近年来，随着国家反洗钱及CRS申报监管趋严，众多离岸账户因合规问题被关停，外贸企业面临严峻挑战。据百运网获悉，近期香港高级警司已介入调查恒生银行大量涉嫌非法操作的账户，全面清查不合规资料。
恒生银行账户严查预警
受调查影响，大量恒生银行账户持有者将收到邮件形式的调查表、检查信或年审信息更换通知。银行方面透露，预计今年12月底将有超万个账户被封禁。
建议外贸企业及船东定期查收邮箱，若收到相关通知应积极配合审查并提前备齐资料。同时，为防范突发风险，建议企业增开备用银行账户，确保国际贸易往来稳定。
离岸账户维护六大要点
为避免账户被临时关闭影响经营，企业需保持账户健康状态。银行监测重点包括大额资金进出、急进急出及敏感国家资金往来等，具体维护建议如下：
1. 保持网银活跃
每月至少登录网银1-2次，避免账户长期闲置。
2. 维持正常交易频次
每季度应保持3-5次以上真实交易记录。
3. 留存合理存款余额
账户内建议始终保持5万港币以上的存款。
4. 规避快进快出操作
避免资金当天入账即转走等异常流转行为。
5. 严禁代收代付
不得利用公司账户为他人收汇或结汇。
6. 警惕敏感国家汇款
注意甄别交易对手，避免接收来自高风险国家的货款。