📋 监管处罚每日通报
🗓️ 2026 年 9 月 30 日
📊 当日概览
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🏦 国家金融监督管理总局
🏦 银行机构（8 条）
1. 杭州银行股份有限公司及相关责任人
💰 罚没金额：990.00 万元
📌 决定机关：浙江金融监管局
⚠️ 主要违法违规行为：流动资金贷款管理不审慎，个人贷款管理不审慎，项目贷款管理不审慎等。
📝 处罚内容：对杭州银行股份有限公司罚款975万元；对黄瑾清警告并罚款10万元；对张恒、毛荣利、王伟、徐正浩、沈佳明、朱然然分别警告并各罚款5万元，对苏文亮、方康、赵梦华、许永新、诸鹏飞、孙鑫、陈慧聪分别警告。
2. 中国工商银行股份有限公司湖北省分行及相关责任人
💰 罚没金额：420.00 万元
📌 决定机关：湖北金融监管局
⚠️ 主要违法违规行为：贷款“三查”不尽职、违规发放保理融资、服务收费质价不符、浮利分费等
📝 处罚内容：对机构罚款405万元，对叶静芳、邹国华、方铁军、向瑜、马大增、张庆警告，对洪星、杨晓磊、冯顺新警告并罚款共计15万元。
3. 湖北银行股份有限公司及相关责任人
💰 罚没金额：295.00 万元
📌 决定机关：湖北金融监管局
⚠️ 主要违法违规行为：贷款业务管理不审慎、银行承兑汇票业务管理不尽职、债权投资业务管理不尽职、监管标准化数据报送不合规等
📝 处罚内容：对机构罚款285万元， 对责任人霍明、彭洁、张毅、尹银火、周颖、肖龙波、梁军警告并合计罚款10万元。
4. 中信银行股份有限公司兰州分行
💰 罚没金额：140.00 万元
🔖 文书文号：甘金监行处〔2026〕396号
📌 决定机关：甘肃金融监管局
⚠️ 主要违法违规行为：存在未严格落实实贷实付和受托支付监管规定等违法行为
📝 处罚内容：罚款人民币140万元
5. 苏州银行股份有限公司常州分行及相关责任人员
💰 罚没金额：100.00 万元
📌 决定机关：常州金融监管分局
⚠️ 主要违法违规行为：员工行为管理不到位、内部控制不到位贷前调查不尽职、贷款审查不尽职
📝 处罚内容：对苏州银行股份有限公司常州分行罚款100万元。对葛琳禁止从事银行业工作5年，对刘海涛禁止从事银行业工作15年。
6. 招商银行股份有限公司吕梁分行及相关责任人员
💰 罚没金额：68.00 万元
🔖 文书文号：吕金管罚决字〔2026〕25号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局吕梁监管分局
⚠️ 主要违法违规行为：贷后管理不尽责，贷款资金被挪用；违规办理票据业务
📝 处罚内容：责令改正，罚款60万元；对曹利博警告，罚款8万元；对刘启鹏、王新平警告。
7. 中国工商银行股份有限公司重庆荣昌支行及相关责任人
💰 罚没金额：65.00 万元
📌 决定机关：永川金融监管分局
⚠️ 主要违法违规行为：贷款承诺费收取不规范，贷款“三查”不到位
📝 处罚内容：对中国工商银行股份有限公司重庆荣昌支行罚款65万元。对苏婷警告。
8. 河北辛集农村商业银行股份有限公司军齐支行
💰 罚没金额：1.00 万元
🔖 文书文号：冀金罚决字〔2026〕60号
📌 决定机关：河北金融监管局
⚠️ 主要违法违规行为：因管理不善导致许可证遗失
📝 处罚内容：警告并罚款1万元
🛡️ 保险机构（2 条）
1. 人保汽车保险销售服务有限公司汉中市营业部及相关责任人员
💰 罚没金额：13.00 万元
📌 决定机关：汉中金融监管分局
⚠️ 主要违法违规行为：利用业务便利为其他机构牟取不正当利益
📝 处罚内容：对人保汽车保险销售服务有限公司汉中市营业部罚款12万元。对张波给予警告并罚款1万元。
2. 中国平安财产保险股份有限公司庆阳中心支公司
💰 罚没金额：10.00 万元
🔖 文书文号：庆金监行处〔2026〕80号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局庆阳监管分局
⚠️ 主要违法违规行为：财务业务数据不真实
📝 处罚内容：处罚款10万元
💵 国家外汇管理局
1. 中国建设银行股份有限公司（公司）
💰 罚没金额：1,577.06 万元
🔖 文书文号：京汇罚〔2026〕29号
📌 处罚机关：国家外汇管理局北京市分局
📅 行政决定日期：2026-09-23
⚠️ 违法事实：未经批准擅自经营结汇、售汇业务；办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理资本项目资金收付；违反规定办理结汇、售汇业务；未按照规定进行国际收支统计申报；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；违反外汇账户管理规定；违反外汇登记管理规定
