CertifID，这家专注于为房地产市场开发反欺诈技术的新创公司今日宣布，在Arthur Ventures领投的一轮融资中筹集了2000万美元，估值较此前“翻倍以上”。
CertifID主要开发用于打击电汇欺诈的产品。该公司联合创始人Thomas Cronkright于2017年创立了这家公司，此前他在密歇根州大急流城的一家房地产产权代理公司遭遇了18万美元的欺诈损失。
通常情况下，在涉及房地产交易电汇欺诈案件中，犯罪分子通过黑客攻击电子邮件账户——通常是潜在购房者的邮箱——来获取即将完成的房地产交易信息。他们冒充金融机构的合法代表，向购房者发送包含虚假电汇指示的邮件。
2020年，房地产和租赁领域有超过1.3万人成为电汇欺诈的受害者，损失金额超过2.13亿美元——自2017年以来增长了380%，根据美国联邦调查局（FBI）的数据。
随后，Cronkright与Tyler Adams合作，后者曾是BCG（波士顿咨询公司）企业投资与孵化部门的首席产品经理，两人共同构建了一个平台，旨在保护购房者、卖房者和房地产企业免受此类网络犯罪的侵害。
担任CertifID首席执行官的Adams表示：“房地产行业正面临一个近年来显著加剧的电汇欺诈问题……FBI最近报告称，2020年至2022年间，房地产商业电子邮件诈骗的受害者损失增加了72%……CertifID的成立旨在帮助创造一个没有电汇欺诈的世界。”
一个“没有电汇欺诈的世界”略显夸张。但CertifID 确实提供了对抗这种欺诈的工具。
对于产权代理公司和房地产律师事务所而言，CertifID负责处理交易，并在每次资金流转时提供高达100万美元的保险。购房者会收到电汇指示，并可选择购买资金保护计划以获得额外保障。与此同时，卖房者需提供银行信息并接受身份验证流程，以防止欺诈企图。
在底层，CertifID的资金发放和身份验证流程由基于规则的引擎以及一个AI模型驱动，该模型使用“内部审核过的数据”、“专家决策”及其自身决策的审查结果进行训练。该模型评估各种欺诈指标，随着恶意行为者采用新手段而不断纳入新的数据点。
Adams表示：“我们相信自动化和AI对市场具有巨大的潜力。但我们同时也认识到，欺诈和对信任的滥用不成比例地利用了技术中的人性因素，因此我们以以人为本的方式来解决欺诈问题。”
借助这笔新融资，CertifID表示计划支持持续的产品开发，并扩大运营规模以满足对其产品的需求。CertifID声称拥有“数百名”产权和房地产业务客户，并与联邦执法机构建立合作关系，以在其验证软件未被使用的情况下支持欺诈追回工作。
迄今为止，CertifID已筹集超过4000万美元——包括股权和债务混合融资。
亚当斯表示：“尽管房地产市场出现下滑，CertifID的产品和服务需求仍持续增长。在疫情期间、银行危机以及通胀和衰退的双重威胁下，欺诈行为持续增加，并且预计在未来可预见的时期内将继续上升。由于房地产行业大多数企业尚未采用反欺诈技术，该公司预期未来仍将保持增长态势。”