客户是业务核心，我们必须适应其购物偏好。若客户倾向在线购物，我们需构建相应渠道与平台，满足其需求并助其充分评估选择。
南非线上购物正兴起，便利性与速度对现代消费者至关重要。经纪人需更灵活，提供合理建议而非局限于传统渠道；不仅要随行业发展进化，更要随客户需求进化。
速度越快总是越好吗？
人们常认为直销最佳。如今从沟通到购买几乎可一键完成，消费者选择增多且信息过载。
这正是经纪人的价值所在。保险公司无法了解每位客户的复杂情况，但经纪人可以，并能在适当时机提供正确建议。在选择保险公司或构建投资组合时，经纪人仍是提供建议和方向的最佳人选。
触达下一代
经纪人和顾问如何利用技术触达下一代？答案是大数据。通过分析目标消费群体及社交媒体等非结构化数据，可建立客户档案，无需繁琐注册流程即可提供深入建议。
这实现了专业知识与技术便捷性的结合。经纪人对客户匹配保险计划至关重要，不应与在线沟通的便捷性竞争，而应加以利用。
此外，受众已变，不能依赖旧有互动策略，必须拥抱新技术。新一代在互动和储蓄偏好上与上一代差异巨大。
多数新一代客户缺乏长期财务目标，更关注当下服务与储蓄；若在Instagram等平台找不到相关信息，他们可能认为该服务不存在。
因此，经纪人和金融顾问的首要责任是倾听客户声音，利用大数据分析工具勾勒完整需求图景，并通过相同渠道直接互动，提供定制化产品。
经纪人的角色比以往更重要。尽管新一代尚未过度担忧财务福祉，但许多人因三十多岁才开始规划储蓄，导致财富在二十多岁时被挥霍。运用这些工具并在正确时间、平台上与客户互动，不仅能提供最佳建议，还能积极塑造现代客户对保险和金融服务的认知。