与传统结构模式上的SFO与MFO不同，中国家族办公室行业发展经历了模式的演变，按照服务的实质来分，中国的家族办公室可以分为内嵌家族企业的家族办公室（服务定向企业家族）、以资产管理为主的家族办公室（委托投资为主要目的）、以核心经纪人为主的撮合型家族办公室（个性化问题的撮合解决服务）、以核心产品为主的衍生型家族办公室（信托、券商、银行、保险等金融机构）等模式，这些模式构成了中国家族财富管理行业的1.0模式。
家族财富管理1.0之痛，全能型家办实际CEO角色缺失
根据惠裕全球家族智库（FOTT）、Campden Wealth、瑞银（UBS）和中航信托联合发布的《2021年中国家族财富与家族办公室调研报告》（以下称为“调查报告”）中显示“维持家族财富是建立或加入家族办公室的主要动机”而其中“有75%的受访者表示他们有某种形式的家族办公室，大多数家族使用单一家办（38%）”，因此构成家族客户等级的客户有超70%采用的是非单一家办。
非单一家办在现阶段实际经营中，面临着一系列现实的问题：
盈利模式依托于规模效应。非单一家办的客户拓展性要求高，需投入更多精力。
In-house与outsourcing专家的成本与服务效率的难平衡。
依托盈利性产品的家办服务的公允性弱。
综合性统筹方案能力的缺失（全能型家办CEO角色）
这些现实问题构成了家族办公室在现阶段出现了对外能力受质疑，对内运营成本高企，盈亏难以支持的局面。
《2021年中国家族财富与家族办公室调研报告》中显示，家族客户人群对于风险管理、慈善管理、高净值年轻化与需求多元的趋势明显。
随着投资管理机构的爆炸式增长，家族客户已从研究投资向研究管理人的趋势进行发展，家族办公室投资服务已经从如何寻找投资标的向如何去甄别管理人来进行转变。
然而与此同时出现的是非投资管理服务的能力有所下降，许多家办的主要合伙人都是以投资背景为主，非投资合伙人主要却以“推荐”实质进行加盟服务。
这种合作模式构成了家办服务的“一体化本质”的缺失。因此，在未来“泛财富管理”的需求应得到各家族办公室的更多重视，并探索出核心运营模式。
所谓的“泛财富管理”是以投资型管理与事务型管理合并的财富管理服务，与之相对应的是“狭义财富管理”即传统的“投资管理”。
构建“泛财富管理”能力的核心是“1+N”,一个综合能力强的核心泛财富规划师，N个专业领域的事实合伙人。
所谓“核心”是指通晓全面的泛财富管理方案设计能力，能够统筹驾驭各专业领域专家能力的个体，“事实合伙人”是指通过适当的合作与运营模式将“推荐（referral）”服务模式变为合伙服务本质的“内嵌型专家”服务模式。
在泛财富的共享服务模式中，体制与系统是核心竞争力，通过体制的设计，能将利润与效率进行再平衡，从而实现“共享服务，共促利润”的盈利本质。
家族办公室2.0版，泛财富的ROR模式
在泛财富共享服务模式的驱动下，“专业人做专业事”的分工将越来越明确，在适当合作体制的设计下，可采用ROR体系模式。
ROR模式(Representative of Representative)又称为代表的代表模式，根据调查报告显示：“寻找服务提供商的最受欢迎途径是来自认识的专业人士以及家人和朋友的推荐。信任、机密性/安全和声誉是最关键的考虑因素”。
除单一家办外，其他各类家办与其为努力与陌生的家族实控人建立全方位的信任关系而孜孜奋斗，不如进一步明确自身在实际工作中的定位，根据不同的客户进行R与R的选择。
ROR中的第二个R代表家族客户的代表，他是基于客户的强信任关系为客户进行服务的，对于这类R需要更加综合的能力与寻找信任的服务商；ROR中的第一个R是为后者的R进行服务的，他代表着各类方案解决的专家或机构，而后者的R要求更多的团队作战能力与互补能力。
ROR模式的核心竞争力在于真实的买方思维，其中包括：客户的代表R与客户有充分的信任基础，可以大幅降低客户的维护与开拓成本；客户代表的代表可更加专注于专业能力与问题解决能力，来服务客户代表，从较难落地的“综合化服务”口号向“单一问题解决”的路径进行实操落地的转化，从而提高收益；构建买方思维，通过“代表”机制，真正从专业保护客户，避免由于客户的专业缺失，而直面服务的“乙方”而造成未来风险的隐患。
国内家族信托主要通过68家信托公司进行设立，而国内信托公司办理家族信托的能力参差不齐，家族信托设立的核心本质除了合同文本设立仅是开始以外，未来还可能面临信托事务运营风险、事务决策风险、受益人保障缺失风险等一系列风险。
信托公司作为家族信托中客户直面的“乙方”，如由“甲方”直接面对，可能由于专业上的缺失会产生一定风险。这时需要客户的代表（R）进行甄别与谈判，并信托公司进行共同设计与协商落地，后续还可作为家族信托的保护人进行保护与监督。
通过ROR模式可以大大降低客户未来可能面临的风险，从而让家族信托需求的完成提供更有力的支持。
综上，构建泛财富共享生态圈的体系是家族财富管理2.0的趋势，在未来通过机制与模式的创新，可以更大程度的规范家族财富管理市场，也可以最大限度的保护客户，从而实现“生态共赢、服务共赢、客户共赢”的局面。
