2026年9月30日，《金融产品网络营销管理办法》正式施行，对金融产品网络营销的内容、行为及合作管理等作出规范。随着人工智能、大数据等技术在金融领域的应用不断深化，数字营销平台正在为客户需求分析、营销策略制定、渠道触达和效果评估提供技术支撑。如何在提升营销服务效率的同时，加强内容审核、个人信息保护和营销风险管控，成为金融机构及相关技术服务企业需要关注的问题。
金融领域的数字营销涉及数据接入、客户画像、策略生成、渠道分发和效果反馈等多个环节。不同渠道的内容和触达状态能否保持一致，客户选择能否在后续营销中生效，策略执行和审核处理是否能够追溯，关系到平台的实际应用。同时，客户需求分析和营销效果评估能否为策略调整提供依据，也影响平台持续优化和业务协同。
为进一步推动金融领域数字营销平台规范建设与应用，中国信息通信研究院泰尔终端实验室启动首批“金融领域数字营销平台能力”测评，现面向相关金融机构及技术服务企业开放报名。
图1 金融领域数字营销平台能力测评框架
本次测评围绕渠道协同与触达、智能决策、效果评估与优化、数据管理、营销风险管控、性能与运维六个方面开展，重点关注客户画像与需求预测、营销策略生成与执行、多渠道协同与频次控制、效果分析与策略优化、数据接入与安全管控、内容审核与发布控制、客户选择与风险处置，以及平台稳定运行等能力，结合平台实际承担的业务环节进行核验。
现面向建设、应用金融领域数字营销平台的银行、证券、保险、信托等持牌金融机构，以及依法受托提供相关平台建设、运行及技术支撑的企业，征集首批测评参与单位。相关平台可包括金融客户数据管理平台、客户画像与需求分析平台、营销策略与决策平台、多渠道营销管理平台，以及整合上述能力的金融数字营销平台、系统或服务组合。
欢迎相关金融机构和企业积极参与，通过测评了解平台技术能力，为平台建设、应用选型、业务合作和持续优化提供参考。有意向参与首批测评的单位，可扫描文末二维码填写报名信息，也可通过以下联系方式咨询。
首批报名截止时间：2026年10月30日
报名方式：扫描下方二维码，在线填写报名信息。
联系方式：
于老师 13701346472
朱老师 18500135469
邮箱：cda@caict.ac.cn
*本文封面由AI工具辅助生成