日前，央行披露多条行政处罚信息，邮储银行、广发银行、江苏银行、渤海银行四家银行因多项违法违规行为被处罚，合计近5000万元。
这是央行节前集中披露的一批大额罚单，邮储银行、广发银行单家罚没均超千万元，江苏银行涉及违法违规行为最多，达13项，渤海银行则因11项违法行为被罚没542.88万元。
从违规事由看，金融统计、账户管理、数据安全、反假货币、占压财政存款或资金，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等，成为四家银行罚单中的高频词。值得注意的是，数据安全以及反洗钱义务履行不到位成为本轮四家银行处罚的突出特征。
邮储银行被罚款1743.3万元
邮储银行因违反金融统计管理规定、账户管理规定、银行卡收单业务管理规定、数据安全管理规定、反假货币业务管理规定，以及占压财政存款或者资金等10项违法行为，被警告、通报批评，没收违法所得0.02902万元，罚款1743.3万元。
同时，该行网络金融部（现三农金融事业部）、运营数据中心、北京通州区宋庄营业所、信用卡中心、个人金融部、内控合规部、公司金融部、投资银行部相关人员被罚，8人合计被罚款22万元。
广发银行被罚没1714万元
广发银行因违反金融统计管理规定、账户管理规定、清算管理规定、银行卡收单业务管理规定、数据安全管理规定、反假货币业务管理规定，以及占压财政存款或者资金等10项违法行为，被警告，没收违法所得1.621747万元，罚款1712.4万元，合计罚没约1714万元。
此外，广发银行资产托管部、信用卡中心、零售信贷部、零售业务管理部、普惠金融部、运营及流程管理部、公司金融部、财富管理与私人银行部、零售金融部、法律与合规部相关人员被罚，12人合计被罚款55.5万元。其中，资产托管部蒋某因对违反银行卡收单业务管理规定负有责任，被警告并罚款16万元。
江苏银行被罚款937.1万元
江苏银行因违反金融统计管理规定、账户管理规定、收单业务管理规定、代收业务管理规定、数据安全管理规定、网络安全管理规定，占压财政存款或者资金，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等13项违法行为，被警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，罚款937.1万元。
同时，江苏银行网络金融部、零售业务部、信息科技部及大数据部、镇江分行运营管理部、国际业务部、消费金融与信用卡中心相关人员被罚，6人合计被罚款35万元，其中1人因违反收单业务管理规定被罚20万元。
渤海银行被罚没超540万元
渤海银行因违反金融统计相关规定、银行结算账户管理规定、代收业务管理规定、银行卡收单业务管理规定、网络安全管理规定、数据安全管理规定等11项违法行为，被警告，没收违法所得8.510725万元，罚款534.37万元，合计罚没542.88万元。
渤海银行财富管理与私人银行部、消费金融与信用卡部、普惠金融事业部、内控合规部、公司业务部相关人员被罚，6人合计被罚款13万元，其中1人因违反代收业务管理规定被罚5万元。
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