10月16日，中国人民银行总行同日公示针对7家银行的行政处罚事项共26张罚单，均涉及银行反洗钱业务。
被处罚的机构覆盖工、农、中、建4家国有商业银行和华夏、兴业、光大三家股份制银行，行政处罚涉及的违规类型主要包括：
违规类型 |
涉及机构 |
未按规定履行客户身份识别义务 |
7家机构均涉及 |
与身份不明的客户进行交易 |
中行、农行 |
未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 |
华夏、兴业、光大 |
未按规定保存客户身份资料和交易记录。 |
建行 |
本次公示的行政处罚事项覆盖机构众多，同时多名个人被罚款。具体行政处罚事项如下表:
涉及机构 |
当事人名称 |
违法行为类型 |
行政处罚内容 |
中国工商银行 |
中国工商银行股份有限公司 |
未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款115万元 |
王某（中国工商银行股份有限公司牡丹卡中心（银行卡业务部）商务管理部） |
对中国工商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款3.5万元 |
|
季某红（中国工商银行股份有限公司个人金融业务部） |
对中国工商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款3.5万元 |
|
中国农业银行 |
中国农业银行股份有限公司 |
1.未按规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易。 |
罚款134万元 |
沈某（中国农业银行股份有限公司网络金融部） |
对中国农业银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款3.5万元 |
|
王某国（中国农业银行股份有限公司运营管理部） |
对中国农业银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款3.5万元 |
|
佟某雨（中国农业银行股份有限公司信用卡中心） |
对中国农业银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易。 |
罚款4.5万元 |
|
中国银行 |
中国银行股份有限公司 |
1.未按规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易。 |
罚款125万元 |
孙某希（中国银行股份有限公司银行卡中心） |
对中国银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易。 |
罚款2万元 |
|
马某军（中国银行股份有限公司交易银行部） |
对中国银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款1万元 |
|
冯某（中国银行股份有限公司个人数字金融部） |
对中国银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：与身份不明的客户进行交易。 |
罚款1万元 |
|
中国建设银行 |
中国建设银行股份有限公司 |
1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录。 |
罚款207万元 |
高某峰（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部） |
对中国建设银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录。 |
罚款7万元 |
|
丁某（中国建设银行股份有限公司渠道与运营管理部） |
对中国建设银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款3.5万元 |
|
光大银行 |
中国光大银行股份有限公司 |
1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款121万元 |
廖某军（中国光大银行股份有限公司数字金融/云生活事业部） |
对光大银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款4万元 |
|
苏某宇（中国光大银行股份有限公司运营管理部） |
对光大银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款1万元 |
|
于某一（中国光大银行股份有限公司法律合规部、反洗钱管理中心） |
对光大银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款4万元 |
|
华夏银行 |
华夏银行股份有限公司 |
1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款120万元 |
李某（华夏银行股份有限公司个人业务部） |
对华夏银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。 |
罚款2万元 |
|
张某辉（华夏银行股份有限公司法律合规部） |
对华夏银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款1万元 |
|
许某棋（华夏银行股份有限公司零售信贷部） |
对华夏银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款2万元 |
|
胥某国（华夏银行股份有限公司普惠金融部） |
对华夏银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款2万元 |
|
兴业银行 |
兴业银行股份有限公司 |
1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款106万元 |
程某（兴业银行股份有限公司零售平台部） |
对兴业银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款5.5万元 |
|
张某敏（兴业银行股份有限公司信用卡中心） |
对兴业银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 |
罚款2万元 |
值得注意的是，上述26张罚单的行政处罚作出日期均为2026年6月3日。