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B站号:德拉_股海存钱罐
好的，市场最近波动很大，经常前一天还在蹦迪第二天就进ICU，从体验充足这一点上来说没有比大A更适合上班摸鱼的玩意儿了。直线下跌的情况在A股屡见不鲜，每来一次市场情绪就会变得相当浮躁，一爆跌就是各种看2800，2600，汇率一破7.2就各种看8看9的。炒A股真是不需要脑子，情绪高涨时追入恐慌时割肉即可，赚钱，不存在的对吧。这就导致大部分人永远都是黎明前割肉，汇率一路都涨到7.3了反而开始跪舔美元，始终慢上一拍。去年3月不跑4月割肉，9月不跑10月割肉，在AI被炒上天的时候全力接盘，被套就骂市场，一恐慌就认为经济和资本市场要完蛋。有些人越是亏钱反而越喜欢指导别人炒股，天天做着跟投资没有半毛钱关系的交易决策，反而有底气质疑A股没有投资价值。
最近看到汇丰控股创了4年新高，想到曾经因为投汇丰造成巨额亏损被散户狂喷的中国平安。平安在2018年成为汇丰的主要股东后直到疫情期间市值一度腰斩，当时一堆人指责平安的投资能力，特别是同年中国人寿投茅台赚了些钱，网友纷纷倾情指导平安，投资茅台才是正道。而事实确是平安底部加仓汇丰后至今已经盈利，同期茅台的价格实际上却是亏损的。
当时我们也讨论过平安在银行和地产上的投资问题，险资出于对收益稳定性的要求，投高息资产是必然选项。拿中短期的股价涨跌去评判千亿级别资金的投资得失，纯粹是牛头不对马嘴。只要投资的公司还行，再深的坑也迟早能爬出来，时间就算不能让你开出玫瑰，至少也能长出月季。平安近10年公司的投资收益基本满足了5%的行业目标值，可那些一叶障目的网友有记忆吗？他们估计早就忘了平安这回事儿，正在别处指点江山呢。
平安现在脱离话题风口已经很久了，代理人改革已经到了第四年，人数腰斩至44.5万，专业程度和人效比都有所提升。一季度净利润增长48%，主要原因还是年初资本市场表现较好，营运利润实际上是下滑的。股东数依旧百万有余但总体趋势是下降，一个明星股关注的人变少了，反而才有重新关注的必要。今年的主要担忧是利率下调对保险业储蓄收益的影响以及资本市场的波动，平安在股权类金融资产的投资规模高达5364亿。但是保险行业极其依赖于经济周期，经济能被刺激恢复对于保险来说才是最大的利好，股市同理。目前整个保险板块的市盈率比2013年都低，我觉得无论从防御性还是周期底部来说都是可以关注一下这个昔日明星股的。
说到明星股，最近最火热的自然是蹭上AI热度的游戏股们。昆仑万维4天跌去40%，李女士东施效颦当年的乐视贾老板，大手笔减持套现后借款给公司。不同的是当年贾老板还是有点格局的，借钱是不收利息的，李女士这儿还得收2.5%的利息。贾老板尚且有狂热粉说一句为梦想窒息，昆仑万维这边就是赤裸裸的不在意吃相了吧。看看当初贾跃亭减持后乐视的股价发生了什么事情，真是心疼昆仑万维里被套住的散户股东。这就是创业板和科创板公司的缩影，前有智翔金泰一季度营收10万元顶着市场冰点期百亿市值上市，后有农业巨头先正达募资650亿用来还债，骚操作实在太多。先正达此前一度申请的也是科创板上市，后来转回了主板，我这边的意见是您还是回去科创板好吧。
话说回来，人工智能目前看来的炒作势头已经远超过去几年的新能源了，但是新能源头部那几个公司好歹是有真技术，有不断释放的业绩，有真实存在的市场需求，AI除了梦想还有啥？无论是技术领先还是业务模式还是盈利能力，这些AI概念股要啥没啥。新能源股价炒高了，公司融了资还能去购买设备扩大生产和业务线，而AI炒高的唯一意义就是让高管高位套现，财富自由。散户们天天谈着科技兴国，他们是真的支持科技发展吗？说白了，无非就是觉得这类炒作好赚钱呗，瞎jb炒作对于国家科技发展真有什么促进作用吗？有个屁！高管们看着自己手里这堆没谱的东西一下子变成几百上千亿的市值，自己瞬间成为亿万富翁，哪里还有心思搞科技？换你你也得套现跑路。股民们被卖了还喜欢帮人数钱呢，把大股东减持当利好，麻醉自己。
最后聊聊阿里换帅。在国内互联网监管环境和竞争环境的双重挤兑下，阿里巴巴这艘航母也终于到了要做改变的时候。一周前阿里宣布蔡崇信出任集团董事长，张勇专职去搞阿里云。蔡老板几年前花大价钱买入网队，在NBA走了个过场后回归阿里现阶段的战略，感觉像是度了个假又回来了。有钱真好，有钱我也这么玩儿。让搞财务的人来掌舵公司，目的基本就是保江山而非开疆拓土了。阿里现在面临的挑战多到数不过来，但瘦死的骆驼总归比马大，很多人张口就是阿里不行，电商和物流被拼多多和京东暴打，外卖被美团狂揍，更别提各个领域腾讯都有对标的业务。但实际上就算它比起过去风光不再，十八般武艺也是武艺。它的这些竞争对手基本都是单打独斗，这种综合业态公司，国内只有腾讯和阿里比较类似，美团勉强算半个，字节暂时算不上。
阿里的体量优势还是在的，属于盘子大了，整体一盘棋拖不动的典型，现阶段阿里要搞的就是分拆上市，各个业务单拎出来看看能不能焕发新生。眼下阿里不可能再去卷那些已经饱和的老业务了，核心毫无疑问会放在更有技术门槛的云计算上。无论是风口上的AI还是政策导向下的强攻卡脖子技术，阿里云都是阿里系里最能对接未来的业务部门。所以让张勇专门去搞阿里云，这并不属于下放，实际上张勇在阿里过去的这个特殊时期做的还算不错。细数一下，反垄断、强监管、美股退市风险、地缘政治危机，互联网巨头过去几年面对的情况可能比你想象的更加凶险，张勇至少稳住了阿里这艘航母。
梦想，只能用来炒作，一地鸡毛过后，你的钱包会告诉你现实。管理层减持的巨额资金必不可能再次买入，什么样的慈善机构会补上这个缺口给你抬轿赚钱呢？很多人总是一看到股票价格涨了多少倍就觉得能赚钱，殊不知资本市场的每一天，都有可能会是镰刀挥下来的那一天。再回过头来看看我们提到的平安和汇丰，被你们所看不起的价值，才是唯一不会欺骗你的东西。今天就聊到这里。祝大家投资顺利！