从贷款管理到险企违规：2026年9月金融监管行政处罚十大典型案例

本文记录2026年9月金融监管行政处罚10个典型案例，涉及银行、保险、理财公司、汽车金融公司、金融租赁公司等行业相关机构。

案例1

因“流动资金贷款、个人贷款、项目贷款管理不审慎等”， 杭*银行股份有限公司被罚款975万元；黄*清被警告并罚款10万元；张*等六人分别被警告并各罚款5万元，苏**等七人分别被警告。该案例为2026年9月金额最大、涉及人员较多的行政处罚案例。

案例2

因“关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求等”， 浦*理财有限责任公司被罚没912.22万元，谈*人被警告并罚款6万元。

案例3

中国工*银行股份有限公司湖北省分行被罚款405万元，叶*芳等六人被警告，洪*、杨*磊、冯*新被警告并罚款共计15万元。涉及的违规行为包括：

• 贷款“三查”不尽职

• 违规发放保理融资

• 服务收费质价不符

• 浮利分费等。

案例4

北京农*银行被罚款合计365万元；秦*钢、夏*淇分别被警告并处罚款5万元。该行及相关责任人涉及的违规行为包括：

1. 贷款风险分类不准确；

2. 流动资金贷款“三查”不到位；

3. 经营性物业贷款穿透用途不合规；

4. 减值计提不充足及估值不准确；

5. 消费者权益保护工作不规范；

6. 违规由企业承担抵押评估费转嫁成本。

案例5

中国农*银行股份有限公司湖北省分行被罚款300万元，周*学被警告，吴*、周小*被警告并罚款共计10万元，吴*伟被禁止从事银行业工作2年。涉及的违规行为包括：

1. 贷后管理不到位；

2. 贷款资金回流至借款人账户；

3. 贷后管理不尽职，流动资金贷款被挪用等。

案例6

深圳农*行被罚款290万元；黄*佳等五人被警告，周*等两人被警告并处5万元罚款。涉及的违规行为包括：

1. 集团客户风险管理、贷款“三查”不到位

2. 个人贷款“三查”不尽职

3. 银行承兑汇票保证金来源不合规

4. 违规收费等

案例7

湖*银行股份有限公司被罚款285万元，责任人霍*等七人被警告并合计罚款10万元。涉及的违规行为包括：

1. 贷款业务管理不审慎

2. 银行承兑汇票业务管理不尽职

3. 债权投资业务管理不尽职、

4. 监管标准化数据报送不合规等。

案例8

东*汽车金融有限公司被罚款合计195万元；黎*被警告并处罚款10万元；郭*被警告并处罚款5万元。涉及的违规问题包括：

1. 贷款业务管理不审慎；

2. 经销商管理不审慎；

3. 资产风险分类不准确；

4. 以贷还贷，延缓风险暴露。

案例9

同*全球人寿保险有限公司被罚款130万元；吴*等三人被警告并处7万元罚款，许*霞被警告并处4万元罚款，郭*被警告并处1万元罚款，万*被警告并处8万元罚款。涉及的违规问题主要包括：

1. 给予合同外利益；

2. 未按规定使用经备案的保险费率；

3. 宣传话术不合规；

4. 业务财务数据不真实。

案例10

光*金融租赁股份有限公司被罚款130万元，王*等7人被警告，黄*攀、陈*被警告并罚款共计10万元。涉及的违规行为主要包括：

1. 资产风险分类不准确；

2. 租前调查不尽职；

3. 违规开展融资租赁业务。