文：中國人壽信託有限公司
業務拓展部畢家雯
我是畢家雯，來自中國人壽信託有限公司業務拓展部。
2025年夏天，我迎來職業生涯中一個重要的轉折點——告別服務近十年的外資企業，加入中國人壽信託有限公司。從熟悉的外資運作模式走進央企體系，這不單是職場環境的轉變，更是一場關於適應與融合的挑戰。短短半年，我對公司企業文化與團隊運作有了更具體而深刻的理解。
由陌生到融入：
在新體系中建立節奏
初到崗位，最大挑戰主要來自內部流程的不熟悉。從簽報機制到系統操作，一切都需要重新學習。最初甚至連基本的申請流程都無從入手，但團隊的支持讓適應過程大幅縮短——每一次提問，都得到耐心的回應；每一個工作需求，都被認真對待。團隊的支持與包容，讓我在短時間內完成角色轉換。
從探索到堅定：
推動激勵機制重構
進入業務節奏後，挑戰隨之而來。在2025年第四季度業務衝刺關鍵期，為進一步激發前線潛能、精準賦能強積金業務，我們推動激勵機制進行系統性的升級，目標是為業務長遠發展打造一個更具可持續性的內生引擎。我們深知，真正且持久的動力源於科學的制度框架與精準的財務測算，而非單純的激勵加碼。
在缺乏既有範本的情況下，我們與總部及多個部門反覆討論，從激勵門檻設計到測算模型變量，一步步拆解問題。歷經多輪推演與修訂，最終形成一套兼顧吸引力與可持續性的機制。過程中沒有部門之分，所有人圍繞同一目標推進——讓方案真正「可理解、可衡量、可達成」。同時推進渠道走訪、培訓強化與服務優化等組合措施，逐步提升前線參與度。最終第四季度強積金交單量與業績錄得大幅增長，遠超預期。
數字只是結果，共創過程才是核心。新激勵方案回應了前線的需求，也讓團隊形成了更明確的共識與方向。
以協作促成落地：
把效率轉化為信任
在拓展企業客戶的過程中，團隊協作同樣關鍵。我們曾處理一個極具挑戰性的案例：須在兩周內為一間行業龍頭企業完成近三百名員工的強積金開戶，而常規流程需時至少一個半月。
接到任務當天，各部門迅速聯動，與「積金易」平台密切溝通，爭取最優化排程。同時與中介在三天內完成六場僱員登記會，確保資料即場核對、即時修正。最終，我們用了不到兩週完成項目，成功贏得客戶信任。
除了業務推進，團隊亦著手優化中介服務體驗。年初開通網上平台子賬戶，讓中介前線人員可以實時查閱客戶資料及戶口狀態，取代以往反覆電郵查詢。背後涉及龐大的數據整理與系統配置：數千筆客戶數據核對與導入，數百個賬戶權限開通。我們與IT部門高頻協作，從欄位對齊到權限邏輯逐一確認。
在平台上線初期，一家重點中介發現部份資料無法查閱。團隊當晚即時排查並迅速修正。對方反饋：「有這個平台子賬戶太方便了，提升了大家的工作效率。」中介夥伴也主動積極配合數據整理與系統對接，讓整個項目得以快速落地。
這大半年的實戰經驗讓我體會到，業務成果不只來自個人能力，更來自團隊之間的協同與回應速度。在中國人壽信託，我遇到了一群專業友善的戰友，更找到了一個可以發揮所長的舞台。我將繼續保持謙遜的心態，與團隊及合作夥伴共同推動業務向前。
