根据《银行保险机构公司治理准则》、《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》和本行《章程》等规定，审计委员会对本行董事2025年度的履职情况进行了评价，具体评价情况及结果如下：
审计委员会对董事
2025年度履职情况的评价报告
一、整体履职评价
2025年，我行董事会成员能严格按照有关规定和我行的公司治理要求，诚信勤勉履行职责，积极参加董事会组织的各类会议和调研活动，认真听取并审议董事会提交的各项报告和议案，持续关注每季全行业务经营和风险、合规、审计条线工作情况。全年先后审议了信息披露等XX项董事会议案，重视案防风险防范，有效监督财务报告完整性、准确性，积极参与各项调研活动，独立董事能对经营管理中存在的问题和值得关注的风险提出了切实可行的建议。在履职过程中未发现存在违法违规行为，未给本行形成风险及资金损失，切实保护了股东的合法权益，关注和维护了存款人及其利益相关者的利益。
二、董事会成员履职评价
（1）XX第XX届董事会董事长，同时担任战略委员会主任委员、三农金融服务委员会主任委员。2025年度报告期内，共出席股东会XX次、出席董事会会议XX次、出席董事会专门委员会会议XX次、参加调研XX次、参加培训XX次，履职时长共计 XX 个工作日；独立发表意见或建议共计XX条；参与调研形成调研报告XX篇。
（2）XX第XX届董事会执行董事，同时担任消费者权益保护委员会主任委员、风险管理与关联交易控制委员会委员、提名与薪酬委员会委员。2025年度报告期内，共出席股东会XX次、出席董事会会议XX次、出席董事会专门委员会会议XX次、参加调研XX次、参加培训XX次，履职时长共计XX个工作日；独立发表意见或建议共计XX条；参与调研形成调研报告XX篇。
（3）XX第XX届董事会执行董事，同时担任战略委员会委员、三农金融服务委员会委员、消费者权益保护委员会委员、审计委员会委员、风险管理与关联交易控制委员会委员。2025年度报告期内，共出席股东会XX次、出席董事会会议XX次、出席董事会专门委员会会议XX次、参加调研XX次、参加培训XX次，履职时长共计XX个工作日；独立发表意见或建议共计XX条；参与调研形成调研报告XX篇。
（4）XX第XX届董事会独立董事，同时担任审计委员会主任委员、战略委员会委员、风险管理与关联交易控制委员会委员2025年度报告期内，共出席股东会XX次、 出席董事会会议XX次、出席董事会专门委员会会议XX次、 参加调研XX次、参加培训XX次，履职时长共计XX个工作日；独立发表意见或建议共计XX条；参与调研形成调研报告XX篇。
（5）XX第XX届董事会独立董事，同时担任提名与薪酬委员会主任委员、战略委员会委员、风险管理与关联交易控制委员会委员。2025年度报告期内，共出席股东会XX次、出席董事会会议XX次、出席董事会专门委员会会议XX次、参加调研XX次、参加培训XX次，履职时长共计XXX个工作日；独立发表意见或建议共计XX条；参与调研形成调研报告XX篇。
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三、董事2025年度履职评价结果
根据各位董事2025年度履职表现，对照本行《XX银行股份有限公司董事监事及高管人员履职评价办法（试行）》有关规定，对董事会成员2025年度履职情况进行了考评，考核结果均为称职。
审计委员会对高级管理层
2025年度履职情况的评价报告
一、本行高管人员基本情况
本行核准制高管人员共XX人，其中参与评价XX人。具体包括：
1.董事长XX，主持党委全面工作，分管党建工作；分管审计部、董事会办公室。
2.行长XX，分管组织工作，协管党建工作；主持行长室工作，分管XXXX。
3.副行长XX，负责保密、意识形态、工会工作；分管财XXXXX。
4.副行长XX，负责统战工作；分管XXXX。
5.副行长XX，负责宣传工作；分管XX。
二、履职评价情况
2025年，本行董事长XX、行长XX、副行长XXXXXXX评价均为“称职”，本行不存在红黄牌警示事项。
1.任职条件
本行高管人员取得任职资格具体时间：
......
......
