1.分享一位客户投保的真实案例
昨天（7 月 2 日），团队里的一个伙伴带客户去香港签约一份友邦储蓄分红险：50 万美金，5 年交，产品是盈御多元货币 3，简单给大家分享一下。
【客户情况】
H女士，一位来自杭州非常有智慧的38岁母亲，出于对家庭未来的深思熟虑，决定为年仅5岁的儿子投保香港友邦保险的“盈御多元货币3计划”。
她每年精心规划，投入50万美金，连续5年，旨在为孩子的教育、成长乃至未来人生各个阶段提供坚实的财务保障。
此计划以其灵活多元的货币选择、稳健的回报潜力及全面的保障范围，深深吸引了黄女士。
她相信，通过这份保险，不仅能有效抵御经济波动带来的风险，还能为孩子的未来教育、海外留学乃至创业梦想铺设一条坚实的资金之路。
黄女士的远见卓识，是对孩子未来最真挚的爱与责任体现。
2.客户投保的计划书
父母很富有，但是教育金规划还是很传统
1.大学教育金规划：18-21岁，每年提领10万美金，4年共提领40万美元。
2.婚嫁金/创业金：30岁时，提领15万美金。
3.养老补充金：60-80周岁，每年提领60万美元，每个月领5万美元养老金，20年共领取1200万美元。
4.传承金：95岁时，保单账户价值还有8.7亿美元，可以传承下一代也可以通过变更受保人，继续世代提领下去。
3.客户得到首年保费优惠，客户体验很棒，对友邦很满意
首年交完50万，友邦明年就可以为客户节省22%，即节省11万美金，明年仅需交39万就可以。
有钱人的世界与常人截然不同，作为有钱人的子女，从小出生便含着金钥匙，但所承载的东西却完全不同。
不过不管怎样，可见有钱人对子女和财富的规划是何等的重视。
写在最后
香港保险固然出色，但寻得专业、可靠且合规的经理人进行投保实乃关键之举。
首先，务必通过正规途径购买，以保障保单合规且有效。
其次，经理人至少应有八年以上的从业经历，确保不会轻易离职，以防客户沦为孤儿单。
最后，做人务必靠谱，务必将客户利益置于首位，诚信地为客户介绍产品，不功利，秉持以人为本的原则。
我投身香港保险行业已然 11 年，在内地拥有自己的行政秘书团队，和团队伙伴们已助力上千个中高净值家庭完成境外资产配置，立志毕生专注于做好保险这一事业！如你有美元资产配置的需求，可添加下方微信，私聊，为你定做适合的美元综合理财计划！
