Shopify正加速将其原生支付基础设施扩展至东南亚、拉丁美洲和东欧的17个新市场，全面部署目标定于2026年9月。此次扩张涵盖越南、哥伦比亚、罗马尼亚和菲律宾等标志性新增市场，是Shopify Payments自2013年推出以来最大规模的单一地理区域拓展，已促使DTC品牌创始人和代理商重新思考国际支付栈策略。
对于目前通过Adyen、Stripe或Braintree等第三方网关处理跨境交易的商家而言，影响重大。Shopify Payments将结账流程、欺诈防护工具、货币转换和资金结算通道整合在单一仪表盘中。根据Shopify在上个月于多伦多举行的Commerce+合作伙伴峰会上分享的内部数据，在其已上线的市场中，商家的结账转化率平均提升8–14%，相较于传统网关设置。
哪些市场将陆续上线及时间表？
据Ecommerce Times审阅的文件显示，这17个市场的扩展遵循分阶段计划：
- 第一波（7月14日）：包括哥伦比亚、越南和罗马尼亚；
- 第二波（8月19日）：包括菲律宾、肯尼亚、摩洛哥、克罗地亚和塞尔维亚；
- 最后一批（9月30日前）：包括厄瓜多尔、危地马拉、斯里兰卡以及另外四个东欧市场，完成全部部署。
每个市场的集成均包含本地收单（local acquiring），意味着Shopify将通过所在国的银行基础设施处理支付，而非将所有交易路由至美国或欧盟母公司。这一区别在运营上至关重要：本地收单通常可将interchange fees（交换费）降低30–60个基点，并显著提升银行授权率；而在新兴市场，跨境交易的授权率通常比美国基准低10–20个百分点。
这对走向全球的DTC品牌的经济模型有何改变？
对于长期以来拼凑国际支付栈的DTC运营商——即主要网关、本地替代支付方式（APM）层、货币转换工具和独立的欺诈解决方案——这种整合方案的优势显而易见。供应商越少，对账问题就越少。在新市场中，Shopify的综合交易费率预计将根据卡种和计划层级落在1.8%至2.4%之间，与大多数中型商户与独立处理器谈判达成的费率相当。
“我们曾有一些客户仅为了处理东南亚地区的支付就使用三到四个供应商——用Stripe处理信用卡，搭配一个本地APM合作伙伴，一个单独的FX（外汇）工具，再加上一个处理拒付的系统。Shopify将这些整合为单一层级，将使年收入200万美元的品牌也能实现国际化扩张，而不仅仅是那些年收入2000万美元的品牌。”——Kristen Mallory，Northgate Commerce Group执行总监
这一观点在各大机构领导者中得到了广泛认同，尽管并非没有保留意见。Shopify Payments在新市场中仍缺乏对几种高交易量本地支付方式（APMs）的支持——例如，越南和菲律宾的GrabPay并未包含在首批推出范围内，哥伦比亚的PSE（Pagos Seguros en Línea）也未纳入。对于那些依赖这些支付方式占当地交易量20%–40%的品牌而言，在上线初期仍需采用混合支付架构。
- Vietnam: Shopify Payments在上线时支持Visa、Mastercard和JCB；GrabPay和MoMo钱包的支持预计将于2027年第一季度推出；
- Colombia: 已确认支持银行卡和Nequi；PSE集成被列为“开发中”；
- Philippines: 支持银行卡和Maya（原PayMaya）；GCash的上线时间尚未确认；
- Romania/Croatia/Serbia: 全面支持欧盟银行卡通道及本地银行转账选项；
- Kenya: M-Pesa集成已在上线时确认——这是Shopify Payments在非洲地区的一个显著首次。
肯尼亚市场的纳入正受到行业密切关注。在Shopify Payments层面直接集成M-Pesa（而非通过第三方应用），表明Shopify将撒哈拉以南非洲视为重要的商业前沿市场。根据GSMA移动商务指数，肯尼亚电子商务市场在2025年同比增长了31%，而M-Pesa在该国处理了超过60%的数字消费者交易。
这对第三方支付应用合作伙伴意味着什么？
此次扩展与Shopify自身的应用生态系统产生了明显的张力。数十款支付和结账应用正是基于Shopify Payments覆盖范围的地理空白而建立业务。但对于主要价值主张依赖于地理套利的应用开发者来说，窗口期正在收窄。Shopify自身数据显示，Payments目前在全球处理了超过68%的Shopify总GMV，高于2024年初的54%。
