Модульбанк分析了2017年企业账户被冻结的最常见原因。据银行专家称，没有任何一家公司的账户仅因单一原因被冻结，100%的公司存在两项或多项违规，即业务透明度问题。自年初以来，俄罗斯共有约50万家小型企业的账户被冻结。
最常见的原因是向自然人转账时涉及的个人所得税（NDFL）问题。今年账户被冻结的公司中，70%存在未足额代扣代缴个人所得税的问题；另有55%因“异常快速”地从账户提现而违规；50%的公司与不可靠的交易对手进行了业务往来。
还有哪些原因：
- 45%的企业主处于税务“红色区域”——缴纳的税款金额极小，与业务的规模和性质完全不成比例。
- 约38%的公司在金融监控方面存在问题。
- 35%处于增值税风险区域——缴纳的税额不足。
- 约9%的公司取现负面评级，即其取现金额远高于其他可比公司。
“明年，国家将继续推进企业经营的合法化。企业家选择银行的主要标准将是金融监控的可预测性以及更加人性化的服务。对银行而言，主要任务之一将是协助客户解决这一问题。”——Модульбанк联合创始人Олег Лагута表示。