2026年3季度，中国人民银行省级及以上机构共公示行政处罚约115项，罚没款总金额约2.4亿元，其中罚款金额约1.64亿，没收违法所得约7918万元，涉及银行、保险、证券、支付、消费金融等行业和机构。
行业分布
本季人行115张罚单中，银行业罚单85张，支付机构15张，证券公司6张。
本季人行约1.64亿罚款中，银行业约1亿元，支付机构约5600万元，证券公司约350万元。
违法事实类型
本季行政处罚涉及的违法事实分布在支付清算、反洗钱以及信息管理、数据管理、网络安全、征信、人民币管理等领域，具体分布情况如下：
分类 |
具体违规事项 |
备注 |
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支付结算业务 |
账户管理类 |
违反账户管理规定 |
高频 |
清算管理类 |
违反清算管理规定 |
高频 |
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商户与收单管理 |
违反商户管理规定 |
高频 |
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违反收单业务管理规定 |
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违反代收业务管理规定 |
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反洗钱管理 |
客户身份识别与尽职调查 |
未按规定履行客户身份识别义务 |
高频 |
未按照规定开展客户尽职调查 |
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与身份不明的客户进行交易、提供服务 |
高频 |
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为客户开立匿名账户、假名账户；为冒用他人身份的客户开立账户 |
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大额交易与可疑交易报告 |
未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 |
高频 |
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金融统计及数据、网络管理 |
金融统计 |
违反金融统计管理规定 |
高频 |
数据与网络安全管理 |
违反数据安全管理规定 |
高频 |
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违反网络安全管理规定 |
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人民币管理、征信及其他 |
人民币管理 |
违反反假币、人民币流程业务管理规定 |
高频 |
国库管理 |
占压财政存款或者资金 |
高频 |
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征信业务 |
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 |
高频 |
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典型案例
案例1 成都摩*网被警告、通报批评，没收违法所得806.424491万元，罚款2136.5万元，涉及的违法行为包括：
1.违反账户管理规定
2.违反清算管理规定
3.违反商户管理规定
4.未按规定履行客户身份识别义务。
案例2 中国*政邮储银行股份有限公司被警告、通报批评，没收违法所得0.02902万元，罚款1743.3万元，涉及的违法行为包括：
1.违反金融统计管理规定；
2.违反账户管理规定；
3.违反银行卡收单业务管理规定；
4.违反数据安全管理规定；
5.违反反假货币业务管理规定；
6.占压财政存款或者资金；
7.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
8.未按规定履行客户身份识别义务；
9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
10.与身份不明的客户进行交易。
案例3 广*银行股份有限公司被警告，没收违法所得1.621747万元，罚款1712.4万元。涉及的违法行为包括：
1.违反金融统计管理规定;
2.违反账户管理规定;
3.违反清算管理规定;
4.违反银行卡收单业务管理规定;
5.违反数据安全管理规定;
6.违反反假货币业务管理规定;
7.占压财政存款或者资金;
8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;
9.未按规定履行客户身份识别义务；
10.未按规定报送大额交易报告。
案例4江*银行股份有限公司被警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，罚款937.1万元。涉及的违法行为包括：
1.违反金融统计管理规定;
2.违反账户管理规定;
3.违反收单业务管理规定;
4.违反代收业务管理规定;
5.违反数据安全管理规定;
6.违反网络安全管理规定;
7.违反人民币流通管理规定;
8.违反反假货币业务管理规定;
9.占压财政存款或者资金;
10.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;
11.未按规定履行客户身份识别义务；
12.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
13.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
案例5上海瀚*信息技术有限公司被没收违法所得65,919,976.99元，并处罚款853万元。该公司涉及两项违法行为，一是违反清算管理规定；二是违反商户管理规定。
案例6北京钱*宝支付技术有限公司被罚款773.75万元，涉及的违法行为包括：
1.未按照规定开展客户尽职调查；
2.未按照规定报告可疑交易；
3.为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户。
案例7 *光人寿保险股份有限公司被警告，罚款314.4万元。涉及的违法行为包括：
1.未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度；
2.未按照规定开展客户尽职调查；
3.未按照规定报告可疑交易；
4.为身份不明的客户提供服务、与其进行交易。
案例8 *创证券股份有限公司被罚款106万元，涉及的违法行为包括：
1. 未按照规定开展客户尽职调查；
2. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录；
3. 未按照规定报告可疑交易。