254 张罚单 · 1.54 亿罚没 · 4 个重罚领域
本文引用《极客洞察2026年10月银行监管处罚分析报告》的部分内容，完整版报告可在极客洞察系统【知识报告】模块查看。
报 告 原 文
2026年10月1日—10月31日，金监局、人民银行、外管局网站公示的银行罚单共计 254 张，罚没金额共计 15404.67 万元，处罚机构 198 家，处罚个人 257 人。
254
罚单数（张）
1.54
罚没金额（亿元）
198
受罚机构（家）
257
受罚个人（人）
注：监管网站公示信息存在数据插录，统计随时间小幅波动；本报告以2026年11月2日为截止时点。金额单位万元。
地区分布
2026年10月全国银行共收到罚单 254 张、罚没 15404.67 万元。其中人民银行总行直罚 26 张、984.50 万元，罚单数占 10.2%，金额占 6.4%。
扣除人民银行总行后，全国 28 个省/市/自治区属地处罚 228 张、14420.17 万元，占罚单数 89.8%、罚没金额 93.6%。
全月罚没 15404.67 万元的构成
人民银行总行 984.50 万
6.4%
28 省属地 14420.17 万
93.6%
属地罚单数（张）· 28 省合计 228 张
34
河北
24
贵州
19
山东
16
安徽
14
河南
10
湖南
10
福建
9
陕西
9
内蒙古
8
广东
8
浙江
8
云南
6
新疆
6
甘肃
6
江苏
5
江西
5
辽宁
5
5
四川
3
山西
3
3
青海
3
2
广西
2
湖北
2
黑龙江
2
1
属地罚没金额 · 万元（前 10）
北京
1642.53
上海
1316.00
浙江
1240.62
山东
1095.45
江苏
1037.20
河北
915.78
广东
893.20
安徽
885.02
云南
763.15
内蒙古
619.35
罚单数最多的是上海，34 张、1316.00 万元，单张均额 38.71 万元；单张均额最高的是北京，2 张、1642.53 万元，单张均额 821.26 万元。
机构分布
按机构类型看，罚单数最多的是国有大型商业银行，87 张，占全部罚单的 34.3%；罚没金额最高的是国有大型商业银行、股份制商业银行、农村商业银行，合计 11671.17 万元，占全部罚没的 75.8%。
罚单数（张）
国有大型商业银行
87
股份制商业银行
52
农村商业银行
48
城市商业银行
21
农村信用社
20
村镇银行
19
外资法人银行
4
政策性银行
3
罚没金额 · 万元
国有大型商业银行
5516.48
股份制商业银行
4013.54
农村商业银行
2141.15
城市商业银行
1945.30
农村信用社
749.00
政策性银行
417.00
村镇银行
384.00
外资法人银行
238.20
按罚没金额（万元）降序排列，全部机构合计 15404.67 万元。
职能领域
案由金额最高的是信贷管理，145 个案由、5520.47 万元，占全部案由金额的 35.8%。
案由金额 · 万元（前 9）
信贷管理
145
5520.47
国际业务
22
1999.22
反洗钱
77
1735.41
结算与现金管理
58
1142.69
配合监管
35
991.39
员工行为与案防
20
572.83
征信管理
33
528.98
公司治理
6
502.41
信息科技
24
451.20
条形右侧两列分别为案由数、案由金额（万元）。此处仅列前 9 个领域，19 个职能领域的完整数据见完整版报告。一张罚单可含多个案由，金额按案由数平均分配。
大额罚单
2026年10月罚没金额超过 100 万元的银行罚单共 41 张，合计 9757.17 万元，占全月罚没金额的 63.3%、占罚单总数的 16.1%。
单位：万元。受罚机构名称及每张罚单的处罚事由、处罚内容，详见完整版报告。部分监管机构披露信息时未披露罚单文号，以处罚机关和公示日期指代。
极 客 简 评 · 01
信贷管理：案由数环比降 27%
报 告 原 文
2026年10月，信贷管理领域过百万的典型问题类型如下：
本月，信贷管理领域的处罚案由数环比降低27%，案由金额环比降低27%，处于近6月较低水平。
近 6 个月走势
4704.25
172
7320.88
169
7329.79
220
9567.44
158
7547.93
198
5520.47
145
5月
6月
7月
8月
9月
10月
极 客 简 评 · 02
国际业务：案由数环比降 42%
报 告 原 文
2026年10月，国际业务领域的典型问题类型如下：
本月，国际业务领域的处罚案由数环比降低42%，案由金额环比降低33%，处于近6月较高水平。
近 6 个月走势
312.76
12
884.90
18
1631.58
30
613.88
18
2972.45
38
1999.22
22
5月
6月
7月
8月
9月
10月
极 客 简 评 · 03
反洗钱：案由数环比降 4%
报 告 原 文
2026年10月，反洗钱领域的典型问题类型如下：
本月，反洗钱领域的处罚案由数环比降低4%，案由金额环比降低18%，处于近6月较高水平。
近 6 个月走势
847.06
37
579.37
25
1275.45
20
184.93
15
2119.87
80
1735.41
77
5月
6月
7月
8月
9月
10月
极 客 简 评 · 04
结算与现金管理：案由数环比降 60%
报 告 原 文
2026年10月，结算与现金管理领域的典型问题类型如下：
本月，结算与现金管理领域的处罚案由数环比降低60%，案由金额环比降低75%，处于近6月较低水平。
近 6 个月走势
1329.17
67
1611.85
52
1262.10
45
699.05
39
4513.55
146
1142.69
58
5月
6月
7月
8月
9月
10月
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