德勤报告 | 2024年全球家族办公室十大前瞻趋势

近日，研究机构德勤发布了《家族办公室洞察系列-全球版》。该报告重点介绍2024年家族办公室（以下简称为“家办”）在投资、风险管理、人才招聘、继承规划等十大领域的关键趋势。

据悉，该机构在2023年的9月至12月期间对来自全球的354个单一家办进行了调查。

这些家办平均管理资产规模为20亿美元，相关家族的平均财富为38亿美元。

以下为该调查报告所展示的2024年全球家族办公室发展的10大趋势：

尽管存在不确定性，但预计财富仍将实现增长

面对经济和地缘政治的不确定性，家办依旧保持乐观。

70%的家办预计其管理资产将在2024年增长，79%的家办预计家族总财富将增加。

随着通胀放缓和经济增长稳定，国际货币基金组织预测2024年全球经济将实现“软着陆”，为家办抵御经济逆风提供了保障。

家办将维持长期且灵活的投资方式，凭借耐心资本和现金储备，在经济波动中抓住机会。

关注风险管理

家办将衰退、地缘政治和通货膨胀列为2024年三大市场风险。

70%的家办视全球衰退为主要风险，62%的家办关注地缘政治，41%的家办担忧通胀。

家办计划通过新的投资机会和投资组合多元化来管理风险，53%的家办将进一步实现投资组合多元化，33%的家办采取缓解通胀的策略。

家族办公室2024年的三大投资重点

关注风险管理私募股权成为家办的「头号资产类别」

私募股权已超过公募股权，成为家办投资的头号资产类别。

尽管2023年私募股权交易量有所疲软，但家办的私募股权投资占比仍保持在30%。家办更倾向于直接投资，2023年直接投资占比从2021年的13%升至17%。

较大的家办仍偏好私募股权基金，因其管理资产规模增长，但员工数量较少，不足以管理直接投资机会。

家办资产配置比例一览

目前，家办的平均投资组合中有43%致力于北美地区的投资，20%致力于亚太地区的投资，大约五分之一的家办计划今年增加在这些地区的投资。

欧洲对可持续投资的关注升温，而北美则降温

目前，全球46%的家办从事可持续投资，高于2021年的42%。其中欧洲家办参与可持续发展的数量从45%上升到57%。

尽管北美家办的可持续投资数量从2021年的34%下降到如今的26%，但欧洲和亚太地区的家办对其前景更加乐观。

家办正在招聘并寻求进一步专业化

随着家办资产管理规模的增长，40%的家办计划在2024年增加员工。

其中29%的家办将招聘更专业的（非家族）人才。

通过外包来扩大规模

调研显示，每个家办平均管理着20亿美元的资产管理规模，但只雇佣15名员工。

超过三分之一（34%）的家办，今年正在寻求更多地依赖第三方服务提供商，以扩大其计划并获得更多的专业知识。

34%的家办预计2024年对第三方服务的依赖程度会增加，高于2021年的25%。

「跳上科技列车」

近一半（43%）的家办今年正在制定或推出技术战略。

近五分之一 (17%) 的人认为技术投资不足是家办的核心风险，而近四分之三的人承认，他们在运营现代企业所需的运营技术方面没有认知（34%）或只是适度了解（38%）。

值得注意的是，家办领域的技术解决方案现已覆盖前台、中台和后台的广泛领域，涵盖投资、税务和财富报告、客户管理、数据管理、财务、安全协议等。

应对网络威胁

43%的家办在过去12-24个月内经历过网络攻击，其中25%经历过3次或以上攻击。

尽管31%的家办没有制定网络安全策略，但43%的家办表示他们有策略但还可以更好。

22%的家办将网络攻击视为2024年的核心风险，现在是采取「先发制人」行动的时候了。

规划继承之路

我们目前正处于一个重大的代际过渡阶段，41%的家庭预计将在未来10年内进行继承，这意味着几代人之间将转移数万亿美元的财富。继承计划已成为今年家办的首要任务。

尽管如此，41%的家庭目前还没有一个合适的继承计划。

全球近四分之一的受访者 (24%) 将其家族对继任准备不足视为家办的首要风险，43%的受访者将继任计划作为2024年的首要战略重点。

由于对家族下一代缺乏信心，培训成为家办重点

调研显示，家族下一代成员目前占据着46%的家办董事会和30%的家族委员会的席位，26%的家办的首席执行官是下一代成员。

然而，近三分之一的受访者表示，家族下一代成员尚未为继承家办做好准备（30%）或没有资格接管（28%）。

因此，31%的家办表示2024年「家族下一代成员」的核心优先事项是接受指导/培训。

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