为加强学习，互通有无，2015年6月16-17日，由副会长单位带队，河南省保险中介行业协会组织会员单位赴云南考察学习，中鑫之宝等9家会员单位自愿报名参加。
考察组采取书面调研、召开座谈会及实地考察等形式，与云南年安保险销售服务有限公司（以下简称“年安销售”）及其核心业务系统供应商昆明简捷科技有限公司（以下简称“简捷科技”）有关负责人员进行了深入交流。有关情况报告如下：
一、基本情况
（一）云南年安保险销售服务有限公司
年安销售成立于2005年12月，注册资本5000万元，现有11家分公司、8家营业部、专兼职工作人员3000余人。2014年代理保费规模8.6亿元，以产险业务为主，代理保费规模占全省保险代理公司代理保费总规模的50%以上，占全省产险保费规模4.85%，占总保费规模2.28%，历年稳居云南保险中介行业龙头地位，是云南规模最大的保险专业中介机构。
该公司具有如下特点：
1.注重信息化建设。一是开发核心业务系统。该公司坚持认为：“专业的人做专业的事，非专业的事外包”。成立第二年，外包上线保网的“代理通”，接着升级开发了“年安通”，均不能符合公司经营和发展的需要。2009年开始与简捷科技合作，由年安销售提供平台和经费支持，定向开发业务财务管理系统。2012年，简捷科技开发的“年安核心业务系统”上线。年安销售按出单量向简捷科技计件结算费用。二是推动核心业务系统与保险公司对接。截至目前，年安销售的核心业务系统已与云南当地所有保险公司实现了无缝对接，数据质量从根本上得到保证，业务处理效率大幅度提高。三是不断提高信息化建设水平。目前，简捷科技为年安销售开发的手机支付系统即将上线，可以实现手机算价和支付，该系统已开通平安财险和天平车险两家公司。下一步，年安销售计划建立网上商城和相应的资金结算系统。
2.坚持集团化思路深耕当地市场。该公司成立十年来，坚持在云南本省“精耕细作、根深蒂固”，未出省开展业务。云南市场20家产险公司中，5家公司与年安销售“一对一”独家合作，5家公司与年安销售的合作政策优于其他代理公司，其余10家公司业务规模普遍偏小。下一步，该公司拟在全省所有乡镇铺设服务网点，继续深耕当地市场。截至目前，该公司已形成保险专业化的集团经营管理模式，除年安销售，旗下还有云南年安商务有限公司、云南年安保险公估有限公司、云南合众保险代理有限公司、昆明首安汽车服务有限公司等，已成为一家以保险为核心、闭合产业链为重点，集产险、寿险销售、保险公估、汽车服务等为一体的保险金融服务集团。
3.加强企业文化建设。一是坚持客户利益最大化。公司提出了“让员工满意、客户满意、保险公司满意、社会满意、投资者满意”口号，明确了“业务员就是年安的客户，面对客户我们都是服务员，细节和速度决定成败，我们每天要进步1%”的核心经营理念，建立了“倒金字塔”模式的服务体系，即“最高层服务高层，高层服务中层，中层服务员工，员工服务客户”。二是热心公益活动。公司捐资设立了年安帮帮公益基金，创立了省内首家社会企业“帮帮健康生活馆”，创新推出“车管家”服务站，积极为鲁甸灾区捐款捐物，常年开展“让二手衣活起来”等公益活动，公司社会形象良好。三是倡导抱团取暖。该公司认为，在“互联网+”、保险市场“去中介化”趋势、车险费率市场化改革等形势下，保险代理公司要尽快树立整合和平台的思维。尤其是，保险专业中介处于初级发展阶段的初始时期，普遍小、散、乱、差，没有核心的产品，留不住人，更需要抱团。“要抱团，首先要抱本省的团，再抱全国的团”。在这个过程中，保险中介行业协会可以发挥积极作用。
（二）昆明简捷科技有限公司
简捷科技成立于2003年5月，注册资本100万元，由年安销售控股股东控股。经营范围是“计算机硬件、软件研究开发和销售”，是一家专业服务于保险代理（经纪）公司的数据服务商。目前已与四川、山西、河北、湖北、山东和云南的6家保险专业中介机构开展合作。
二、考察组成员收获及建议
考察组成员普遍有三个感受：一是感谢协会组织此次考察，开阔了眼界，坚定了信心。二是实地感受了信息化建设对保险代理行业的巨大促进作用，纷纷表示要采取多种形式提高管理水平。三是对年安销售的发展水平和美好愿景感到“震撼”，切实感受到保险代理行业大有可为。
考察组也结合自身经营特点，向协会及监管部门提出了如下建议：一是继续组织类似考察学习。二是以技术层面的整合手段为主，系统总结年安销售经验做法，共享采购政策，分享整合模式，改变小散乱差的现状。三是建议协会发起爱心公益活动，改善行业形象。
三、我会下一步工作思路
结合协会自身职责，回应会员单位需求，下一步，我会拟采取以下措施：一是围绕我会承担的局重点工作，对外加强学习，对内凝聚合力，保质保量做好服务标准和行业自律工作。二是组织会员单位进一步加强信息化建设，推动与保险公司核心业务系统对接，改变目前代理公司依托保险公司提供的数据、二次手工录入业务数据的现状，提高数据质量，提升工作水平。在此基础上，探索建立监管部门、行业组织及会员单位共同参与的“三位一体”信息化经营管理系统。三是总结提炼年安销售及有关单位在“业务整合”及“平台建设”方面的成熟做法，在法制框架内，探索开展不同层次的集中采购和业务合作。
参加考察单位名单：
1.广泰保险代理有限公司
2.河南中鑫之宝保险代理有限公司
3.河南松泰保险代理有限公司
4.河南保尔保险代理有限公司
5.河南省泰星保险销售服务有限公司
6.腾晟汽车保险销售服务有限公司
7.河南省黄河保险代理有限责任公司
8.安邦国际保险经纪有限公司河南分公司
9.河南省安吉好途邦汽车保险代理有限责任公司
