关注Lina财税说，
和1000+财务人共建职业底气
只讲普通人可落地的干货
2026炎启新章，
这是Lina财税说2026年的第46期内容分享
WorkBuddy＋财务分析，简直就是王炸组合。
这是 AI 用 30 分钟给我做的应收账款管理报表。我只让它做了一件事：读取 Excel 基础数据，塞给它一段提示词。
然后它生成了一个能交互筛选的看板。账龄结构、项目维度、事业部维度，一键切换。还按不同账龄给管理建议。
但数据出来的那一刻，我第一反应不是兴奋，是怀疑 。
这玩意儿，该不会是瞎编的吧？
我自己用 Power BI 做了一版来验证。
不验不知道，一验吓一跳。
数据大体是准的，但有一个数对不上：结算未开票金额，AI 算出来 145.25 万，我用 BI 的逻辑算出来 164.15 万，差 18.90 万。
谁错了？
我打开数据源，筛出开票日期为空的记录，加总 ——164.15 万，BI 是对的。
但我注意到有一行，备注栏写着三个字：待退款。
这是一笔什么钱？西南客户提前打了款，没开票、没结算，后面这笔钱要退回去。它压根不该算进结算金额，也不会开票。
AI 把它排除了，我的 BI 公式把它算进去了。
这就是 AI 和传统 BI 最大的区别。
BI 是你写什么逻辑，它执行什么逻辑，很稳定。但你的数据本身有漏洞，它就跟着错。而 AI 会先理解数据结构，再判断哪些是 "看似合理、实际不该算进去" 的东西，替你挡一刀。
所以正确的用法是三步：
第一步，先让 AI 检查数据，把漏洞、异常、脏数据全部罗列出来。
第二步，你确认规则，让它按你的指令修正。
第三步，再用清晰完整的提示词生成交互看板，一次搭建，长期复用。
AI 不会取代财务，但会用 AI 的财务，会取代不会用的。
你们公司账上有没有 "待退款" 这种钱？客户打了款、没开票、将来要退回去的。
评论区打个编号：
1 有，经常有
2 有，偶尔
3 没有
4 不确定，得去查
我看看多少公司的这笔钱，正躺在报表里冒充利润。
#财务人#应收管理#AI 财务 #WorkBuddy#PowerBI#会计实操