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国际房地产投资:为何选择房地产？

金匱星境外咨询

2020-01-02

每个人都想改善他们的生活环境，对住宅物业的需求将持续增长。从长远来看，投资房地产市场应该具有合理的前景。

—— 李嘉诚

为何选择房地产？

综观经济层面，创建多样化的投资组合无疑是合理的选择。房地产能创造机会、提供回报和有一定程度的可靠性，因此就降低投资组合风险而论，房地产被认为是最佳的资产投资选择。

「购房出租」已成为一种流行的另类投资方案。

其主要优势在于：

资产净值增长：

当您偿还抵押贷款时，且当您的房产在理想情况下升值时，您就能积累因房产投资而产生的净资产。房屋净资产是一种颇有价值的资产。在必要情形下，您既可以退出投资，把财富传绐继承人，或者再借贷购入另一房产或投资其它产品。

长期稳定的投资：

在大多数情况下，租赁型房产是一种增值资产。虽然房地产确实会经历市场的高峰和低谷，但从长期，地产价值始终可回归，且在持续增长。

租金收益：

购房出租可实现每月现金流。房产租赁之所以如此具有价值，一个关键的优势即为它既可以作为一种直接的收人来源，也可以作为一种未来长期投资。

退休计划

租赁型房产是为您退休生活提供现金的良好解决方案。

租赁型房产能够产生稳定且可预测的收入，也不会消耗您的本金，另外还有诸多税收优惠和其他退休福利。

假设房产租赁的租金收益率为3％，那么2000万港元的房产投资净收益（例如，无杠杆购入2至3套两居室公寓出租）每年至少可有60万港元的租金收入（每月5万港元）。在低利率环境下，可通过资本杠杆化，以房产抵押获得抵押贷款，有助于构建房地产投资组并扩大投资回报。

子女教育金

您可以把房产作为多元化储蓄策略的一部分，以其收益支付子女的教育费用。房产可增您现有的财富，确保子女在接受高等教育时您的财务状况良好。

税务优惠

进行房产购买活动相比起其他投资工具更能巧妙地获得税务上的优惠，从而使您能运用您可动用的资本最最大化投资。

货币多元化

与投资多元化一样，海外房地产投资也为您提供了分散货币风险的机会。许多投资者仅从交易的角度考虑房产的成本，即强势货币可以购买更多的当地货币，能够利用汇率的差额来降低购买成本。但不忘记的是房产的价值也是以当地货币积累的。

因此，投资海外房地产不仅享有资本增值带来的回报，且在市场运转良好的情况下，还可因货币升值而放大回报。如您有租金收入，且汇率优惠，就会带来额外的外汇收益。继承、信托和基金会等长期解决方案方面，第三方资产管理公司（EAMs）越来越多被当作外部顾问使用。

能够让您的子女住在自己的家里

如您的子女在海外学习，那么无论其租住学生宿舍还是私人公寓都不是最好的选择。例如，据估计，每年在英国学习的总平均成本至少为22,200英镑，而在伦敦学习的成本可能要更高。英国和美国学费每年平均上涨3一5％，而租金也在上涨。因此，除上述提供教育基金的好处以外，租赁型房产也可作为子女留学的筹备。留学住宿费不再是一项支出，而实际上变成了一项投资。此外，在当地拥有房产可避免产生额外的货兑换成本。

不过，房产投资是一项长期投资，因此最好在有充分投资理由时再进行房产投资。否则，该投资可能会转变为债，而不是资产。

国外房产所有权

在投资海外地产时，投资者往往寻找一种更好的合法土地所有权类型（或土地产权），比如长期租赁或永久产权。在法律术语中，房地产不是一块土地，而是影响某一块土地的一系列权利、义务和利益。

以英国房地产为例，不少新建房屋拥有999年的租期或拥有永久所有权。请留意每个市场都有差异、地租及附加持有成本也视情况而异。

如何选择房地产项目

尽职调查

我们仅与拥有良好业绩与信誉的开发商合作。我们对开发商的项目及财务表现都进行了详细而彻底的尽职调查评估。

在选择项目和介绍给客户之前，我们会自行进行市场分析和实地考察。

房产位置

房产位置关乎一切。我们关注房产的位置细节，例如交通条件、可达性和租赁收益，并对周边房产的价格和流动性行了竞争分析，确保客户的房产出租与出售畅通无阻。

房产升值

与其他资形式相同，投资周期并制定退出策略是考量重点。在选择房地产项目时，我们综合考全球宏观和当地房地产市场表现。

我们的房地产服务旨在为投资者提供最佳中长期回报和投资资本增值。

售后服务

在投资海外房地产时，我们为投资者提供高效的房产管理服务，确保其住宅投资资产获得最大收益和回报。

所有地产项目，售后服务将由开发商或可靠第三方提供。

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