美国长期存在可负担住房危机，但最近加剧了由于抵押贷款利率飙升和库存低迷。
这一问题对中低收入家庭来说尤为严峻。
总部位于缅因州波特兰的初创公司Simply Homes旨在通过收购破败社区的独栋住宅、翻新后出租给低收入家庭、老年人及残疾人（含第8条住房券持有者）来解决这一难题。该公司近期获得2200万美元融资，以进一步推动业务发展。
首席执行官兼联合创始人Brian Bagdasarian表示：“我们致力于解决住房稳定性最困难人群的可负担性问题。尽管过去有团体尝试过程序化购房，但在当前市场中，尚无人能像我们一样为最需要的人提供维护良好的可负担住房。”
事实上，大多数iBuyer专注于中上层社区的房屋买卖或租赁。Bagdasarian在接受TechCrunch采访时指出，多数建筑商“脱离实际，建造的房屋是真正需要可负担住房的人群永远无法企及的”。
帮助人们摆脱贫困并提升社会经济流动性，正是Bagdasarian与联合创始人兼首席财务官Robert Kavanagh构建Simply Homes模式的初衷。
Bagdasarian强调：“能够搬入低贫困社区的儿童，其终身收入有望增加31%。”
两人坚信，商业盈利与社会公益完全可以并行不悖。
Simply Homes成立于2020年，前期专注于平台与模型开发，直至今年1月购入首套房产。预计本月底，其投资组合将达108个单元。自第一季度启动以来，季度营收增长已超50%。
Bagdasarian指出，Simply Homes逾80%的租户为单亲家长，若按市场租金标准，他们每周需工作约150小时才能负担。而通过HUD的HCV计划，这些家庭仅需支付不超过收入30%的租金。
目前，Simply Homes在宾夕法尼亚州匹兹堡和俄亥俄州克利夫兰运营，计划拓展至马里兰州巴尔的摩及中西部部分地区（如俄亥俄州其他市场和密苏里州圣路易斯）。公司倾向于选择受房地产波动影响较小的稳定市场。
Simply Homes采用“运营公司+物业公司”双轨结构：运营公司利用技术平台和团队负责寻源、收购、翻新及管理；物业公司则长期持有资产。
尽管今年多家房地产科技公司因高利率陷入困境甚至倒闭，但Bagdasarian表示，Simply Homes在模型设计初期便已将高利率纳入考量，因此受宏观环境冲击较小。
Bagdasarian解释道：“所有项目均按最坏情况承保，这与许多未对冲利率风险的第一代iBuyer截然不同。我们在回报测算中已包含高利率因素，确保盈利运作。此外，基于住房选择券机制（租户支付调整后月收入的30%，剩余部分由券覆盖），我们的收入具有高度可预测性。”
最初，公司结合Bagdasarian的人工智能背景与Kavanagh的房地产经验，致力于为第三方及自身实现承保流程自动化。Bagdasarian拥有20年人类流程自动化与机器学习经验，曾任HubSpot员工及Motion创始团队成员；Kavanagh曾主导收购爱尔兰最大社会住房组合，并在Jefferies和Cantor Fitzgerald担任投资银行家十年，专注基础设施与ESG资产。
Bagdasarian表示：“HUD提供的数据让我们能精准预判租金水平。结合机器学习，我们能高效、快速地完成分析（即‘承保’）。这消除了阻碍其他机构进入该领域的摩擦，赋予了我们先发优势。”
Simply Homes通过收取物业租金覆盖管理成本，同时收取交易费及3%的投资组合持续管理费。
除拓展新市场外，公司还计划利用部分新资金开发AI驱动虚拟分析师，以快速解读并利用海量聚合数据，辅助收购决策。
Gutter Capital和Watchung Capital共同领投本轮2200万美元融资，Village Global、Ambush Capital、RavenOne Ventures以及Neil Parikh、Gabe Flateman、Luke Sherwin等个人投资者跟投。
Gutter Capital管理合伙人James Gettinger向TechCrunch表示，Simply Homes正在解决“极为迫切”的问题。
他指出：“通过翻新老旧住房存量，他们让受住房危机影响最深的人群获得了住所。住房短缺常被忽视的一面是首套住房供应停滞——新建住宅平均面积从50年前的约1400平方英尺增至如今的2200平方英尺，导致新房对大多数美国人而言已无力承担。”
他补充道：“我从未见过有人以这种方式解决市场低端群体的可负担性问题。”