【学员风采】平安信托AP：从事金融工作，我为什么选择CIMA？- 大数跨境

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【学员风采】平安信托AP：从事金融工作，我为什么选择CIMA？

优贲财税

2019-09-16

导读：祝你我心情每天都是艳阳天；CIMA项目，青云直上。

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学员风采第11期

CSEP11期学员

本文作者：Laura Wang, 多年私人财富管理工作。目前从事家族信托和离岸信托、基金业务。

大家好，我是Laura。今天很高兴可以在跟大家分享我的工作和学习CIMA 的经历。

先做一个简短的自我介绍。大学毕业以后，我一直从事个人金融领域的工作，先后在花旗银行、恒生银行从事私人财富客户经理的岗位，16 年加入同济-凯斯MBA 大家庭后，在平安信托从事家族信托相关的工作。同样在MBA 的学习中，我很幸运地与班级内两位资深财务总监级别的同学成为好友，并在他们的引荐和介绍下结识了CIMA、学习了CIMA 的知识体系，后续为我的工作带来了有益的帮助。

从上面简短的介绍大家可以看出我并不是财务出身，甚至除了在大学期间学习过《会计学基础》后，再也没碰过跟财务或者会计相关的书，或者事儿。当然，除了业务上的事儿需要报账或者报销给咱们财务同事除外。所以很多我的同事或者朋友都特别纳闷我为什么选择考CIMA，而不是金融行业里面人人心向往之的CFA？其实我也曾为考取哪一类专业资格证纠结过，CIMA 对于我来说是一个全新的事物，在我的同学向我介绍前我完全没有听说过。

但是职业发展到一定阶段，是需要一些有分量的专业证书加持的。由于我的工作需要不定时的面对前线的高净值客户，参与一些较大型的投资论坛活动，如果可以有一或两个具备国际影响力的证书加持，那么会更具有专业上的说服力，增加客户和合作方的信任度。

为此，我咨询了我的两位同学关于CIMA 的考试和证书资质。他们非常认真详实地为我讲解了CIMA的考试结构、课程设置以及学习体系，从企业财务角度和非财务角度认真帮我梳理了CIMA在个人职业发展中的价值作用，让我认识到CIMA 不仅可以在管理会计领域帮助财务经理们以更加开放的角度、多元的维度看待问题、解决问题，也可以帮助像我这样的非财务“小白”在实际工作中以同理心的立场考虑问题、或者换位思考打开解决问题的思路。因此，经过反复斟酌后，我决定报考CIMA。

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在不到一年的CIMA 学习和考试中，我渐渐体会到了CIMA 知识架构体系的魅力，也在实际工作中应用到了CIMA 所学。

我举一个工作中的例子，我所从事的家族信托业务包含了家族事务管理和资产管理两个部分，资产管理主要负责打理客户信托架构下的财产。信托机构的超高净值客户很多是私营企业的老板，也有不少上市公司的高管。他们的个人资产数额庞大，一些嵌入信托架构内的财产不仅限于现金类资产，也包含股权等非现金类资产。对该部分信托架构内资产的管理和配置，需要严谨的跟踪市场的变化和分析金融市场变化可能产生的潜在影响，做好调整投资比例的准备。在CIMA 的能力框架中包含了宏观经济分析的部分，因此在实际管理客户资产时，我可以运用学习到的宏观经济的分析方法有效的分析近期市场出现的变化对于客户信托架构内资产配置的影响，及时调整资产配置的比例。

又比如客户的家族事务管理部分，涉及公司的永续经营和继任者的管理问题，很多客户在获得对机构的认可后，时常与我们聊到公司的后续发展问题，如何才能使得企业在创造者和继任者顺利交接的情形下实现企业经营的永续发展是这些客户面临的最头疼的问题。在CIMA 战略级白皮书第一部分就谈及了可持续竞争发展的问题，因此在与客户的实际交谈中，我使用CIMA 提及的“定位论”方法，帮助客户梳理企业所面临的商业环境、分析竞争优势和产品定位，借此帮助客户换个角度看问题，同时也拓宽了自身看待问题的角度。

因此，CIMA 的知识架构、理论方法并不拘泥于书本之上，也跃然于现实工作生活之中。

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CIMA 之于我，就像平衡问题的一块砝码。遇到问题时，是加是减，如何正确处理，由这块砝码平衡。随着工作年月的增加，砝码的使用越来越驾轻就熟，可以再创新；而使用者也因思路的不断地拓展，处理问题更加得心应手。

管理会计的未来，欣欣向荣。

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说了这么多CIMA 的故事，也要说说我自己啦。我是一个活力非凡的85 后，是的，我的精力实在太充沛了，不得不找点多余的事情来做，于是学习考证减肥话痨...（此处省略一百字），就是我的生活全部。对了，笑声独特也是我一大特点，嗯......有机会的话，讲个笑话给我听，说不定你能听到哦，哈哈哈，当然你的笑话要够~意~思~！