让消费者用熟悉的方式付款，让您的业务更贴近当地市场——本次 OnlyPay 支付产品更新覆盖三大市场，为您提供更多本地收款选择。

🇹🇭 泰国 Thailand：PromptPay QR、Mobile Banking；

🇵🇭 菲律宾 Philippines：QR二维码支付；

🇰🇪 肯尼亚 Kenya：Mobile Money、Bank Transfer；

🇹🇭 泰国：A2A 是全球最普及的市场，PromptPay 是必选项

新增：PromptPay QR（扫码支付）+ Mobile Banking（手机银行支付）

泰国是全球 A2A（账户对账户）支付最普及的市场，这主要归功于泰国政府力推的国家级支付系统 PromptPay——目前已覆盖约 700 万家商户，不支持 PromptPay，几乎意味着流失一半以上的泰国本地订单。

PromptPay 是泰国银行（BoT）开发和监管的基础设施解决方案，是泰国仅次于网上银行的第二大热门支付方式，已有 6220 万注册用户，可通过手机号码、身份证号等代理识别用户实现跨行转账，支持扫描二维码完成付款，属于实时支付，并支持部分退款与多次部分退款。

从 2025 年支付结构看，A2A 在泰国线上支付中占比高达 44%，是第一支付方式；PromptPay 覆盖超 80%的银行账户，是泰国最核心的本地支付方式。

同时，泰国消费者在店内购物中也频繁使用数字支付——线上扫码+手机银行双通道，正好覆盖泰国用户的高频支付场景。

🇵🇭 菲律宾：GCash 一骑绝尘，QR 二维码是触达钱包用户的关键

新增：QR 二维码支付

菲律宾拥有 1.17 亿平均年龄仅 25 岁的年轻人口，互联网普及率 73.1%，人均日上网时长超 9 小时——但 44%的人口没有银行账户。

在这种市场结构下，电子钱包成为绝对主角：GCash用户已超 9400 万（约占全国人口 80%），以 38%市场份额占据绝对主导地位，Maya紧随其后。
电子钱包在菲律宾在线支付中占比 33%-41%，而 QR 二维码支付正是钱包消费的核心入口。

在银行基础设施薄弱的国家，移动钱包不是支付工具，是金融基础设施本身。

只接信用卡，能覆盖的付费用户非常有限——QR 二维码支付，是打开菲律宾钱包生态的钥匙。

🇰🇪 肯尼亚：移动货币占 GDP 比重超 50%，M-Pesa 是国民支付基础设施

新增：Mobile Money（M-Pesa、Airtel、Equitel）+ Bank Transfer（银行转账）

肯尼亚银行卡市场份额不足 20%，现金仍是多数交易的支付方式——但 M-Pesa 全民覆盖率超 90%，肯尼亚移动货币交易额占 GDP 比重已超过 50%，堪称全球第一。

M-Pesa（Safaricom）：肯尼亚超 4000 万用户，在肯尼亚拥有超 20 万个代理点，已从支付工具演变为涵盖水电缴费、工资发放、小额信贷的社会基础设施；

Airtel Money：Airtel 拥有超 1800 万用户；

Equitel：Equity Bank 旗下移动银行服务，覆盖银行系用户。

同时，银行转账满足大额及对公场景需求。本次新增的 Mobile Money 多钱包覆盖+Bank Transfer，为肯尼亚市场提供了完整的本地收款矩阵。

为什么"本地支付"是出海的必选项？

接本地支付不仅是风控动作，也会影响支付转化：提供本地支付方式、而不是只依赖国际卡，可以改善购物车放弃问题；本地实时支付资金清算快、基本不可逆，不存在信用卡那样长期开放的"拒付窗口"，能显著降低卡式拒付风险。

连接本地支付，就是连接本地生意

接入OnlyPay，您只需一次对接，即可获得覆盖全球的支付能力，无需逐一与各地支付机构谈判、对接和合规认证。让我们助您更简单地连接全球市场。