【CFO视角】CFO的十二时辰

关键词：沉睡

黎明之前，大家都在沉睡。

睡梦中，不知是自己做梦变成了蝴蝶，还是蝴蝶做梦变成了自己。

关键词：苏醒 晨跑

凌晨六点，微光穿过窗帘的缝隙，隐隐斜射在脸上，伴随着闹铃的声响苏醒。

换上晨跑的装备，新的一天从运动开始！

关键词：全球资金市场报告

吃完早饭后，向公司进发！

利用路途乘车的时间，查看全球资金市场报告。

全球投资趋势的变化对投资机会、投资论证、法律和市场风险等必将产生重大影响。因此，CFO需要在全球化的视野下特别关注融资方式的选择、平衡股东利益和客户价值、与投资者的沟通以及金融风险防范。

关键词：处理资金报表

业务对账

全球账户余额与头寸分析

根据各资金预算单位编制的头寸预测表（内容包括当日现金余额和未来几日收付款预测），跟踪资金流向和占用情况，掌握全球资金计划，从而合理安排资金头寸。

关键词：察看资金趋势

财资管理团队会议

在企业生产经营过程中，资金的需求量是随着生产经营的变化而不断变化的。CFO应带领财务规划和分析团队参与公司的项目管理会议，跟踪项目进度，汇报成本收益的最新状况，对整体战略方向给予指导。

关键词：更新账户资料

查看银行信息，处理银企关系

察看日间余额头寸

如果银行余额数据不准确，那么现金预测就无法做到准确。因此，有必要建立获取每日银行余额的网络信息渠道，保证企业与银行之间进行每日对账工作。

关键词：从ERP系统生成付款指令传送给银行

在企业的ERP系统中生成电子银行付款的支付指令，在支付指令审批通过后传至银行系统，由银行系统进行付款处理，实现银企互联的资金支付。

关键词：审核紧急付款

通过资金预算管理，及时发现可能的流动性危机或预算超支，考虑获利性和流动性来控制付款。

关键词：投资交易

CFO还要积极参与企业投资决策，组织对投资承受力分析、投资经济效益分析，并要筹措投资所需要的资金。

关键词：业务分析&财务决策

现金流预测

CFO应尽快对企业的现金状况做出预测，为提高现金预测的准确性，应不断修正现金预测模型。

关键词：审查文档留存系统

制定员工培训计划

夜深了，CFO需要及时审查文档留存系统，因为不合理的归档会导致审计过程中的严重纸漏，并可能受到政府有关部门的罚款处分。

另外，也需要基于对部门员工情况的了解和部门效率改进的计划，为每个员工制定培训计划，使每个岗位的人员设置都符合财务总监的总体战略安排，提高各部门的工作效率。

关键词：休息

结束了一天的忙碌，拖着疲惫的身体准备休息。

关键词：黎明前的寂静

睡梦中，充斥着对过去一天忙碌的满足，对即将到来的新的一天的期冀……