RFF信息动态

9月23日消息，2026年上半年，中国互联网金融协会根据相关工作部署，扎实开展2025年度网络小额贷款行业洗钱风险评估专项工作，目前已顺利完成评估。本次评估全面摸排研判行业洗钱风险点，梳理风险隐患，进一步夯实行业反洗钱合规管理基础，助力行业健康稳健发展。

9月20日，北京市昌平区发展和改革委员会对《昌平区“十五五”时期金融业发展规划（征求意见稿）》公开征集意见。其中提出，完善“监测预警—分类处置—长效防控”全流程管理机制，坚决防范系统性金融风险。数字化监测预警方面，升级金融风险监测预警平台，借助大数据分析技术对涉金融行业进行全方位监控。专班化风险处置方面，依托昌平区防范和打击非法金融活动工作专班，深入开展监测预警、举报线索收集、风险处置等工作，推进“失联”、“空壳”地方金融组织清退工作。制度化长效防控方面，在市级“五位一体”金融风险防范和应急处置工作框架下，构建“区-镇（街）-社区（村）”三级联防联控机制等多项工作制度，形成风险防控闭环。

近日，中金汇安公司积极响应、全力配合省级人民银行反洗钱处专项培训部署，面向辖区银行业一级、二级分行反洗钱骨干人员，开展反洗钱特别预防措施专题赋能培训。针对当前银行业机构依托名单筛查中，针对中互金数据关注名单（特别预防措施）开展风控筛查的核心工作场景，本次培训重点提炼优化现有风控工作方法，总结形成名单核查、存量倒筛、管控措施、闭环处置的标准化工作机制，指导参训机构规范运用中互金数据专项名单开展常态化风险排查。同时，结合开户准入审核、存量客户风险排查、实时交易监测、跨境业务核查等多元业务场景，精准区分精准筛查与模糊筛查的适配场景、参数配置、风险阈值及处置规范，给出差异化、精细化的筛查应用优化方案，有效规避漏筛、误筛、错配等风控漏洞，大幅提升可疑洗钱风险识别的精准度与全面性。

9月22日，华钦科技集团宣布，其生成式人工智能（AI）辅助反洗钱（AML）治理与决策框架项目已成功完成。该项目为一家领先的中国商业银行实施，并在香港某监管部门的生成式人工智能（Gen A.I.）沙盒内完成。该项目针对跨境交易规模持续上升带来的合规挑战，创新性地探索了生成式人工智能技术在反洗钱审查领域的深度应用，旨在通过微调领域专用小型通用大语言模型（LLMs），实现风险评级的智能化、自动化生成，为银行业合规科技（RegTech）发展提供了全新范例。