小企业融资案例研究：快速扩张

成功的产品往往能为客户解决有意义的问题。因此，许多创业故事的起源都始于企业家对现有问题的亲身体验。

对于 All Things Real Estate 的创始人 Tracey Hicks 来说，那个灵感迸发的时刻出现在她目睹客户难以回忆起正在考虑的房屋之后。在担任专业房地产经纪人 13 年后，Tracey 深知，即使对于高度有条理的购房者来说，跟踪不同的房产也是一项挑战。

Tracey 说：“我有一位客户一直要求我去看那些我们明明已经进去过的房子。”“我知道客户很难记住每套房子，尤其是当你一天内去看五到六套时——它们全都混在一起了。你有点像这样喜欢这套房子的某个部分，但不喜欢那个部分，结果就是根本记不住。”

就在这时，Tracey 意识到一本帮助客户记录房屋的笔记本可以提供一种简单、易用的解决方案。她为现有客户制作了第一个版本，在使用后她意识到这本笔记本还可以作为其他房地产经纪人的营销工具。她在封面内侧添加了插入名片的空间，Homebuyer Journal 就此准备就绪并投入运营。

虽然将 Homebuyer Journal 的初始版本推向市场相对轻松，但分销却没那么顺利。当需要解释产品究竟解决了什么具体问题时，营销你的产品更具挑战性。因此 Tracey 决定扩展至完整的房地产营销产品线——包括她的客户早已需要的标志牌——以便更容易吸引客户并将他们引入店内。

在早期，Tracey 和她的商业伙伴租了一个兼作办公室的小型零售空间。但随着新员工的加入和产品线的扩大，空间很快变得拥挤不堪。

“一旦我们开始把产品搬进去，加上我们三个人，空间就填满了。不到一年，我们就在那个地方用完了所有空间。我很幸运，由于一些许可问题，房东要求租户搬离六个月。我当时想，‘我们是一家零售店，我们要去哪里呢？’”

就在这时，Tracey 第一次听说了 Shopify Capital。

为下一次搬迁提供资金

由于 Tracey 并不陌生于寻找店面，她全身心投入到了寻找新零售地点的项目中。然而，将整个零售业务搬到新地址并不便宜，而且她没有太多时间来计划这笔开支。就在 Tracey 着手处理物流问题时，她收到了来自 Shopify Capital 的通知。

Tracey 说：“就在搬家资金紧张的时候，因为我们把每一分钱都重新投入到了业务中。我们找到了一个新的零售地点，而 Shopify Capital 的报价正好出现在我的收件箱里，字面意义上就在我需要搬家的时候。”

这笔报价帮助资助了 All Things Real Estate 的下一次搬迁，并为业务所需的其他投资提供了必要的融资，以跟上不断增长的需求。

“我们拿到的第一笔预付款帮助我们完成了搬迁，并进行了一些装修和购买更多产品。时机非常完美，整个过程也非常顺利，因为业务迅速增长，并且通过我们的销售自动偿还了所有款项。”

创业的学习曲线

All Things Real Estate 是 Tracey 首次涉足零售领域，而任何新业务都伴随着学习曲线。对 Tracey 来说，第一个深刻的教训来自于应对季节性销售趋势的波动性。

“我们的资金流动模式与大多数零售商截然不同。他们一年中最繁忙的时间是十二月，而这对我们来说却是最糟糕的时期，因为人们从房地产市场中抽身休息。圣诞节期间几乎没有人买房，因此房产经纪人也不采购物资。我们的时间表和市场节奏都与众不同。”

尽管如此，Tracey 希望由于企业约 90% 的销售来自线上，不同地区的趋势可能会在全年中相互平衡。也许某个城市或州的业务低迷，但另一个地区却表现良好，然而事实并非如此。

“去年七月和八月是我们业绩最好的月份，所以我们指望明年也能取得类似的成绩。但今年七月成了我们表现最差的月份之一，”Tracey 说，“没人能告诉我们原因。我们真的怎么也搞不清楚。我们现在意识到，需要两到三年扎实的数据才能准确把握我们的年度规律。这也是我申请另一笔 Capital 融资的原因。”

对于这次最新的融资方案，Tracey 感兴趣的融资金额比之前更大，因此她花了更多时间将 Shopify Capital 与其他选项进行比较。

“我查看了银行贷款的成本，但我发现我不想经历整个银行流程——我想专注于业务发展，”她说，“银行贷款感觉繁琐且限制更多。Shopify Capital 的理念则不同。操作非常简单，审批流程也截然不同。你并不会感到自己被严格审查。”

“获得贷款是一个充满情绪的过程，”Tracey 说，“让人如此仔细地审视自己并不容易。Shopify 是一家我们熟悉的公司——他们已经了解我们的业务，无需我们填写大量表格就能看清我们的经营状况。这就是他们能更轻松地为我们提供资金的原因。”

在企业发展过程中总会学到经验教训，但这些教训不应阻碍你的成长，也不应让你花费数周时间来处理物流以获取资金。

Shopify Capital 是如何运作的？

Shopify Capital 帮助你获取资金——无论是现金预支还是贷款——以推动业务增长，同时避免了传统商业融资的繁琐手续。与为银行贷款准备堆积如山的文件、向投资者出让公司股权或其他安排以获得预付款不同，你可以通过现金预支或贷款获得下一步所需资金。

你可以从三个选项中选择适合你业务的金额，只要自动获批，几天内你就能获得资金。对于现金预支，你将在销售过程中通过按特定比例支付每日销售额来偿还；对于贷款，你将根据利率和条款进行还款（可使用在线贷款计算器获取估算），真的就是这么简单。

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融资可以解锁新的机遇

在创业的前三年里，Tracey 和她的团队已将 All Things Real Estate 发展到令人瞩目的规模，但增长必然伴随着一系列挑战。从计划外的搬迁到出乎意料的淡季，能够在需要时获得资金支持，帮助他们顺利度过了企业在成长道路上不可避免的坎坷。

尽管 Tracey 有亲自借款以建立业务的经验，但她很快建议其他企业家，只有在你有计划并且对自己的财务和小企业会计有充分了解的情况下，这才是一个明智之举。

在贷款或现金预支之前，你需要了解你的业务状况。如果你往银行账户里存入 2 万美元，那并不是销售额，也无法反映你业务的真实情况。如果每月销售额都在增长，但支出也同步增加，那么贷款并不能帮助你解决问题，因为你必须先弄清楚业务中到底出了什么问题。

当您有明确的扩张计划，并清晰了解业务运营状况时，获得适合您业务的资金渠道可以解锁新的机遇，从而决定是推迟关键投资还是加速增长。