在企业运营中，财务是核心职能之一，但团队常被繁琐的手工流程拖累。Paylocity 调查显示，38% 的财务团队将超过四分之一的时间耗费在审阅发票等手工工作上。
前 Andreessen Horowitz 金融科技投资者 Matthieu Hafemeister 指出，许多财务组织因过度依赖手工操作而难以规模化扩张。“财务领域的现状是无数零散解决方案的拼凑，Excel 仍是最低共同标准，限制了自动化潜力。”
正如 Hafemeister 所言，大多数财务部门仍严重依赖电子表格。调查发现，82% 的团队使用 Excel 进行预算编制、预测及核心财务规划活动。
在领导金融科技公司 Jeeves 增长期间亲历这些痛点后，Hafemeister 与前同事、Jeeves 前任财务负责人 Ted Michaels 合作，推出了自动化财务任务平台 Concourse。
Concourse 可连接企业财务系统，支持数据检索分析、图表生成，并能回答“非 GAAP 收入是多少”等临时性问题。Hafemeister 表示：“Concourse 能主动揭示见解，帮助团队把握趋势；不同于单纯提升效率的工具，它可被赋予独立完成特定任务的能力。”
财务自动化并非新技术。Linq 近期以 AI 技术走出隐身模式，旨在自动化金融分析师研究环节；Ledge 和 Doopla 也在开发针对金融领域的生成式建模工具。
Hafemeister 强调，Concourse 的独特之处在于能执行“复杂多步操作”工作流。例如，平台可从 NetSuite 仪表板检索数据下载 CSV 文件，并自动复制到 Excel 电子表格中。“我们利用大语言模型发挥其优势，并结合传统数据分析方法。”
业界对金融 AI 兴趣浓厚。民调显示，58% 的财务团队已在使用某种形式的 AI 技术，较 2023 年增长 21%。Grand View Research 估计，“金融科技中的 AI”市场规模三年前为 94.5 亿美元，目前正以年均 16.5% 的速度增长。
然而，要在该市场立足，Concourse 必须证明投资回报率（ROI）。Gartner 指出，近半数公司认为展示或估算 AI 价值是采用该技术的主要障碍。
此外，Concourse 还需缓解客户对 AI 错误和幻觉的担忧。Peninsula 对英国高管的调查显示，40% 的人认为 AI 工具不准确是主要关切点，其次是数据保密性问题。
Hafemeister 表示，Concourse 采用多种工具和技术进行事实核查与验证，确保 AI 按预期执行任务。平台不会在未获明确许可的情况下使用客户数据训练模型，仅收集客户共享的数据。
“在金融领域，数据准确性至关重要，答案通常要么完全正确，要么完全错误。”Hafemeister 说，“我们在交付精准 AI 方面投入了大量精力，并高度重视数据隐私安全，采用行业最佳实践构建平台。”
市场似乎对此持信任态度。Concourse 目前处于测试阶段，计划明年全面发布，已拥有 Instabase 和 Shef 等客户，并获得 470 万美元融资。投资方包括 a16z、Y Combinator、CRV 和 BoxGroup。
Hafemeister 表示，当前重点是产品开发及扩大纽约总部六人团队规模。“融资旨在招聘更多工程师，构建更多 AI 工作流，增加数据集成的覆盖范围，并扩展市场拓展职能。招聘重点为后端、机器学习和 AI 工程师。”