当月1日的中间汇率是什么意思？- 大数跨境

浅谈出口账务和excel函数

2026-10-20

“当月1日的中间汇率”需要拆成两层来理解：哪一天的汇率，以及中间汇率是什么。

📅 “当月1日”具体指哪一天

如果1号正好是工作日，就直接采用当天中国外汇交易中心公布的汇率。

如果1号是周末或法定节假日（如1月1日、5月1日、10月1日），当天没有发布汇率，实务中采用上月最后一个工作日公布的汇率。例如2026年1月1日是节假日，1月适用的“当月1日”汇率实际是2025年12月31日的中间价。

💱 “中间汇率”是什么

它不是你实际换汇时银行给的“买入价”或“卖出价”，而是买入价与卖出价的平均数，公式是：

中间汇率 =（买入汇率 + 卖出汇率）÷ 2

由中国人民银行授权中国外汇交易中心，在每个工作日上午公布，主要用于财务折算和税务申报，不代表你可以按这个价格实际结汇。

所以，选择“当月1日”汇率，意味着整个月都统一用这一个折算率，不随每日汇率波动，财务核算上更稳定。

【声明】内容源于网络

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