海后发贸易有限公司｜上海汇管罚字〔2026〕23号｜2026-10-21｜罚没款4.00万元。作出处罚决定机关：国家外汇管理局上海市分局。

上海后发贸易有限公司因未按规定办理境外直接投资存量权益登记，被警告并罚款4万元，依据第四十八条第五项。投资资金汇出后，存量权益等后续登记事项仍需持续管理。

本期企业登记类另有昆山海顺、迪盛微、都利新材料和广汉京运，五笔合计30.40万元。罚款数额较小不意味着可以忽略登记义务，但不能把五笔都写成境外投资存量权益登记违规。

官网罚单截图，截取于2026年11月2日。

官网公示：

https://www.safe.gov.cn/www/illegal/listQuerysaffno=412fdba5d616403d8aa13f084a985507

三、按处罚依据与违法事实展开

条款按每份决定书去重计次；同一罚单可以引用多个条款，以上次数不能相加作为案件数。第四十五条的处罚与违法金额、情节相关；第四十七条一般规定没收违法所得并处20万元以上100万元以下罚款，第四十九条针对直接责任人员另行规定。多项违法以及依法从轻、减轻等情形应结合完整决定书判断，不能仅从公示合计金额反推裁量过程。

法规来源：

https://www.beijing.gov.cn/zhengce/zhengcefagui/qtwj/202411/t20241121_3947210.html

各组互斥，每份决定书只计一次；银行综合罚单单列。

银行事项可交叉，同一决定书内同一事项只计一次。

买卖外汇相关案件保留公示措辞：非法买卖、变相买卖、非法介绍买卖，以及同时涉及变相买卖和倒买倒卖的案件分别列示。银行履职处罚不并入这一组。

企业处罚也要沿着资金方向看：江阴长业、江阴丰亨源和无锡林之茂三笔违规汇入合计56.60万元；上海钢钺和顺鑫（北京）两笔逃汇及违规转移境外合计67.98万元。前者是资金流入，后者是资金流出。北京泽平1.07万元则涉及以外汇收付应当以人民币收付的款项，另列一组。

四、读完罚单业务上应检查什么

银行应先确认业务资格与人员授权，再沿一笔业务核对客户材料、资金收付、登记和申报。综合罚单反映的是多个环节的责任，补齐一份材料并不能替代全流程检查。企业应分别检查资金汇入、结汇、对外支付及后续登记，不能因为款项已经到账或银行已经办理，就认为自己的义务已经完成。

个人办理换汇，应通过合法渠道并如实说明用途；涉及为他人撮合换汇，也要注意介绍行为本身的责任。对银行员工而言，履职责任和个人换汇是两回事。本月9笔直接责任人员处罚，应放在业务职责与操作授权的背景下理解。

五、统计说明与完整清单

本次从成方智汇数据中筛出10月处罚决定记录80行。宿迁5号至8号各有一条文号年份误记为2056的重复记录，姓名、脱敏证件信息、日期与金额对应一致，按官网2026年文号保留4笔，剔除重复金额114.14万元。80行金额5,622.85万元，去重后76笔、5,508.71万元。

76笔文号、处罚决定日期和罚没金额均与官网一致。数据表中的“罚款金额”对应官网“罚没款金额”，本文统一使用后者，不再与表内没收金额重复累加，也不拆分推算罚款与没收金额。官网栏目更新时间、成方智汇记录日期、公示截止期均不等于逐笔首次披露日期。

金额为人民币万元，占比计算后保留两位小数。本期只覆盖提供数据中符合日期条件的案例，不据此作全国全量或执法强弱判断；不与不同范围或披露日期口径直接比较。

合计76笔，5,508.71万元。完整违法事实、处罚依据及官网链接见随附逐笔明细。

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