警惕“折扣代付”陷阱：卷烟零售户谨防沦为洗钱帮凶
“68折代付烟款，大额返利补贴”“我拍一下收款码，让财务远程代付”……近期，若有人以类似话术向您推销，请务必保持高度警惕。看似“捡便宜”的背后，实则是精心设计的洗钱陷阱。
近期，全国多地发生针对卷烟零售户的涉嫌洗钱违法犯罪活动。不法分子以“折扣代付烟款”“拍码代付卷烟商品”等为诱饵，诱导零售户将个人账户变为洗钱通道。
常见骗术套路解析
套路一：返利折扣类
作案手法：不法分子以超低折扣为诱饵，诱导零售户提供订烟账户及密码。随后通过代付平台，将诈骗所得赃款用于支付烟款，完成资金洗白。
严重后果：零售户虽看似仅是找人代付，实则银行账户已成为洗钱通道。最终将面临账户冻结、资金受损，甚至被依法追究法律责任的风险。
套路二：拍码代付类
作案手法：不法分子伪装成“大客户”进入店铺，选购大额商品后拍下店主收款码，并转发给境外诈骗团伙。利用境外电信网络诈骗赃款完成支付，实现资金洗白。
严重后果：零售户账户沦为赃款“中转站”，将被依法紧急止付、司法冻结，名下其他账户同步受限。若交易价格或方式明显异常，可依法认定行为人“明知”，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
骗术特点与法律风险
1. 诱惑性强
骗子利用“超低价代付”“大额返利”“平台补贴”等噱头，降低零售户警惕性，使其心动参与。
2. 伪装逼真
以“企业结算”“财务代付”等贴近日常经营的话术为理由，场景真实，难以辨别真伪。
3. 当局者迷
零售户往往认为自己只是正常“卖货收款”，浑然不觉账户已被当作洗钱通道使用。
违法后果警示
一旦账户涉及非法资金，当事人将被追究法律责任。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
防范建议
广大卷烟零售户应牢记以下原则，筑牢安全防线：
- 严守隐私：守好银行账户、收款码及订烟账号密码，绝不泄露、不外借。
- 拒绝违规：坚决拒绝“低价代付”“高额返利”等违法违规操作，对可疑操作不轻信、不参与。
- 及时报案：若发生账户冻结、资金异常等情况，第一时间向属地公安机关报案，不拖延、不隐瞒。
- 谨慎核实：遇到存疑交易或拿捏不准的大单急单，坚持“先核实、再操作”。
如遇疑似诈骗，请拨打反诈预警劝阻专线：96110；涉及烟草市场违规行为，请拨打烟草市场监管服务热线：12313。
（申颖勤、陶雨然、殷雪怡）
【责任编辑:吴雨】