青和力｜青春×AI，中国外贸信托青年交出“数智答卷”

“数字交易员”是自主研发的AI智能体，已在证券业务中落地生根。它不仅能听懂交易指令、自动执行操作，还将持续进化：支持更多交易品种，识别更复杂的指令，并在交易异常时主动提醒、即时应答。从“自动化”走向“智能化”，该项目跑通的不仅是技术路径，更是一套可复用、可迁移的AI智能体搭建方法论，为更多场景的AI落地提供“即插即用”的参考范式，带来未来的无限可能。

家族财富事业部携手金融科技中心，打造覆盖业务前中后台的“全域数字员工”。它能通过企微实时读懂客户情绪，捕捉指令待办、毫秒级主动响应；KYC预审、材料校验一屏通办，AI准入核查还能提前拦截业务风险。用数字员工重塑全流程，让承做更高效、服务更贴心、风险更可控。

这个“AI智囊团”，由三位专家组成：客户洞察Agent负责读懂客户——画像、情绪、流失风险一眼看透，还附赠跟进话术；营销创作Agent一键生成营销材料与文案；合规风控Agent专门揪出违规表述。三位专家可单独出战，也可组团协作，从读懂客户到产出物料全程自动化。

人力资源的招聘流程正在被一个专用智能体 “减负提速”。它把招聘需求调研、简历解析、岗位匹配等环节封装成可复用的技能，实现JD自动撰写、简历自动解析、按岗位画像初筛并生成评价报告。报告自动归档进人才库，支持候选人长期追踪、标签化检索。初筛更高效、匹配更精准，人才资产持续沉淀。

“夏有良策・秋实满仓”是一款融合主观与量化的权益投研平台。简单说：主观研究负责定方向、划边界，量化研究负责选标的、验时机，AI智能体协助个股研究、策略挖掘与研报复现。平台完整保留投研人员的研究思路与记录，让团队产能更大、策略储备更丰富，为产品研发与规模拓展提供有力支撑。

一份消保核查报告，以前要人工写几个小时，现在交给AI只要几分钟。团队把历史报告的格式规范与论述口径固化成技能手册，智能体搭建“核查报告智能撰写”技能：在严格脱敏前提下，初稿分钟级生成，格式口径与部门标准高度对齐，效率大幅提升，退回风险有效降低。

运营的登记清算环节，正在从“人工操作”走向“AI驱动”。依托AI智能体技术，系统可自动提取交易单据核心数据、与业务系统打通完成自动核对；还能解析合同规则、分析关键参数，自动校验业绩公式、筛查清算异常，进而触发自动清算。