纬博30周年再升级，深化家族全球化服务
从海外身份规划、跨境税务合规到全球资产配置再到以家庭为单位的家族办公室运营管理，纬博进一步完善面向高净值家庭的全球化综合服务体系。
随着全球税务信息透明化持续推进，高净值家庭的财富管理需求正在发生变化。
过去，配置海外身份、开立境外账户、设立离岸公司和海外投资理财，是许多客户开展全球财富规划时关注的重点。
如今，随着CRS全球征税的升级、家族成员海外身份的多元化、海外收入日益复杂与跨境资产配置日益分散，客户需要考虑的问题已经不再局限于单一的海外身份申请或产品的投资。
海外收入如何影响税务？海外资产如何合规持有？分散在不同国家的房产租赁收入与股票、股权的投资收入如何统一管理？下一代又该如何继承？
这些问题相互关联，也对财富管理机构的综合服务能力提出了更高要求。
面对新的市场环境，始于1997年的纬博海外家办，在迈向30周年之际，进一步深化全球家族财富服务体系，围绕跨境身份与税务、全球资产配置、家族财富架构及长期家族服务四大方向，为企业家和高净值家庭提供更完整的财富规划支持。
01
全球税务透明化加速，跨境财富管理迎来新要求
Global tax transparency is speeding up, and cross-border wealth manag
近年来，全球跨境税务信息交换机制持续完善。
经济合作与发展组织（OECD）推动修订的共同申报准则（CRS），进一步扩大了金融账户信息报告范围，并强化相关尽职调查要求。
按照国际层面的实施安排，修订后的CRS预计于2027年开始首轮信息交换，各司法管辖区的具体实施时间有所不同。
这意味着，拥有海外金融账户、境外公司及跨境投资资产的家庭，需要更加重视税务居民身份、资产持有方式与信息申报义务之间的关系。
例如，取得香港身份，并不代表自动改变内地税务居民身份；设立境外公司或家族信托，也不意味着相关资产和收益不再涉及税务申报。
过去关注的是海外资产如何实现保值增值，现在还需要考虑资产如何合规持有、避免分散管理、避免被多重征税与安全传承。
对于已经拥有多地身份（中港美澳加等）、跨境资产或海外架构的家庭，重新审视现有安排，正在成为财富管理中的一项重要工作。
02
从单一产品配置到综合服务，全球财富管理正在转向
From single product offerings to comprehensive services, global wealth management is shifting.
税务规则的变化只是其中一个方面。
随着高净值家庭的资产和生活方式越来越全球化，全球财富管理机构也在调整服务方向。
近年来，国际银行、私人财富管理机构及家族办公室持续拓展跨境金融、财富规划、家族传承及高端生活服务，将原本分散的客户需求纳入更完整的服务体系。
例如，一位企业家在内地经营公司，在香港持有金融资产，子女在美国留学，未来计划在海外置业。
对这样的家庭而言，投资管理只是其中一项需求。不同地区的身份、税务、账户、资金使用及未来继承安排，都需要统筹考虑。
这些问题涉及银行、税务、法律、信托和投资等多个专业领域，单一产品很难独立解决。
高净值家庭需要的，正在从某一项财富服务，转向能够协调不同专业资源的长期综合服务。
家族办公室的价值，也正体现在对家庭整体情况的了解，以及跨专业服务的协调和长期管理能力上。
03
迈向30周年，纬博深化四大核心服务
Heading into its 30th anniversary, WIL is deepening its four core service
经过近30年的发展，纬博已形成覆盖全球身份、跨境税务、财富架构及家族传承的服务体系。
此次升级并非简单增加产品与业务线，而是基于30年来纬博家族办公室的运营经验与联合家办客户的服务基础上，进一步加强不同专业板块的协作。
01
跨境身份与税务规划
从单一身份申请，延伸至家庭整体身份与税务安排。
结合客户居住情况、家庭成员分布、海外收入及资产结构，提供中港美欧洲等其他地区身份规划、CRS/FATCA合规咨询与解决方案、跨境税务筹划及家族企业出海相关服务。
帮助客户在规划身份时，同步考虑可能涉及的税务义务和资产安排。
02
全球资产配置
从关注单一投资收益，延伸至身份涉外、资产跨境家庭的整体财富管理。
围绕客户的风险承受能力、流动性需求与长期财富目标，对接全球金融投资、海外保险、IUL、家族财富专户及其他适配的配置资源。
让不同资产分别承担投资、保障、流动性和传承等功能。
03
家族财富架构与传承
从资产持有安排，延伸至家族长期风险管理。
针对企业经营、境内外资产分布和家庭成员情况，协调法律、税务及信托等专业资源，提供新加坡、香港家族办公室设立与运营、海外信托、跨境财富架构及家族传承规划服务。
同时结合慈善信托与家族公益，为有需要的家族提供长期慈善信托的运营与设立服务。
04
全周期家族服务
从单次业务交付，延伸至家庭不同发展阶段的持续服务。
随着子女教育、海外就业、企业出海、资产增长和代际交接，家庭的需求也会变化。
纬博将进一步加强长期客户服务与专业协同，在家庭情况、资产结构和政策环境发生变化时，协助客户重新评估既有安排。
04
30周年，继续把全球服务做深
30th anniversary, continuing to deepen our global services
纬博海外投资集团始于1997年，从为自己、为客户、为行业到为社会，长期深耕服务中国企业家及高净值家庭。
累计服务家庭10,000+
管理及服务资产规模20亿美元+
专业团队平均经验15年以上
从海外身份规划、跨境税务合规到全球资产配置再到以家庭为单位的家族办公室运营管理，纬博进一步完善面向高净值家庭的全球化综合服务体系。
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｜文章 /Lulu
｜编辑 / Ivy
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