Morgans Financial 的投资顾问和分析师团队参观深圳腾讯总部
这是一家由Paul Morgan于1983年创建的澳洲最大的综合服务券商和财富管理公司，它拥有500个投资顾问，60 个分公司，30万名客户，在35年间通过为客户群体创造了大量的财富,从而建立了极好的口碑:
全澳洲最大的个人和机构投资理财客户群，强大的投资研究部门，对多家上市公司的跟踪分析，每年都在国际上获奖的调研成果。同时还拥有一个完善的团队为公司进行融资上市，并且已经成功帮助上百家大中型企业成功上市 (IPO) 或集资(capital raising) 。这就是Morgans Financial Limited。
Jettie Fan，中国山东人，澳洲注册会计师 (CA) ，注册养老金理财师 (SSA) ， 在澳洲拥有15年的税务投资理财经验，10年前加入Morgans ，在多个资产管理部门都工作过。最擅长结合客户的个人情况，为客户建立个性化的投资策略。
Matthew MacDonald, 工商管理学士，股票经纪人专业文凭 (ProDip Stockbroking) ，投资理财专业文凭（Dip FinPlanning）。在中国工作8年，新加坡２年，曾任大型跨国公司的项目管理经理，会讲流利的中文。在2008年加入Morgans，对中澳生意投资，经济特点有自己独到的见解。擅长分析上市公司的报表和经营状况，有多年优异的选股和投资组合管理成绩。
Jettie: 我们两个同事已经10年了， 一直很志同道合。我们结合彼此的长处和经验，共同为华人群体提供全方位的咨询服务。
我们是客户的财富管理专家。
Matt :客户一旦有任何投资理财方面的问题，包括投资产品选择，养老金退休规划和投资税务规划，现金流管理等都会向我们寻求建议。
我们也希望不断的为客户传输最新的市场讯息，普及投资理财知识，因为投资它是一个不断学习和自我成长的过程。我们会鼓励客户努力实现自己的财富目标，一起去创造更好的财富未来。
同时我们还会去注意聆听客户的情况，综合地考虑风险偏好，年龄，投资时限，投资经验等等因素，和客户一起去制定一个最适合他们的投资计划，并在投资的过程中不断做出改进和调整。
Jettie: 去年有个５０多岁的中国客户，刚刚卖了一个生意，有一笔钱想投资。我们了解到这笔钱30%是要两年后供女儿上大学，剩下的钱是作为自己的养老金。通过和她多次详细交流之后，我们先把一半的钱放在了稳健收益 (fixed interest product)的产品上，其他的钱的我们就慢慢地时机性的开始帮她做了多行业的高质量公司和基金的分散投资，同时也为她留了一部分现金，作为抓住市场不时创造出的机会的准备。
这样做的结果是，她立刻取得了每年比银行利息高出很多的分红收益，２年后女儿上学的钱也做出了保证。即使在退休后她还会继续取得稳定的分红现金流，有效投资高质量价值被低估的公司还会带来长期可观的资本增值。
再比如有的客户快要退休了，却还没有认真的考虑过今后退休养老金的情况。我们会询问客户自己想大概在什么年龄退休，退休以后想取得的生活状态是什么样子，退休每年的花费是多少等。
根据客户现在的情况来做出一个退休金计划。我们还会不断的鼓励客户们去重视自己的养老金，并且为客户指出积累养老金对他们在税务上的优惠。最近有对50多岁的高净值的夫妇，通过我们给他们设计的养老金策略，预计今后20年可以平均每年节省2万多澳币的税。当他们知道到会达到这样的效果时，跟我们说 ：怎么没早点联系你们呢？
Matt: 在长期的不断交流中，我们还跟客户建立了很深厚的信任和友谊。有时候我们给客户提出的建议是: “最好不要买这个公司，不要放过多的钱在某类投资，这个产品不适合你，不要过急的去进入市场”等等。在给出这样的建议的时候是不收费的，但是作为一个总是从客户利益出发的顾问，信任就是这么慢慢建立起来的。
而且我们对客户的帮助，常常超出了投资和财务方面，我们不断用自己积累的各个行业的人脉，为客户牵线搭桥，帮助客户促进生意的发展，为客户提供一些就业机会，或者提出一些事业上的建议和鼓励。反正只要是客户需要的，我们都是会尽力而为。
而Morgans成功的重要秘决，除了客户至上的专业服务和强大的投资研究团队，还有就是高质量的早会。
采访者：你们每周早上都有500多个投资顾问在一起开远程会议？
Jettie：对，每天早上第一件事就是开早会，从市场新闻开始，然后是分析师们对自己负责的行业和公司的总结，还会有一两个上市公司老总过来给我们作个报告，给我们提供问问题的机会。
最后大家也会轮流讲一下投资心得和对各个上市公司和投资产品的分析。每早都会吸收６０分钟这样的投资精华，为繁忙有效的一天做好了准备。
