9月30日，中国人民银行深圳市分行行政处罚决定信息公示表显示，智付电子支付有限公司因违反账户管理规定，被给予警告、通报批评，合计罚没人民币230.14万元。
双罚制度下，王某平（智付电子支付有限公司）对违反账户管理规定的违法行为负有责任，被给予警告、通报批评，并处罚款35万元。
近两年来，智付电子支付合规乱象频发，多次因业务违规触碰监管红线，接连收到监管罚单，合规管控短板持续凸显。
去年9月，智付电子支付有限公司就因违反清算管理规定被中国人民银行深圳市分行给予警告、通报批评，合计罚没人民币690771.6元。
去年2月21日，国家外汇管理局深圳市分局发布的行政处罚显示，智付电子支付有限公司因违反外汇登记管理规定的行为，被给予警告并罚款4.40万元，处罚日期为2025年2月20日。
事实上，智付支付的合规隐患并非近两年才显现，早在2018年，智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时，智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外，智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。
人民银行深圳市中心支行依据《中华人民共和国中国人民银行法》《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》等法律法规，对智付公司给予警告，没收违法所得人民币1107.90万元，并处罚款人民币1453.48万元，合计罚没人民币2561.38万元；对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对智付公司给予警告，合计处以罚款人民币1590.8万元。
公开资料显示，智付支付成立于2007年，当前注册资本为1.01亿元，大股东为智付科技集团有限公司，持股比例93%。公开资料显示，智付支付2012年获得央行颁发的支付牌照，并分别于2017年、2022年成功续展。支付牌照更换后，智付电子支付业务类型从“互联网支付”变更为“储蓄账户运营Ⅰ类”，牌照有效期至2027年6月26日。
作为持有正规支付牌照的持牌金融服务机构，支付机构的合规经营、风险管控是行业发展的核心底线，更是保障金融市场秩序、防范资金风险的关键。
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