2027旺季营销工作，银行业正经历着深刻的变革。监管明确要求商业银行立足当地开展特色化经营，摒弃规模情结，以正确政绩观引领科学指标设定；新旧动能轮动，低息差已成行业常态，银行规模放缓、信贷持续收缩，利润效益持续承压；大行下沉、同质化低价竞争，亟需新业务、新市场、新方向成为新增长引擎。无论是国有行、股份行，还是城商行、农商行，都面临着从规模驱动向价值驱动转型，要如何在结构性挑战中破局突围，如何在“规模冲动”与“长期主义”博弈中找准战略定力，已成为每一家银行必须直面的生存命题。
为此，将于2026年10月23日—24日在青岛举办第一期《特色银行2027旺季营销高质量发展峰会》。本次旺季营销峰会以“羊帆起航·戎耀百年”为主题，正值2027丁未羊年，寓意扬帆起航，乘风破浪；恰逢2027建军百年，学习铁军精神，戎耀传承；本次峰会由旺季营销研究院院长张云杉领衔5位银行高管专家，从顶层设计到网点落地，从战略定策到战术执行，帮助商业银行在2027旺季营销中抢先洞察市场先机，萃取标杆策略，实现系统性突破。
在这样的行业背景之下，本次峰会紧扣2027旺季营销规模放缓之困、息差收窄之困、质量承压之困、同质内卷之困、战略定力之困、队伍组织之困，系统拆解“总行定战略、分行拆战役、网点落动作”三个层级的完整作战战略体系设计，涵盖国有行、股份行、城商行、农商行等不同商业银行案例打法，内容涉及零售、普惠、对公、经营管理等不同板块；峰会既观行业大势、学标杆实战，又落于实处、研习案例，无论您在什么岗位、哪类银行，都能在新周期找到对标的新打法，以及转型时期旺季营销最实用的策略建议。
特邀您及团队拨冗出席，莅临峰会，共研共创。
课程内容：
【研习收益】
研习收益1：一次战略定盘之旅
立足2027低利率、强竞争旺季新现实，理清方向，定准位置，2027旺季战略往哪打、怎么打，脑子先清楚。
研习收益2：一次战术贯通之途
峰会6位实战专家讲透趋势策略，研习深度拆解旺季营销全周期经营体系搭建，战略不悬空、战术有依托、战法有标准。
研习收益3：一次逆袭破壁之行
八大在职专家标杆案例打法分享，涵盖突围路径、网点操盘战法、小微信贷社区批量模式、新兴产业经济批量打法等。
研习收益4：一次存量深耕之行
不拼利率拼黏性，掌握银发客群生态打法，分层、分群、分片、分序做深存量经营，让老客户成为最稳的产能业绩。
研习收益5：一次产业拓新之策
把握国家新兴产业增长窗口，掌握行业分析+客户分析6C法+方案设计四要素，把看不懂、不敢碰的新兴产业变成对公新增长极。
研习收益6：一次普惠双增之法
掌握获客三把斧，存量深耕+场景批量+生态转介绍，三看三查实地尽调法，在控风险前提下实现小微信贷规模与质量双向增长。
研习收益7：一次操盘手锻造之练
五步战法（摸底→提气→布阵→攻坚→固化）+五定管控（定人、定片、定量、定频、定结果），让支行长会管、敢管、管得住。
【研习对象】
全国各省市农商行、城商行、股份行、国有行：
Ø董事长、行长、分管行长、副行长
Ø零售业务部、普惠金融部、个人业务部总经理、副总经理及骨干
Ø支行行长、网点负责人、团队主管
Ø优秀客户经理、储备干部、后备人才
【研习安排】
【研习内容】
1、向旺季营销顶层设计实战专家张云杉校长学习《谋定2027旺季：从顶层策划到网点突围，旺季营销全周期经营体系搭建》
形势篇·走进新10代：从开门红到旺季营销战略升维，标准化-体系化-长期化三化理念，宏观政策与结构的三个确定性变化，同业竞争与客户三个关键判断；
策划篇·复盘-共识-布局：2027旺季营销“扬帆起航·戎耀百年”主题定调，策划三擎即羊年引擎、建军引擎、新代引擎，往年数据与案例复盘，作战地图一图一表一清单+关键战役节奏+资源配置+目标五级分解到人与SMART+R体系；
经营篇·客群-产品-营销：客群五维（知-蓄-获-活-留）+四分（分层-分群-分片-分序）+五点（特点-痛点-触点-爽点-促点），产品六品联动即存款维稳增效三向攻坚、贷款增户扩面六维作战、存贷联动与AUM增强回路，营销八销三台即四个基础营销+四个升维营销+电销/网销/面销三大平台；
突围篇·启动-运作-网点突围：厅堂氛围与团队氛围营造，PK竞赛与荣誉体系，训练实战化，不讲不练不上岗，如何做好蓄势期→首爆周→首战月→收官期四阶段节奏推进，做好日-周-月三级管控+团队士气曲线管理，支行长做好抓名单、抓动作、抓转化三个抓手动作。
2、向标杆行操盘手专家颂行长学习《回归价值增长：大零售转型——构建可持续的经营底盘》
认知破局：银行零售别内卷规模，只深耕价值，认清行业变局与中小银行零售转型的困境与破局方向，学习价值增长型零售的底层逻辑和本土中小银行零售转型成败案例解析；
战略落地：城商行/农商行专属零售赛道选择精准定位，搭建可持续零售经营四大体系支撑，拆解年度零售转型目标与路径规划，让战略落地网点；
