更新：看来《INFORM法案》已最终纳入昨日参议院通过的《综合法案》中。
华盛顿——美国参议院多数党鞭迪克·杜宾（D-IL）和比尔·卡西迪医学博士（R-LA）对参议院通过其《在线零售市场消费者诚信、通知与公平法》（即《INFORM消费者法案》）表示祝贺。
该立法作为《2023财年综合拨款法案》的一部分获得通过，将通过确保在线零售市场中高交易量第三方卖家的透明度，打击被盗、假冒和危险消费品的在线销售。
该法案将要求包含消费品第三方卖家的在线零售市场核实“高交易量第三方卖家”的身份，这将有助于遏制匿名卖家销售假冒商品的行为，并防止有组织零售犯罪团伙从商店盗窃商品后在网络上批量转售。
随着2022年接近尾声，许多在线卖家突然被eBay、Etsy和其他平台要求提供身份验证文件，如驾照或护照，并验证电话号码和地址详情。
是什么推动了这些要求？在美国，我认为这是新的较低1099-K门槛（要求向比以往更多的卖家发送税务文件）以及为预期通过的《INFORM法案》所做的准备共同作用的结果，该法案已被纳入《2023财年综合法案》。1099-K门槛要求向比以往更多的卖家发送税务文件，以及为预期通过的《INFORM法案》所做的准备，该法案已被纳入《2023财年综合法案》。
《INFORM法案》将要求市场核实并每年认证“高交易量”第三方卖家的政府身份证件、税号、银行账户信息和联系信息——“高交易量”定义为在12个月内完成200次或更多独立销售，且金额达到5,000美元或以上。
华盛顿——美国参议院多数党鞭、来自伊利诺伊州的民主党参议员迪克·杜宾（Dick Durbin）与来自路易斯安那州的共和党参议员比尔·卡西迪博士（Bill Cassidy, M.D.）今日宣布，他们的《消费者在线零售市场诚信、通知与公平法》（INFORM Consumers Act）已被纳入2023财年综合拨款法案。该立法旨在通过确保在线零售市场中高交易量第三方卖家的透明度，打击被盗、假冒和危险消费品的在线销售。它将要求包含消费品第三方卖家的在线零售市场验证“高交易量第三方卖家”的身份，这将有助于遏制匿名卖家销售假冒商品的行为，并防止有组织零售犯罪团伙从商店盗窃商品后在网络上批量转售。该法案已于上月在众议院获得通过。
杜宾表示：“人们有权了解向他们在网上销售消费品的基本信息。”“通过提供对高交易量第三方卖家的适当验证和透明度，《INFORM消费者法》将照亮黑暗，遏制被盗、假冒和不安全商品的在线销售，保护消费者。我很高兴我们这项重要的两党立法被纳入综合法案文本中，并希望它作为整体方案的一部分被签署成为法律。”
卡西迪博士说：“犯罪组织正通过诱骗消费者在网上购买假冒和危险产品来危害消费者的安全。《INFORM法案》对于保护美国人免受互联网诈骗者的侵害至关重要。”
《INFORM消费者法》要求在线市场通过验证卖家的政府身份证件、税号、银行账户信息和联系信息来核实高交易量第三方卖家。高交易量第三方卖家被定义为在12个月内完成200次或更多独立销售且金额达到5,000美元或以上的供应商。
该立法指示在线市场确保其高交易量第三方卖家向消费者披露基本身份和联系信息。
在线市场还需要提供热线，以便客户向市场报告可疑的市场活动，例如发布疑似被盗、假冒或危险的产品。该法案为个人高交易量第三方卖家提供了例外情况，允许他们在合理时间内通过电子邮件回应消费者的提问时，不向公众公开其个人街道地址或个人电话号码。这些要求将由联邦贸易委员会（FTC）实施，违规行为将面临民事处罚。
虽然《INFORM法案》确实为在家经营的卖家提供了豁免条款，但目前尚不清楚市场将如何实施这些豁免条款，并允许卖家选择不在公共场合显示其地址。
许多州也已经通过了各自的INFORM法案版本，因此即使联邦法案未能通过，电商平台也需要制定计划以确保持续合规。
这项法律特别豁免了居家办公的卖家披露其个人家庭地址和个人电话号码的要求。如果您是居家办公者，买家看到的显示方式会有所不同。我在链接中提供了该法律的链接以及如何访问具体条款的方法，以便大家自行阅读。这是一项相当具体的法律，不难理解。
Etsy有责任联系居住在佐治亚州（GA）的卖家（而不是从其他州向佐治亚州销售的卖家），并确认他们是否为居家办公者。这正是整篇文章的重点：没有任何Etsy人员联系我（或我所知道的任何其他佐治亚州居民卖家）来确认我是否为居家办公者。我不希望因为Etsy未尽到尽职调查且未联系卖家以获取所需信息，导致我的个人信息随机地向任何人公开可见。
然而，被要求提供此类信息的并不仅仅是美国卖家。eBay UK也一直在要求卖家提供身份验证文件，但并未具体说明为何突然迫切需要这些信息。
真是见鬼了 @eBay_UK 为什么突然需要验证我的身份？我已经发送了我的护照照片。我是否应该继续处理冻结账户的销售订单？— Dan Wilson (@wilsondan) 2022年12月20日
我也遇到了完全相同的情况。
它让我重新验证。我做了。仍然未验证……（但我今天确实收到了钱，尽管之前有威胁说不会给）。— Simon Clark (@simon_isihac) December 20, 2022
这可能只是一个效率问题——也许eBay决定，如果必须为美国市场实施此协议，将其全球统一实施会使编程和合规工作更加容易。
但我怀疑至少在eBay的案例中，这里涉及的不仅仅是新法律和法规——具体来说，是一个长期存在的欺诈问题，也许eBay正试图悄悄清理这些问题。🤨
当我遭遇通过eBay实施的三角诈骗时，我观察并报告了超过150个在诈骗中被利用的被劫持的eBay账户。
为什么eBay不采取更多措施阻止汽车诈骗？
嘿 @eBay,
我很好奇你们的欺诈和工程团队为什么不能解决一个极其基本的问题，并编写一个图像分析机器人来检测它；当一个账户上传像下面这样的图片到商品列表时，这意味着卖家的账户已被骗子入侵。pic.twitter.com/h6oNNFwgZg — Jason McGrinch (@goddamnedfrank) 2022年12月19日
一位位于英国、销售许多廉价商品的卖家现在列出了数百件均为拍卖格式的商品。描述中的起拍价高达数千美元。
这是他们在每次拍卖中使用的第二张照片。listings超过一千个。我不打算通知所有公司。当然，有一个被我省略的电子邮件地址，买家被指示联系该地址。
通常，无辜的合法账户持有人被迫承担后果，并为欺诈销售产生的退款和费用买单。
在美国，今年早些时候我报道了近80起利用被盗身份创建eBay账户并产生超过75万美元欺诈销售的案例——但这仅仅是冰山一角。
如果eBay正在实施更严格的卖家审核和验证以打击欺诈，我绝对欢迎——但当然，我更希望看到更多关于进行身份检查原因的透明度，以及对其多年来允许多少欺诈行为漏网的责任追究。