听全文
反洗钱是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，反洗钱法律制度是金融法治的重要组成部分。2024年11月8日，《中华人民共和国反洗钱法》由第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过，自2025年1月1日起施行，这标志着中国反洗钱事业进入新的发展阶段，具有里程碑意义。其中，单位和个人的配合对于金融机构履行反洗钱义务至关重要，有助于金融机构准确了解客户身份，更加精准地识别犯罪行为，斩断非法资金转移通道，维护社会公众切身利益。让我们一起为构建安全、稳定、有序的金融环境贡献力量！
喂！街坊们！小爷哪吒！今儿不抽龙筋，专治那些想把脏钱洗白的妖魔鬼怪！
顺道唠唠金融机构里两条铁打的规矩——新《反洗钱法》第七条（反洗钱信息保护）、第三十八条（配合尽职调查义务）！
都听真喽，小爷我用亲身经历给你们讲透！
前几天小爷我去钱庄想取笔钱给俺娘房子修缮一下。好嘛！掌柜的立马要求我“亮真身”——出示真实有效的身份证件，还搬出“照妖镜”来验证证件真伪。
我哪吒怕啥？啪！真仙籍身份证拍上！‘嘟’的一声验明正身！
这时，掌柜递来“信息登记表”一份：姓名、住址、干啥的、咋联系等等要我一一填写。
嘿！小爷我大名哪吒，家住陈塘关总兵府东厢，职业降妖先锋，传讯符编号1234567！想乱填蒙混过关？绝对不行！就怕妖怪披人皮，拿金融机构当澡堂洗黑钱！
街坊们听真！你越是亮得明白、说得清楚、凭证甩得利索——这业务就办得又快又安全！而且，完全不用担心自己提供的身份信息和交易资料被泄露。按照《反洗钱法》第七条，银行掌柜们必须给你捂得严严实实，连元始天尊都不晓得！像小爷我，唰唰几下，业务当场办结！省下的功夫够吃三串糖葫芦！哪像旁边那个支支吾吾、掏凭证掏半天的家伙，还在那儿磨叽呢！
划重点！办理金融业务时，不管是在银行还是保险公司等金融机构，我们都要配合客户尽职调查，谁要头铁不配合——不亮身份、乱填信息、不给凭证、问东答西装糊涂？
金融机构可以根据你的洗钱风险程度依法采取以下洗钱风险管理措施：
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱相关刑事诉讼。
国家有关机关使用反洗钱信息应当依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息。
与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。
单位和个人拒不配合金融机构依照本法采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构按照规定的程序，可以采取限制或者拒绝办理业务、终止业务关系等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。
唠完啦！记住小爷的话：
我命由我不由天，黑钱休想染清泉。
配合尽调真君子，反洗钱中做英贤。
规矩不是捆仙索，护住钱袋赛神仙！
来源：中国人民银行珠海市分行；“横琴E服务”微信公众号
注:本文转载自公众号珠海检察