“每次Shopify Payments进入新市场，我们就会失去那部分收入。这只是数学问题。但诚实的答案是，那些市场的商家会受益，而如果你是在Shopify平台上构建应用，就必须接受平台会不断向内扩张的事实。”——Dev Anand Patel，CheckoutGlobal CEO
跨境卖家目前作何反应？
在与Ecommerce Times交谈的卖家当中，反应大致按GMV规模分化。年收入低于500万美元的品牌表现出热情，简化流程的说法对精简团队极具吸引力。而国际GMV超过2000万美元的品牌则更为谨慎，他们担忧付款时效、在市场初期rollout阶段的货币冻结期，以及在新地理区域缺乏专属的企业级服务等级协议（SLA）支持。
一位Shopify Plus商家——一家年收入约1800万美元、在东南亚市场有显著业务覆盖的个人护理品牌——在决定从其在越南和菲律宾现有的Adyen支付方案迁移之前，描述了一套结构化的评估流程。
“我们不会在第一天就切换。我们将在越南进行为期60天的并行测试，比较授权率、拒付比例和净结算到账时间。如果Shopify Payments在数据表现上胜出，我们再迁移。但我们在现有系统上投入了太多，不能仅凭信念就贸然移动。”——Sophie Tran，Verdant Skincare国际增长负责人
这种审慎的方法正日益成为成熟运营者的模板。多家Shopify Plus代理商向Ecommerce Times表示，他们已为客户构建评估框架——通常是在任何全面迁移建议提出之前，设置45–90天的实时测试窗口，以对比交易层面的各项指标。
在这些新市场中，监管障碍有哪些？
跨境支付扩展从来不仅仅是产品故事。在17个目标市场中，Shopify将在新的监管框架下运营，这些框架施加了记录商户（merchant-of-record）义务、本地数据驻留要求或影响争议和退款处理方式的许可条件。
在越南，越南国家银行的Circular 09/2023规定，处理国内交易的支付中介必须持有本地支付中介牌照。Shopify已向Ecommerce Times确认，它已通过本地实体结构获得了所需牌照。罗马尼亚和克罗地亚作为欧盟成员国，受PSD2以及于2026年1月生效的新欧盟支付服务条例（PSR）管辖，后者对强客户认证（SCA）提出了更严格的要求——Shopify Payments现有的3DS2基础设施原生支持这一点。
肯尼亚的监管环境由肯尼亚中央银行的国家支付系统框架管理，M-Pesa的接入需要与Safaricom的API基础设施直接集成——这是一项Shopify未正式披露但被多个行业消息人士证实的合作。
- 越南：已获得本地支付中介牌照；数据驻留合规性已确认；
- 罗马尼亚/克罗地亚：通过现有3DS2基础设施符合PSD2/PSR要求；
- 肯尼亚：受肯尼亚中央银行（CBK）监管；通过Safaricom API集成启用M-Pesa；
- 哥伦比亚：受金融超级管理局监督；通过未公开的银行合作伙伴进行本地收单；
- 菲律宾：菲律宾中央银行（BSP）许可状态已确认有效。
在推广落地前，Shopify商家应该做什么？
代理负责人正建议受影响市场的商户客户在7月14日（首批功能上线之日）之前采取若干具体措施。主要担忧在于确保现有的支付配置不会导致重复处理的情况——如果商户已在某个市场配置了第三方支付网关，而Shopify Payments随后在该市场激活，则可能引发路由冲突，从而影响结账体验。
在Plus合作伙伴中流传的实用建议包括：按市场审查当前支付提供商的配置、确认Shopify Markets中的货币设置，以及审核每个新地理区域的分账账户指定。对于已拥有Adyen或Stripe协议的商户，还应审查合同中的最低交易量承诺——在受影响市场中途将交易量切换至Shopify Payments，可能会在某些企业级网关协议中触发短缺条款。
对于尚未在这些17个市场开展业务的品牌而言，此次扩展显著降低了进入壁垒。通过Shopify Payments于2026年9月在越南或哥伦比亚推出业务，所需进行的供应商入驻、合规基础工作和工程投入将比12个月前大幅减少——这一趋势预计将推动更多以英语为主的DTC品牌在2026年假日季前首次进军这些市场。
Shopify未能在本月晚些时候预期发布的正式公告前提供发言人评论。该公司为Plus合作伙伴安排的下一场Commerce+简报会定于6月24日在纽约举行。