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一堆没有生息能力的资产在二级市场跑出了黄金的价格，这就是牛市的缩影。刚刚过去的8月份极其疯狂:创业单月上涨24%刷新了历史记录，上证几乎没有任何回调的冲破10年新高，科创50的市盈率达到185倍，远超历史任何牛市时期的成长板块估值。目前A股融资额逼近2015年的高点，当年所有人都想象不到创业板从4000跌到2000只需要50天，也没有人会理解为什么手握几十上百个点的利润最后却会亏损出局。
理性而言，当前的杠杆经历了长时间的蓄能，比2015年健康。不过银行里的资产还在不断的往高估值的地方搬家，这些动辄上百甚至几百倍估值的板块泡沫一旦被刺破，带来的财富毁灭未必弱于当年。很多人不理解为什么牛市反而容易亏钱。因为牛市流动性充沛，市场容易暴涨暴跌，你的亏损和盈利都会因此放大，同时具有资金优势的一方更容易赚钱。而股市是零和游戏，大资金的巨额利润必定会由更多数量的散户进行分担。也就是说你不但容易亏，而且亏的更多。特别是当牛市进入中后期，指数波动加大，很多人会反复经历这样一个过程: 被甩下车——追高买——暴跌恐慌割肉——眼看着市场迅速修复然后按捺不住继续追高。大部分的亏损都发生在这时，很多人前期赚到的利润都会在此阶段还给市场。
那没涨的股票是不是就不怕风险？这轮牛市的起点是2024年9月24日。从那天开始算到上周五，贵州茅台涨了22%，伊利股份涨了38%，泸州老窖涨了40%，中免港股涨了54%。整个消费ETF涨了31%，同期上证指数涨了40%。我想说的是什么呢？印象中很弱的消费股其实并没有如很多人印象中那般不涨，有些龙头公司甚至跑赢了指数。
再往前看，红利板块在A股熊市的四年中年年收红，从21年高点至今跑赢同期大盘4个百分点。众多银行石油高速等资产获得成倍涨幅，高息股先于大盘走了一轮牛市。同样先于大盘走牛的还有港股，中概互联底部几乎翻倍，股王腾讯两年半时间内从底部涨了2.5倍。更多标的不予赘述，这些都是长线投资者热衷的股票，他们当中有些是在一两周内完成涨幅然后震荡至今，有些则是跟随市场持续走牛。但毫无疑问的是绝大多数蓝筹股在牛市中都涨了。
你倒是跟我说说，谁在真正意义上躲过了牛市？
现阶段最重要的就是管住手，别瞎换股。这轮牛市的前菜是红利，主线是AI，消费等补涨。一场真正意义上的的牛市，所有板块都会轮动到，无非赚多少、先后的差别。保持耐心是为了避免两头挨打。我们说3800绝不买股票，并不是让你3800就立刻清仓，而是不要追高。市场上很多板块是有明显的泡沫和风险的，3800可以继续持有估值合理的优质公司，但绝不应该去追那些前期涨幅巨大的板块。
只要你不买，你的胜率就更高一分。无论你现在的收益是30%还是300%，如果你立刻离场，你比绝大多数的散户下场要好。我说这话的意思并不是让你立刻卖掉股票，而是陈述一个事实: 绝大多数人在牛市里是赚不到钱的，你只要有一定收益，你就赢了。很多人输就输在一味去追求那个300%。其实这就是个赔率的问题，是追求天上的月亮，还是把脚下的6便士揣在兜里。还是不追为妙，有些不便宜标的甚至可以做好脱手的准备。
我们上一个提示风险的视频发出来时，寒武纪1400多股价第一次超越了茅台，随后一度涨到1500上方。可这能说明什么呢？你要跟我说寒武纪还能涨，要涨到1800，2800，我觉得可能；可你如果觉得自己1400买了，股票涨到2800，就一定能赚钱了，那只能说明你太年轻。还是那句话，指数3800买入的人，即使涨到5000也赚不了钱。因为成本太高。3800的市场已经出现局部泡沫，这些泡泡就算能一路吹到5000，必然也会经历非常剧烈的股价波动，如果没有成本优势，你大概率是承受不住波动的。
就像泡泡玛特，我们提示风险时它280，现在涨到了300多；你如果280买，此前跌回230时可能就直接割肉了，永久亏损近20%，现在涨回300多与你何干？另一方面，比别人都高的成本也使得你在顶部很难做出冷静决策。你可能就吃到了百分之二三十的收益，顶部一个跌停收益就见底。跑吧，不甘心，不跑吧，再来个暴跌直接把你套住。以上两种情况放在情绪高涨的牛市里大家都会嗤之以鼻，真当意识到时，已身在局中。
所以牛市对于散户而言就像一个潘多拉的魔盒，有多大的机会，往往会伴随着更多的风险。估值太高的有崩盘风险，熬下了震荡也顶不住闷杀，最典型的就是2015顶部的连续跌停；估值不高的蓝筹股呢？也不好买。正如视频开头所说，绝大多数蓝筹的股价比起924行情起点都已涨了不少。没有成本优势的情况下，蓝筹股可能比中小盘更难顶——后者运气好来个涨停一天解套，前者涨跌10%能给你磨几个月，你大概会找个机会少亏点出局。我的建议是:估值合理甚至偏低的蓝筹股可以持有，等待补涨，但预期不要太高；市场见顶时该减仓减仓，别觉得收益少不甘心，除非到了那时你的股票还是低估。估值偏高的热门标的不要去追，它就是涨再多也跟你没啥关系，否则吃肉时没有你，崩塌时大概率有你。
市场真没啥新鲜事，不要觉得这次不一样，我告诉你，没什么不一样。你觉得不一样只能说明你见识少了。牛市里新股民无所畏惧，确实容易赚钱，但也更容易亏回去。我们从2021牛市顶峰开始做的视频，3400就在喊不要追高，当时指数硬是在3700附近待了一年，最终一地鸡毛。五年熊市磨走了不少人，持续宽松的货币环境又吸引来更多人，亲眼见证新一批股民茁壮成长起来。很多人牛市赚钱了就以为自己是股神，听不得一点负面言论。就这么说吧，你要是能赚到钱后立刻卸载炒股软件，这钱才是你的，否则只是数字而已。但是你会销户吗？我告诉你，绝不会，股票是最具成瘾性的东西之一，这也是主流交易所股价都能走牛的最大逻辑。因此财难守住，运气赚的钱终会凭实力还给市场。
熊市少亏胜过牛市多赚。你在牛市翻倍赚到的钱只要回撤50%就会一分不剩，创业板这两年涨了50%，但离前高仍有40%的距离，因为熊市几年它最多跌了59%！很多长线投资者今年虽然被指数暴打，但持仓净值早就突破4年前的高点了。所以暴涨有啥用？不要因一时跑不赢市场就病急乱投医去追高热门股，钱是赚不完的，但亏的尽。只有以安全为先，保证本金安全，在自己认知范围内赚到钱，财富才有可能真正属于你。今天就提醒到这里，祝大家投资顺利。