📝 处罚内容：警告、罚款、没收违法所得
2. 中国民生银行股份有限公司（公司）
💰 罚没金额：546.77 万元
🔖 文书文号：京汇罚〔2026〕28号
📌 处罚机关：国家外汇管理局北京市分局
📅 行政决定日期：2026-09-23
⚠️ 违法事实：违反规定将外汇汇入境内；办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理资本项目资金收付；违反规定办理结汇、售汇业务；违反外汇登记管理规定
📝 处罚内容：警告、罚款、没收违法所得
3. 连云港温德姆制造有限公司（公司）
💰 罚没金额：142.53 万元
🔖 文书文号：连汇检罚〔2026〕3号
📌 处罚机关：国家外汇管理局连云港市分局
📅 行政决定日期：2026-09-28
⚠️ 违法事实：非法结汇
📝 处罚内容：罚款
4. 上海浦东发展银行股份有限公司安庆分行（公司）
💰 罚没金额：50.00 万元
🔖 文书文号：宜汇检罚〔2026〕1号
📌 处罚机关：国家外汇管理局安庆市分局
📅 行政决定日期：2026-09-21
⚠️ 违法事实：违反规定办理资本项目资金支付。
📝 处罚内容：罚款
5. 曹**（个人）
💰 罚没金额：1.91 万元
🔖 文书文号：连汇检罚〔2026〕2号
📌 处罚机关：国家外汇管理局连云港市分局
📅 行政决定日期：2026-09-28
⚠️ 违法事实：非法买卖外汇
📝 处罚内容：警告、罚款
🏛️ 中国人民银行
1. 中国工商银行股份有限公司长沙分行
💰 罚没金额：44.00 万元
🔖 文书文号：湘银罚决字〔2026〕10号
📌 决定机关：中国人民银行湖南省分行
📅 决定日期：2026-09-30
⚠️ 主要违法违规行为：占压财政资金。
📝 处罚内容：警告，罚款44万元
2. 北京海科融通支付服务有限公司湖南分公司
💰 罚没金额：374.87 万元
🔖 文书文号：湘银罚决字〔2026〕11号
📌 决定机关：中国人民银行湖南省分行
📅 决定日期：2026-09-30
⚠️ 主要违法违规行为：违反商户管理规定。
📝 处罚内容：警告、通报批评，没收违法所得598747.52元，罚款315万元。
3. 中国农业银行股份有限公司湖南省分行
💰 罚没金额：30.00 万元
🔖 文书文号：湘银罚决字〔2026〕12号
📌 决定机关：中国人民银行湖南省分行
📅 决定日期：2026-09-30
⚠️ 主要违法违规行为：违反账户管理规定。
📝 处罚内容：罚款30万元
4. 中国工商银行股份有限公司湖南省分行
💰 罚没金额：29.50 万元
🔖 文书文号：湘银罚决字〔2026〕13号
📌 决定机关：中国人民银行湖南省分行
📅 决定日期：2026-09-30
⚠️ 主要违法违规行为：违反金融统计相关规定。
📝 处罚内容：罚款29.5万元
5. 长沙银行股份有限公司
💰 罚没金额：43.00 万元
🔖 文书文号：湘银罚决字〔2026〕14号
📌 决定机关：中国人民银行湖南省分行
📅 决定日期：2026-09-30
⚠️ 主要违法违规行为：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
📝 处罚内容：罚款43万元
6. 湖南浏阳农村商业银行股份有限公司
💰 罚没金额：167.60 万元
🔖 文书文号：湘银罚决字〔2026〕8号
📌 决定机关：中国人民银行湖南省分行
📅 决定日期：2026-09-30
⚠️ 主要违法违规行为：1.违反金融统计相关规定；2.中国人民银行业务领域内违反网络安全管理规定；3.违反反假货币业务管理规定；4.违反人民币流通管理规定；5.占压财政资金；6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7.未按照规定开展客户尽职调查；8.未按照规定报告可疑交易。
📝 处罚内容：警告，罚款167.6万元
7. 中国建设银行股份有限公司湖南省分行
💰 罚没金额：129.50 万元
🔖 文书文号：湘银罚决字〔2026〕9号
📌 决定机关：中国人民银行湖南省分行
📅 决定日期：2026-09-30
⚠️ 主要违法违规行为：违反金融统计相关规定。
📝 处罚内容：罚款129.5万元
8. 山东费县农村商业银行股份有限公司
💰 罚没金额：44.08 万元
🔖 文书文号：临银罚决字 〔2026〕2号
📌 决定机关：中国人民银行 临沂市分行
📅 决定日期：2026-09-29
⚠️ 主要违法违规行为：1.违反金融统计相关规定； 2.违反账户管理规定； 3.违反网络安全管理规定； 4.未按照规定报告可疑交易。
📝 处罚内容：警告，罚款440800元
9. 中国农业银行股份有限公司临沂分行
💰 罚没金额：24.00 万元
🔖 文书文号：临银罚决字〔2026〕3号
