东南亚六国已有2.43亿生成式AI用户，占劳动年龄人口的58%。 从生成式AI广泛进入公众视野，到覆盖超过一半劳动年龄人口，用了不到三年。
付费和使用深度还处在早期。拥有个人AI付费账户的人口比例为1%—2%，人均AI使用量约为美国的10%。 用户增长很快，但免费使用仍占主流。
Google、淡马锡和贝恩的《e-Conomy SEA 2026》，呈现了这个市场的几个关键变化：工作与学习贡献主要使用量，各国采用程度拉开差距，应用下载继续增长，资金则集中流向金融、软件和服务。
2.43亿用户，普及速度快于早期互联网
报告覆盖印度尼西亚、马来西亚、菲律宾、新加坡、泰国和越南六个主要市场。2.43亿用户，指调查前30天内使用过独立生成式AI应用或网站的人群，未计入搜索、电商、即时通信等服务内嵌的AI功能。
生成式AI覆盖58%的劳动年龄人口，用时不到三年；互联网达到相近的普及水平，曾花费十年以上。
免费或基础免费、进阶付费的服务，降低了尝试门槛。同一个AI工具可以同时处理写作、学习、搜索和创作等任务，用户不必为每项需求分别寻找应用。
《e-Conomy SEA 2026》第13页｜六国生成式AI用户规模与普及进程。
工作和学习，贡献了消费者端约七成用量
东南亚六国约60%的AI使用量来自消费者端，约40%来自企业端。 在消费者端，约70%的使用量与工作和学习有关，常见任务包括起草与编辑文稿、研究、分析、编程和日常行政工作。
这里的消费者端包括自由职业者、内容创作者、个体经营者，以及通过个人账户使用AI的企业员工。个人账户正在承担一部分实际工作需求。
用户规模上升，还没有转化为同等深度的使用。按token衡量，东南亚六国AI总使用量约为5—7千万亿，人均使用量约为美国的十分之一。报告将这一差距与当地以移动端为主、企业使用仍有待扩大联系起来。
《e-Conomy SEA 2026》第15页｜占比按token计算；Q为10的15次方。
六个市场，已有明显差异
六国的生成式AI渗透率均已超过劳动年龄人口的一半。新加坡为70%，马来西亚68%，越南65%，泰国63%，印度尼西亚54%，菲律宾53%。
高普及率之外，使用频率也在提高。新加坡每周使用AI的人群占劳动年龄人口的62%，越南为60%。每日使用比例则由越南领先，达到26%，泰国为22%，新加坡为21%。
使用场景各有侧重。报告引用的Gemini数据显示，新加坡更多用于专业工作、学术和编程；越南17%的提示词与学习有关；泰国约三分之一涉及家居、食谱等生活话题；印度尼西亚32%的查询涉及图像生成。
企业采用程度也不一样。 新加坡和马来西亚的企业端用量约占各自AI用量的45%—60%；印度尼西亚、菲律宾和越南则由消费者端主导，消费者用量约占八成。
《e-Conomy SEA 2026》第18页｜普及率及周用、日用比例以劳动年龄人口为分母；用途偏好为Gemini数据。
体验型应用下载，九个月增至三倍以上
报告将产品分为两类：模型导向平台侧重推理、编程、深度研究等复杂任务；体验导向应用则通过模板、示例和视觉提示，降低日常使用门槛，覆盖娱乐、生活和社交内容等需求。
在报告选取的产品中，前三个模型导向平台的月活跃用户量合计约1.78亿，前三个体验导向应用约3900万。前者仍拥有更大的用户规模。
体验型应用的季度下载量，从2025年第三季度的2700万次，升至2026年第二季度的8500万次，九个月间超过原来的三倍。
两类产品也在靠近：模型平台加入更多模板化功能，让日常任务更容易上手；体验型应用增强模型能力，承接更复杂的需求。
《e-Conomy SEA 2026》第20页｜月活为样本产品合计，下载量不等于独立用户数。
付费覆盖率仅1%—2%，用户为什么升级？
报告估计，东南亚六国拥有个人AI付费账户的人口比例为1%—2%，大部分用户仍在使用免费服务。
更先进的模型、更高的使用额度，以及更准确可靠的输出，是排名前三的升级理由，比例分别为40%、40%和39%。
专用工具或功能、更好的图像视频及语音生成能力，各占33%；更快的响应速度占26%；节省时间占20%；更好的隐私与数据安全占18%。这些比例来自受访用户的升级原因调查。
模型能力、可用额度与输出质量，已经成为AI产品明确的收费项目。当地用户接触AI的规模很大，个人订阅的覆盖率仍然较低。
《e-Conomy SEA 2026》第21页｜东南亚付费比例以总人口为分母；美国图示采用家庭口径。
内容与陪伴应用，出现不同的收费方式
短剧是娱乐应用中的一个例子。Sensor Tower统计，2026年第一季度，东南亚贡献全球短剧应用32%的下载量；其2026年报告显示，当地短剧日均使用时长接近40分钟。Melolo已在印度尼西亚形成广告支持的用户群。
角色陪伴则更多围绕会员权益和使用量收费。Tipsy Chat的会员包含每月额度，用户也可以单独充值；PolyBuzz将不同模型、长记忆、语音收听和去广告等功能纳入会员。
上半年AI应用融资32亿美元，金融和软件获最多资金
2026年上半年，东南亚AI应用私人融资额达到32亿美元，占报告统计的整体私人融资约80%。 这一金额比2025年下半年增长约50%；2024年下半年，AI应用融资额为9亿美元，占比约30%。
同期共有101笔AI应用融资交易，种子轮和A轮占交易笔数的一半以上。
数字金融服务、软件与服务获得了约八成的同期AI应用融资金额。报告指出，投资更多流向已经把AI嵌入现有工作流程和产品的企业，关注其新增收入与客户参与度。
《e-Conomy SEA 2026》第58页｜AI应用私人融资；不含数据中心、半导体和实体AI企业。
资料来源
主要资料：Google、Temasek、Bain《e-Conomy SEA 2026》，第13—16、18—21、58页。正文中的用户、使用和融资数据均来自该报告。
口径说明：AI用户及使用频率以劳动年龄人口为分母，个人付费账户覆盖率以总人口为分母；使用结构按token计算。下载量不等于独立用户数，样本应用月活合计不代表东南亚AI独立用户总数。短剧数据涵盖短剧整体，并非AI漫剧市场规模；产品会员说明用于介绍收费方式，不代表其东南亚用户或收入规模。融资统计包括AI原生及将AI作为功能的产品，不包含数据中心、半导体和实体AI企业。