客群经营：构建本土化精准客户经营模型，存量掘金，沉睡客户激活与价值提升，属地网格化批量获客实战，增量突破；
场景产品：不断迭代产品，打造场景化营销，适配本土客群的轻量化产品矩阵优化，同时构建金融+本土生活闭环生态，提升净值时代理财与中间业务价值增长。
3、向旺季逆袭实战操盘手专家陈行长学习《旺季逆袭实战——存贷一体协同攻坚，从排名靠后到全省争先的实操路径》
先破认知：旺季不是存款独奏是存贷合奏，很多行习惯存款单线冲锋、贷款“靠天吃饭”，存贷两条线各打各的，客户被反复打扰、资源被重复消耗，必须统一思想：以贷引存、以存促贷、存贷同源，方向一正，后面的仗才好打。
四步打法：数据先行、客户分层，为商户建立经营规模、结算习惯、信贷需求的立体画像，网格作战、三进四访五增，进村进社区进园区，一户一策一村一品，让产品联动、组合出击，商户收单、码商贷、存款沉淀一体推进，链式营销、生态圈获客，从单一商户做向整条产业链，批量授信获客；
机制建设：如何做好清单化管理，任务到人，上墙，日复盘，周通报，月评比，激励向一线倾斜，多劳多得，快干快得，班子包片督战，现场解决卡点问题；
实战案例：现场拆解标杆行如何8个月从全市排名靠后到全市第一、运营考核全市第一、综合排名全市第一，综合考核全省同赛道前三。
4、向银行零售管理实战专家勤余老师学习《养老金融×数字化双轮驱动：打赢零售存款与财富增长攻坚战》
三重新现实：利率走到头高息揽储路不通，客户觉醒存款定期化+赎回潮后遗症，竞争对手换人互联网平台截流，破题不拼利率不拼礼品，拼情感经营与长期价值；
养老金融：银发客群是旺季最大确定性赛道，画像60岁+定期大户转介绍源头，谁拿下银发客群谁拿下七成存款；JTBD不是多赚利息而是睡得踏实有尊严，三大恐惧被骗、给子女添麻烦、老了没尊严；三个产品包即取息包、安全包、传承包，四个活动打法即年货节+健康讲座、全家福拍摄、子女授权联络机制、老客户感恩会；
数字化经营：让养老客群可触达可识别可运营，旺季三张清单即大额定期到期清单、年终奖到账清单、子女返乡清单；四类工具即企微标签+自动化触达、App取息日推送、反诈拦截+子女授权、支行长驾驶舱看板；线上线下三步闭环即线上识别→线下跟进→线上回访+转介绍引导；
双轮驱动：养老×数字化的乘法效应，三支队伍即养老顾问团队、数字化运营队、活动执行队，考核从“卖了多少”到“留了多少、带了多少、多久没流失”，三个慢指标即客户关系维持年限、转介绍率、子女渗透率，三个常见坑及规避方法。
5、向对公业务实战专家李柏言老师学习《对公新机遇：新兴产业客户的批量营销与科技金融业务的增长脉络》
大势研判：国家“十五五”规划聚焦新兴产业，集成电路、航空航天、生物医药、低空经济、新型储能、智能机器人等新兴支柱产业加速崛起；2026年上半年，高技术制造业增加值同比增长13.3%，科技型中小企业贷款余额同比增长20.1%，约为各项贷款增速4倍；新旧动能信贷转换实现实质性跨越，新兴产业产业链条长、业态丰富，企业轻资产、高投入、长周期，资金需求集中、场景多元；
模式策略：中国发展科技金融三大趋势即政策加速完善、信贷持续倾斜、从拼规模转向拼特色拼深度拼生态；城商行/农商行普惠型科技金融模式，以信用贷款为抓手将技术实力和订单质量转化为融资资本；国有大行与股份制创投型科技金融模式，商行+投行+生态综合服务；商业银行科技金融七大立足点即机构组织、考核机制、重点领域、产品体系、专业能力、数据开发利用、生态圈建设；
批量营销：政府部门联动清单制营销，对接科技局和工信局园区管委会获取名录，综合研判多维度指标生成预授信额度实现带额走访，产业园区批量获客，园区进驻网格化覆盖、主题营销活动、线上引流线下转化，投资机构生态合作，投贷联动与路演平台对接，打通科技研发—成果转化—产业落地链条。
6、向普惠小微信贷实战专家惠言老师学习《2027普惠旺季实战：小微信贷获客、风控双提升，实现规模与质量双向增长》
旺季形势研判：2027普惠金融政策导向与监管要求，增量、扩面、降本、控险，旺季营销窗口期特征与获客难、风控难、规模与质量难以兼顾三大核心痛点；
普惠获客实战：存量深耕盘活，对存量结算客户、历史授信结清客户、沉睡客户分层分级管理，零成本快速拉升规模；场景批量攻坚，聚焦专业商圈、产业园区、乡镇小微集群批量拓客；生态转介绍拓客，联动代账公司、行业商会、存量老客户搭建稳定转介绍渠道；
信贷风控实战：学习贷前三看三查实地尽调法，看场地看经营看流水、查征信查关联查涉诉，识别主体风险、经营风险、负债风险，贷中交易背景真实性核查、授信额度匹配、放款路径管控、抵押物风险识别，旺季营销风控要点，道德风险防范、中介批量包装风险识别、违规放贷追责与刑事风险边界。
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