📌 决定机关：中国人民银行 临沂市分行
📅 决定日期：2026-09-29
⚠️ 主要违法违规行为：违反信用信息提供相关管理规定
📝 处罚内容：罚款240000元
10. 昆明晋宁融丰村镇银行股份有限公司
💰 罚没金额：12.50 万元
🔖 文书文号：云银罚决字〔2026〕7号
📌 决定机关：中国人民银行云南省分行
📅 决定日期：2026-09-28
⚠️ 主要违法违规行为：未按照规定开展客户尽职调查。
📝 处罚内容：警告，处12.5万元罚款
11. 威宁县农村信用合作联社
💰 罚没金额：61.50 万元
🔖 文书文号：毕银罚决字〔2026〕3号
📌 决定机关：中国人民银行毕节市分行
📅 决定日期：2026-09-28
⚠️ 主要违法违规行为：1.违反金融统计相关规定； 2.违反账户管理规定； 3.违反反假货币业务管理规定； 4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 5.未按照规定开展客户尽职调查； 6.未按照规定报告可疑交易。
📝 处罚内容：警告，罚款61.5万元
12. 智付电子支付有限公司
💰 罚没金额：230.14 万元
🔖 文书文号：深人银罚〔2026〕14号
📌 决定机关：中国人民银行深圳市分行
📅 决定日期：2026-09-28
⚠️ 主要违法违规行为：违反账户管理规定。
📝 处罚内容：给予警告、通报批评，合计罚没人民币2,301,437.6元
13. 王某平 （智付电子支付有限公司）
💰 罚没金额：35.00 万元
🔖 文书文号：深人银罚〔2026〕15号
📌 决定机关：中国人民银行深圳市分行
📅 决定日期：2026-09-28
⚠️ 主要违法违规行为：对智付电子支付有限公司以下违法行为负有责任： 违反账户管理规定。
📝 处罚内容：给予警告、通报批评，并处罚款35万元
14. 上海浦东发展银行股份有限公司淮南分行
🔖 文书文号：淮南银罚决字〔2026〕2号
📌 决定机关：中国人民银行淮南市分行
📅 决定日期：2026-09-23
⚠️ 主要违法违规行为：未按规定开展金融统计业务，科技相关产业贷款、管理校准式绿色贷款统计错误。未按规定开展金融科技业务，未制定内部安全管理操作规程、未明确业务数据安全管理机构。未按规定开展假币收缴业务，假币实物未单独保管、真假混放。未按照规定履行反洗钱客户尽职调查义务。
📝 处罚内容：给予警告并处以七十三万元人民币罚款
15. 中国邮政储蓄银行股份有限公司衢州市分行
💰 罚没金额：0.34 万元
🔖 文书文号：衢银罚决字〔2026〕2号
📌 决定机关：中国人民银行衢州市分行
📅 决定日期：2026-09-21
⚠️ 主要违法违规行为：违反人民币流通管理规定
📝 处罚内容：警告，并处3400元罚款
16. 天翼支付科技有限公司
💰 罚没金额：68.40 万元
🔖 文书文号：银京罚决字〔2026〕43号
📌 决定机关：中国人民银行北京市分行
📅 决定日期：2026-09-21
⚠️ 主要违法违规行为：1.未按照规定开展客户尽职调查；2.未按照规定报告可疑交易。
📝 处罚内容：罚款684,000元
17. 潜江中银富登村镇银行有限公司
💰 罚没金额：14.85 万元
🔖 文书文号：鄂银罚决字〔2026〕10号
📌 决定机关：中国人民银行湖北省分行
📅 决定日期：2026-09-21
⚠️ 主要违法违规行为：1.违反支付结算管理规定;2.违反反假货币业务管理规定；3.违反人民币流通管理规定。
📝 处罚内容：警告，罚款14.85万元。
18. 长江证券股份有限公司
💰 罚没金额：84.90 万元
🔖 文书文号：鄂银罚决字〔2026〕9号
📌 决定机关：中国人民银行湖北省分行
📅 决定日期：2026-09-21
⚠️ 主要违法违规行为：1.未按照规定开展客户尽职调查;2.未按照规定报告可疑交易。
📝 处罚内容：罚款84.9万元
19. 湖南慈利农村商业银行股份有限公司
💰 罚没金额：76.20 万元
🔖 文书文号：张银罚决字〔2026〕2号
📌 决定机关：中国人民银行张家界市分行
📅 决定日期：2026-09-18
⚠️ 主要违法违规行为：1.违反金融统计相关规定；2.违反账户管理规定；3.违反人民币流通管理规定；4.违反反假货币业务管理规定；5.占压财政资金；6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7.未按照规定报告可疑交易；8.未按规定开展客户尽职调查。
📝 处罚内容：警告，罚款76.2万元
通报仅用于信息参考 · 数据来源：国家金融监督管理总局、国家外汇管理局、中国人民银行公示信息 · 2026-09-30
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