未来五年，澳大利亚、新加坡、中国内地及中国香港地区的富裕人群与高净值受访者中，有 34% 打算移居海外，或在他国长期居住。其中大部分人计划回国，并且多数已经在目的地购置了房产。
打算在海外长期停留的富裕及高净值受访者，大多已在目的地拥有住宅。
在 451 名计划未来五年移居海外或长期旅居他国的受访者里，82% 已在其选定目的地持有住宅物业，物业类型包括度假屋或是投资房产。
客户在目的地持有房产，会对财富管理服务提出全新要求。一次性移民，只需要完成一次账户资产迁移。
但客户保留原有住所、仅赴海外长期居住，则是另一套服务逻辑：客户拥有两处居住地址，在海外停留的整段时间里，财富服务需要同时适配两地需求。
计划海外旅居的受访者，大多仍会选择回归本土
在这 451 名有海外安排的受访者中，85% 表示只是短期旅居，仅有 15% 打算永久定居海外。
计划赴海外生活的受访者，退休规划依旧倾向留在现居地。当被问及退休地点时，96% 的受访者选择了当前所在地区。
我们可以这样理解这类客户：他们是新增一处海外居所，但保留原有本土住所。
以上仅为受访者未来五年的意向规划，后续仍有可能发生变动。除此之外，全部受访者中还有 26% 尚不确定自己是否会长期旅居海外。
超高净值人群规划海外旅居的比例最高
超高净值受访者中，46% 计划移居海外或长期旅居；而普通高净值受访者这一比例为 27%。
两者相差 19 个百分点，意味着超高净值人群做出海外旅居规划的概率，约为普通高净值人群的 1.7 倍。因此，财富机构可以优先从超高净值客户群体着手布局相关服务。
税务因素是客户规划海外旅居的考量因素之一，但并非首要动因。
在 451 名有海外规划的受访者中，24% 将税务与监管环境列为考量理由，该占比低于 “体验异域文化 / 生活方式” 以及 “追求更高生活品质”。没有任何单一动因的选择占比超过三分之一。 客户的诉求来源十分多元，这意味着海外规划，不仅需要税务顾问参与，客户经理同样要深度沟通跟进。
服务体系必须适配客户的第二处居所
传统的财富服务模式，是基于客户单一居住地址搭建的。
举个例子：一位中国内地客户在伦敦购置房产，并计划长期在当地居住。当客户身处伦敦期间，内地的客户经理以及开立在中国香港的账户，都需要持续提供有效服务。
长期海外停留带来的税务居民身份、税务征管规则，取决于客户个人情况以及涉及的各个国家 / 地区，必须个案核查，不能一概而论。
一家机构想要服务好这类客户，需要做到：针对每一位超高净值客户，掌握其未来五年预计的生活地点；把客户海外房产信息，和本土账户资料一并归档；同时明确机构哪些服务在该海外地址依然可以正常提供。
若没有归档客户海外房产信息，客户策略负责人在做方案规划时，就相当于在为一位未来五年会长期生活在机构未登记地址的客户制定服务计划。
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