新规来袭：新加坡汇款商自1月1日起，三个月内禁止使用第三方渠道向中国汇款！

新加坡警方迄今已接到超过670起关于向中国汇款后当地银行账户被冻结的报案，涉及金额高达1300万元。根据新加坡金融管理局规定，自2024年1月1日起，本地所有跨境汇款公司将在三个月内暂停部分服务，不得通过海外第三方代理向中国汇款，只能通过银行或银联卡等渠道为客户办理汇款。

通常，汇款公司通过银行或指定代理等途径提供跨境汇款服务，这些代理可能再委托收款人所在国的第三方服务商进行汇款。若这些第三方服务商未遵守当地法律，当地执法机构可能会冻结第三方服务商和收款人的账户。

据《联合早报》早前报道，许多在新加坡工作的中国公民通过汇款公司将收入汇回国内，但由于中国执法机构指认汇款过程涉及犯罪行为，导致汇款人或收款人在中国的银行账户被冻结。

新加坡警察部队和金融管理局于周一（12月18日）晚间发表联合声明称，从去年至今年12月15日，警方共接到超过670起报案，其中430起与山立汇款公司有关，涉及总金额达1300万元，均涉及到中国汇款后银行账户被冻结的情况。

鉴于此类案例屡见不鲜，金融管理局决定自2024年1月1日起，本地持牌的跨境汇款公司只能通过银行、银联卡（如银联国际）或持牌金融机构为客户汇款到中国，不得通过海外第三方代理汇款。这一规定为期三个月，至2024年3月31日。

有关当局指出，这一措施是为了保护汇款人，避免更多人的中国账户被冻结。尽管在新规生效后，客户可能需要支付更多费用来进行汇款到中国，但当局认为为了保护客户并降低账户被冻结的风险，这一暂停服务的决定是必要的。

在新规实施之前，汇款公司将有14天的时间来进行调整，并完成正在进行中的汇款。金融管理局一直在积极与汇款公司联系，通知其需要向受影响的客户提供协助，并强化处理投诉的流程，包括向受影响的汇款人发送确认函，证明款项已通过汇款公司汇到中国，并提供有关款项来源的资料，如就业文件，以争取解冻银行账户。

由于投诉不断，并对客户造成影响，金融管理局还指示汇款公司审查与合作伙伴的协议。

金融管理局提醒公众，在2024年1月1日之前，不要急于通过海外第三方代理向中国汇款，而应选择通过银行或银联卡等方式进行汇款。

有关当局表示，他们将继续密切监视汇款公司的情况和做法，可能在2024年3月31日后结束或延长暂停服务，或采取进一步的措施。当局理解受影响的汇款人的沮丧和焦虑，正在全力协助他们。同时，当局敦促受影响的汇款人提供所有必要的信息，以争取中国执法机构解冻银行账户。

最后，当局提醒受影响的汇款人，在法律框架内求助，以应对可能的法律问题。任何在本地违法行为的个体，如未经许可组织或参与公共集会，警方将毫不犹豫地采取执法行动。