5200万美元跨境转移！中国人参与组织，越南两名前银行员工被卷入

2025年越南物流报告中文版：在这里

没有真实货物交易，却通过电子元器件买卖合同转移资金。越南两家公司涉及的跨境资金交易总额约5200万美元，折合约1.2万亿越南盾。一名中国籍人员参与组织，两名前银行员工被指协助办理相关手续。

据越南河内市人民检察院起诉书，这起案件已移送法院，进入审判准备阶段。案件涉及企业账户、虚假贸易文件、国际结算及大额现金提取等多个环节。

没有真实贸易，电子元器件合同成了资金通道

据起诉书，阮孟灵（Nguyễn Mạnh Linh）与中国籍人员郑延飞（Zheng Yan Fei，又称冯果东）于2019年相识。此后，两人参与通过越南企业开展越南与中国之间的资金转移活动。

郑延飞负责寻找有跨境转账需求的客户，与客户商定费用后，再与阮孟灵配合操作。

当客户需要将资金从越南转往境外时，资金先进入阮孟灵的个人账户，再转入企业账户办理国际支付。境外资金转入越南后，则进入越南维灵公司（Công ty Việt Linh）的账户，再由阮孟灵提取现金交给郑延飞。

为了让资金以贸易付款的名义通过银行系统，相关人员使用了越南维灵公司和丰林公司（Công ty Phong Lâm）两个企业主体。

两家公司在文件中从事电子元器件进出口业务，相关合同主要涉及片式电阻等产品。但检方指控，这些合同和凭证并未对应真实的货物交易，而是被用于配合跨境资金转移。

两名前银行员工被指协助，一人16次取现969亿越南盾

案件还牵涉两名前东方商业股份制银行（OCB）河内分行员工：黎登科（Lê Đăng Khoa）和丁氏历（Đinh Thị Lịch）。

据起诉书，黎登科曾通过与阮孟灵的关系，协助处理企业手续和银行交易相关事宜。黎登科和丁氏历被指提供建议，指导准备国际支付所需的企业文件、交易凭证及相关手续。

调查结果显示，丁氏历曾从越南维灵公司在越南海事商业股份制银行（MSB）开立的账户中，分16次提取现金，累计969亿越南盾；此外，她还分7次向阮孟灵的个人账户存入超过364.6亿越南盾。

起诉书认定，黎登科获利约4000万越南盾，丁氏历获得3000万越南盾，相关款项与其从事会计工作六个月有关。阮孟灵则被认定获利约3亿越南盾。

中国籍人员借名安排企业角色

据起诉书，孟军（Meng Jun）是中国籍人员，曾受阮孟灵委托，以本人名义登记丰林公司并参与相关交易。由于其持有中国国籍，孟军请妻子黎氏好（Lê Thị Hảo）担任公司登记的董事，自己则负责会计工作。

调查结果显示，黎氏好曾签署部分文件并办理取款，但调查机关认为，没有证据证明她了解相关资金转移活动的真实目的，因此没有足够依据对其追究刑事责任。

另一名相关人员黎青芳（Lê Thanh Phương）从2021年7月起受阮孟灵委托担任会计，负责会计工作、签署凭证并参与相关交易。

据检方指控，两家企业通过不同人员分工，成为跨境资金流转的中转渠道。

5200万美元流向何处？资金明细曝光

根据起诉书，两家企业涉及的跨境资金交易如下：

按上述分项金额计算，两家公司跨境资金交易总额为5190万美元，约为5200万美元。其中，向境外转出约4020万美元，折合约9238亿越南盾；从境外转入约1170万美元，折合约2694亿越南盾。

部分交易名目与实际用途不符

据起诉书，部分客户也被调查机关查明。

其中，陈青松（Trần Thanh Tùng）涉及越南AEG公司的相关交易，该公司曾向阮孟灵的账户转入超过638亿越南盾。部分款项在凭证中被记载为“购买园林绿化树木的定金”，但实际并不存在相应的树木买卖。

另一名中国籍人员杨静（Yang Jing）担任一家技术企业河内分支机构的负责人。据检方披露，杨静曾安排员工使用账户进行8次转账，合计14亿越南盾，用于向中国转移资金。

这些交易显示，相关资金来自不同客户，再通过个人账户、企业账户及相应交易文件完成跨境流转。

关键人员已离开越南，案件进入审判准备阶段

据起诉书，郑延飞负责寻找客户并协调相关资金转移活动，但其已于2025年6月11日离开越南。

调查机关随后向中国方面办理司法协助委托手续，但截至案件材料完成时，尚未收到相关结果。

目前，案件已由河内市人民检察院移送法院，进入审判准备阶段。

这起案件值得越南投资者和进出口企业关注的，不只是5200万美元的资金规模，更是贸易合同与真实业务之间的关系。

正常的国际贸易结算本身并无问题，但如果合同、货物、付款主体及资金用途无法相互对应，相关交易就可能面临资金合规和法律风险。

企业办理跨境收付款时，应确保合同、货物交易、付款主体及相关凭证真实一致，并按照银行要求提供完整材料。