Jettie: Morgans是全国最具影响力的券商之一，很多上市公司都希望有机会来和我们的投资顾问和分析师作面对面的交流。尤其是过了２月和8月份的报告季节，这时候来给市场做一个更新是非常重要的。
不同规模的上市公司像CBA,Rio Tinto, Telstra 和Dominos，还有小点的公司像 Bellamys, Afterpay, Corporate travel 等等。我们都可以他们的高管直接交流， 因为只有这样才可以取得最准确的信息。
Jettie:股市只占有中国经济的一小部分，存在的时间并不是很久。驱使股价变化的原因往往和澳洲股市不一样 。政府做的决定会直接影响股价，利好或利空的消息都是很突然，再加上中国股市的散户居多，有些偏好短线投机，股市的法制也还在健全过程中，容易有人钻空子牟利。 所以利用金融数据公式， 和单纯看经济情况是很难预测股市走向的。
Matt：但是在澳洲投资股票最好去深度了解公司，去分析企业和行业前景，管理人员的能力背景，财务报表状况等。政府的决策虽然也会一定程度影响股市，但不像中国影响那么大，而且投资澳洲公司的分红收益高于美股和其它很多国家。
在澳洲的价值投资者，比较倾向于中长线，而且很多退休人士都在享受着公司分红带来的稳定收益。西方股市比中国股市历史更长久，在经历了多次的经济危机和股市重整，每次股市的波动，股市监管人员就能从中总结更多经验来改善股市的监管制度，从而更好的保护投资者的利益。泄露信息或者操纵市场是很容易被送进监狱的。所以总的来说澳洲的股市非常规范和公平，也因为市场的参与者以机构和专业投资人士占大多数，所以券商公司的分析研报和投资顾问的推荐都很值得作参考。
Jettie: 在澳洲寻求投资建议，一定要找澳洲有执照的投资顾问 （在ASIC的网站上可以查到注册信息）。在澳洲要做ASIC的授权投资顾问，门槛是较高的，不但要通过层层审核，还要不断的去接受专业知识和道德培训。为客户提供建议时要严格走一个流程。
必须要以客户利益为先，要让客户充分了解投资产品的好处和风险。一个靠谱的投资顾问都会客观的给客户分析投资可能产生的结果，给客户做一个比较现实的未来展望，而不会去刻意夸大投资回报，回避讨论投资风险，或者是给客户编织一个过于虚幻的梦想。
Matt: 澳洲的股票经纪人就像医生、律师和会计师一样，提供的是一种专业服务。因此在澳洲土生土长的或者居住了很久的人，投资理财大都会习惯性的去寻求专业人员帮助，因为他们很信任澳洲的正规投资顾问。而且Morgans是澳洲最大的综合券商，公司把名声看得至关重要，投资顾问都是经过了严格的把关和培训，在整个行业里有着非常好的口碑。
采访者：中国很多人的概念是以房养老。因为房子他们认为自己很熟悉，而且比较好进入这个市场，觉得自己可能做一些研究都能明白。同时也觉得房子是个看得见摸得着的东西，所以投资会比较有安全感。你们对这样的观念有什么看法吗？
Matt：投资上市公司的股票，其实是在投资一个有一定规模的的生意。一旦成为股东，就拥有了这个生意的一小一部分。
这些生意也都会有办公室，店面，厂房, 商品和客户，也会雇佣员工，很多都会深入到我们生活的方方面面，也都是可以看得摸得着的。比如说我们要存钱贷款的话就可能要去CBA这个上市公司的员工打交道，我们买房贷款大都要通过银行，所以银行的生意与澳洲的房产是紧密相连的。
再比如当我们去化验血的时候，就又会体验到Sonic Healthcare(SHL) 这个公司的医疗服务。我们会去 JB Hi-Fi (JBH) 的连锁店淘点东西，每天都会去 Woolworth( WOW) 买吃的和日用品，就连我们上网找房子找工作，也都是在用 REA Group(REA) 和 SEEKLimited(SEK)的平台。作为 Morgans 的投资顾问， 我们经常会去亲自参观这些公司的厂房和总部办公室，再加上和企业高管的直接访谈， 所以会对这些生意有很深的理解。
Jettie：从投资理财的角度来讲，我们会强调资产的的多元化分配. 房产仅仅是一个产业，澳洲其实还有很多的可投资的行业，比如说矿业，医疗业，银行，通讯，基建和零售业等等，澳洲很多公司也在跨国经营，不断拓展国际市场。
聪明的投资者对于这些行业都会适当的涉及。而且这个目标很容易实现，可以直接创建一个拥有不同产业上市公司的股票投资组合，或者投资一些基金（通过基金经理投资各种产业股票）。
因为每个产业的发展周期和收益在每个时间段都不一样，如果所有的资金都一直投在房产的话，那在房产下降或者低迷期，就会对总收益有很大冲击。分散投资的长期收益结果，一般会比单一投资要好很多而且稳定。
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