反洗钱新规解析：“名单核查”是否等同于“实时筛查”？
国内监管规则的演变与误解
FATF标准与国际实务共识
分类实施：资金交易与非资金业务的差异化要求
- 涉及资金划转的业务（汇款、清算、资金收付等）：必须在交易完成前进行实时筛查。这是“事前拦截”机制，一旦命中需立即触发特别预防措施，阻止资金流出。日终批量筛查仅适用于存量客户回溯或名单更新后的排查，不能替代资金交易节点的前置筛查。
- 不涉及资金交易的业务（开立账户、非资金类签约、资料变更等）：可在业务办理完成后尽快开展核查，但不得无限期拖延。
结论
林老师1995年毕业于厦门大学，先后在中国银行福建省分行、兴业银行总行从事国际业务工作，长期专注贸易金融领域的研究与实践。林老师在信用证和贸易融资领域出版过三部专著——2008年的《品读UCP600》、2011年的《品读信用证融资原理》、2013年的《品读ISBP745》，分别系统梳理了信用证理论体系、贸易融资原理和跟单信用证审单的国际标准银行实务。做国际结算、贸易融资、单证审核的同业朋友，对这几本书应该都不陌生。林老师还曾担任国际商会DOCDEX国际结算裁决专家、国际商会中国国家委员会聘任信用证专家，在跨境结算数字化、国内证与国际信用证福费廷、贸易金融产品组合与营销管理、供应链金融等方面有丰富的实务经验。欢迎定制专题培训。可以结合您需求设计相应培训课程。
