据最新研究显示，97%的德国在线商店曾遭遇欺诈或面临欺诈企图。随着电子商务欺诈行为日益猖獗，几乎每位商家都未能幸免。Crifbürgel GmbH针对DACH地区（德、奥、瑞）“在线贸易欺诈”的调查指出，奥地利（87%）和瑞士（92%）的情况也仅略有好转。
Crifbürgel总经理Christian Bock强调，反欺诈工作正变得愈发重要。如今，几乎没有在线零售商未因有组织欺诈遭受经济损失，且欺诈手段日趋专业、隐蔽。
四种主导性欺诈模式
在对约120家DACH地区在线及邮购零售商的调查中，呈现出明显的欺诈变体模式：
- 伪造数据（97%）：最常见的欺诈手段，即使用虚假姓名或地址。
- 身份盗窃（91%）：冒用他人身份信息下单。
- 缔约欺诈（84%）：买家明知无法或不愿付款仍下单收货。
- 盗刷支付（58%）：使用被盗信用卡等支付数据进行交易。
面对威胁，多数企业已采取措施：90%采用员工手动审核，77%维护客户黑名单，25%部署了基于姓名和地址的自动化欺诈过滤系统。
© obs/CRIF Bürgel GmbH
半数商家年损失超1万欧元
欺诈后果严重，除声誉受损和法律费用外，直接经济损失巨大。尽管70%的企业单次欺诈损失低于5,000欧元，但56%的在线商店年度累计损失超过10,000欧元，这对中小商家构成严峻财务挑战。
Christian Bock建议：“大型电商已设立专门风控部门，技术进步也催生了新型欺诈。中小企业往往缺乏资源独立核查，外包专业服务是更有效的应对策略。”