对于中东及全球富裕家族而言，财富传承已超越单纯的资产所有权移交，演变为对继承人综合能力与家族治理体系的深度考验。
汇丰私人银行与麻省理工学院斯隆管理学院(MIT Sloan School of Management)联合推出全球教育项目，旨在协助超高净值家族下一代胜任企业及财富管理领导职务。图片来源：Shutterstock
麻省理工联手汇丰，赋能家族二代领导力
汇丰私人银行与麻省理工学院斯隆管理学院高管教育中心合作，共同开发为期六周的线上课程——“未来家族接班人线上项目”。该项目面向23至30岁的超高净值客户子女及继承人，旨在培养其应对家族传承、治理事务及管理继承财富所需的核心能力与自信。
课程内容涵盖家族企业运作模式、所有者思维塑造、家族团结维系、棘手沟通处理以及未来领导力发展路径搭建。首个国际班将于11月3日启动，历经六个模块学习后，于12月8日正式结课。
应对史上最大规模财富交接浪潮
该项目的推出正值全球迎来史上规模最大的私人财富交接期。预计未来数十年内，约83.5万亿美元财富将转移至下一代手中，这使得传承规划及继承人准备变得尤为紧迫。
此线上课程是汇丰“家族掌舵人计划”的重要组成部分，旨在助力家族完成平稳交接，帮助新生代掌握维系并发展家族企业的关键技能。除线上教育外，汇丰亦在拓展线下服务网络。今年5月，逾60位客户参与了在雅典举办的年度未来家族掌舵人论坛；银行计划后续举办更多区域论坛，以精准对接本地市场需求。
汇丰私人银行首席执行官刘伊达（Ida Liu）指出，若下一代在缺乏必备领导能力的情况下接手资产，财富传承效果往往难达预期。她强调：“客户普遍希望子女在正式交接前积累管理经验，而非事后补救。该项目将帮助学员建立专业能力与信心，妥善开展作为传承基础的家族内部沟通。”
从资产管理到家族治理的专业升级
麻省理工学院斯隆管理学院家族企业高级讲师约翰·戴维斯表示，此次合作基于数十年来服务家族企业、家族办公室及其社会影响力项目的研究与实操经验。项目致力于将这些专业知识转化为系统化课程，帮助新生代建立认知、掌握方法，从而保障家族基业的长期稳健发展。
当前，富裕家族面临的挑战已从简单的资产过户，升级为运营复杂企业、协调多方诉求及完成跨代决策。汇丰私人银行通过将家族治理专业经验与学术研究相结合，为年轻家族成员提供承担责任前的学习机会。这一举措也反映出私人银行服务趋势的转变：随着家族对治理架构、代际关系及财富长期传承指导需求的增加，银行服务正从单纯的投资管理向更全面的家族咨询服务延伸。