以下为文字内容，视频内容可前往抖音、B站、视频号、小红书搜索“合规王老板”。
（一）银行流水不是默认透明，而是有条件传导
-
商业银行向央行提交“大额和可疑交易”报告；央行接收到银行上报的大额交易报告和可疑交易报告以后，如果觉得有涉税风险才会把相关银行信息分享给税务局。
（二）税局要直接查账户，要求会更高
（三）从可疑交易报告到补税4000万
-
第一，大额资金频繁进出，账户不设限额、不控制资金风险； -
第二， 黄某是多家公司法定代表人，个人账户和公司户之间快进快出，过渡性特征明显； -
第三，该账户两年间和 45家公司有资金往来，横跨安徽、四川、北京、上海、重庆5省市，其中 7家眉山本地公司就占了 489笔、金额高达5亿元。
-
黄某和控股、参股公司之间的资金规模，跟那些公司的注册资本、经营规模对不上，很可能存在工资薪金、股息红利、股权转让所得没缴个税的问题。 -
按规定，这些所得的个税应该由支付方代扣代缴。但本案涉及5个省市和45家公司，逐一检查扣缴义务人效率低下，税款还可能追不回来。于是稽查局约谈当事人黄某本人，让其自查。