导语 ·
德国最大银行(Deutsche Bank)监事会对该行提出了罕见指责，称该行未能完成里程碑目标，且在改善内部控制方面出现拖延。德意志银行监事会进而决定将2022年该行高管薪酬总额削减100万欧元，包括该行首席执行官塞恩(Christian Sewing)在内的10名最高级别的员工的年终奖因此受到影响。
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监事会在德意志银行的年度报告中指出，主要问题在于银行未能实现其部分公司治理目标。年度报告显示，银行实现了27%环境控制相关目标、50%的反洗钱目标以及“了解你的客户”的补救活动，最终统计其ESG目标仅实现了64%。
反洗钱治理不力
德意志银行近年来因反洗钱控制问题受到德国金融监管机构——德国联邦金融监管局(BaFin)的密切监控，并在美国等地也因相关问题受到处罚。当局对德意志银行采取的行动包括但不限于：
德意志银行因作为丹斯克银行(Danske bank a /S)爱沙尼亚分行的代理银行，因未及时报告其在2007年至2015年间为爱沙尼亚分行处理的可疑交易，被美国和德国监管机构处以罚款。
2021年4月，德国联邦金融监管局(BaFin)命令德意志银行(Deutsche Bank)采取更多反洗钱控制措施。BaFin于2018年9月任命毕马威(KPMG)为其特别代表，监督德意志银行在加强内部控制方面的进展，并于2021年月扩大并延长了KPMG的相关监督授权。
2022年4月，因未能及时标识和报告涉及叙利亚领导人阿萨德家族的一项洗钱嫌疑交易，BaFin与德国联邦警察局等机构突击搜查了德意志银行位于法兰克福的总部。
过去5年中，德意志银行已花费超过20亿欧元试图解决反洗钱问题，包括多次更换关键管理层员工，并改革内部组织结构。但是这些措施似乎收效甚微。BaFin于2022年11月表示，他们对德意志银行在反洗钱控制问题上的调整进度依然不满意，并称如果该行错过关键期限，将对其处以罚款。
反思
反洗钱不仅是金融监管的一项重要内容，它作为公司治理的一部分也是ESG的重要组成。
如果银行等金融机构在反洗钱等问题上应对不力，不仅会面临巨额罚款，长期以往也会失去监管机构的信任，导致愈加广泛深入的监管监督。银行为纠正错误、实现监管机构要求的监管目标也需要付出更多人力物力成本，高管也难逃追责。
*该文章只是信息提供，不是法律意见。
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