本行高管人员未出现不符合任职资格条件的情形，高管人员本人及其近亲属无控制的法人或非法人组织情况；未出现涉及关联交易表决需回避情形；严格执行任职回避、业务回避等制度。
2.战略定位及业务经营
2025年，面对复杂多变的经济金融形势，本行紧密围绕战略转型目标，主动把握新常态下的发展机遇，始终坚持支农支小、增户扩面的市场定位，推动普惠金融服务提质增效。
........................。
3.公司治理
2025年，本行在公司治理领域履职规范、成效明显，股东股权管理、关联交易管理合规到位。一是..........；二是........。
2025年无新出现股东资质或入股资金来源不合规问题、股东超比例持股、未经批准违规持股问题，无违反关联交易监管规定问题。
4.风险防控
2025 年，本行持续坚持审慎经营、稳健办行、合规前置、
全程风控的思想理念，完善全面风险管理，严格落实“控新
增，清存量，降瑕疵”的工作思路，牢牢守住不发生重大风
险底线。..........。
5.案件和廉洁从业
2025年，本行坚持把党风廉政建设与业务工作同谋划、同部署、同考核，切实履行全面从严治党主体责任。聚焦.......。
2025年度本行未发生重大风险或舆情事件等问题，信访投诉事件较上年度有显著下降。
6.其他需要说明的情况（如巡视巡察、全面或专项审计
发现问题）等。
2025年度本行未受到上级主管部门的巡视巡察和全面审计等检查，未发生高管离任审计或经济责任审计事项。
三、下一步工作计划
立足当前履职情况，持续优化提升，坚持扬长避短，狠
抓落实，从产品与服务适配性、考核导向等方向入手，拟采
取以下措施落实下一步工作：...................
现提请各位股东、受托人予以审议。
附：成都市·10月21-24日·关于举办“银行金融机构董事会与股权管理及关联交易实务研修班”的通知
2026年7月，金融监管总局等四部门联合发布《关于健全金融机构治理的实施意见》，提出22条措施，明确到2029年基本形成“权责边界清晰、激励约束相容、风险管理严格、运转规范高效”的治理机制，金融机构治理正从“形式合规”迈向“实质管控”。
当前，银行治理仍存在董事会履职独立性不足、股权穿透识别困难、关联交易审查流于形式等问题。重大关联交易违规、关联方识别不完整、股东行为边界不清等屡遭监管处罚。穿透式监管要求识别主要股东、实际控制人和受益所有人，严防代持、嵌套、循环注资和利益输送；关联交易须坚持“实质重于形式”，董事应在关联方识别、公允性判断和审查程序中发挥独立判断作用。
本次研修班聚焦董事会实务、股权管理与关联交易管理实务，结合2026年治理新规，围绕专门委员会运作、股东穿透识别、关联方动态管理、关联交易审查标准等议题，兼顾政策解读与案例研讨，帮助参训人员提升履职能力和风险防控水平。诚邀各银行金融机构董事、监事、高管及公司治理、股权管理、关联交易相关部门负责人参加。
课程内容：
一、组织单位
佳信伟业金融培训中心、佳信伟业(北京)信息咨询有限公司
二、培训时间、地点
时间：2026年10月21-24日(21日报到)
地点：成都市
三、培训对象
各商业银行及其他金融机构：股东会、董(监)事会、委员会成员。董事长、行长、监事长、副行长、董事会秘书、战略规划(发展)部、董(监)事办公室主任、董监事会成员、综合办公室、人力资源部、财务部、合规部、风险管理部、内审部、法律事务部等部门负责人及相关人员；其他金融机构公司治理负责人及业务骨干。
四、培训收益 (总1400份资料)
1、免费获取商业银行董事会相关文件及模板
2、免费获取商业银行监事会相关文件及模板
3、免费获取商业银行委员会相关文件及模板
4、免费获取《商业银行公司治理相关》等PPT
5、免费加入《商业银行公司治理同业交流》平台与几百家银行工作交流。
五、培训内容
一、公司治理监管变局下董事会办公室的使命定位与能力跃迁：为什么董事会办公室的专业能力上限决定了银行合规管理的下限？
1.2026年公司治理领域监管变局总览：为什么公司治理成为穿透式监管的核心战场？
2.核心法规变动全景：新一轮公司治理监管规则如何重塑中小银行公司治理的底层逻辑？
3.董事会办公室角色升级：从“三会”事务组织者到穿透式监管落地枢纽需要完成哪些能力跃迁？
二、2026年及未来公司治理监管动向解析：穿透到底、追索到人的监管新逻辑如何理解与应对？
1.四部门《关于健全金融机构治理的实施意见》深度研读：独立董事在关联交易专门委员会中占多数并担任召集人的制度跃升体现在哪些方面？
2.银行业监督管理法修订草案核心变化解析：主要股东和实际控制人被纳入监管范围后董事会办公室如何应对穿透、义务、强制的监管新要求？
3.行为监管与审慎监管并重的监管框架：公司治理、关联交易、信息披露被列为法定行为监管规则后董事会办公室的工作边界延伸到何处？
4.风险处置独立成章与分类分级监管的制度安排：中小银行如何根据早期干预、接管、重组、破产的风险处置框架选择治理差异化路径？
5.跨行业公司治理制度趋同趋势：保险法修订中股东穿透监管与关联交易报告义务的制度设计对商业银行法修订有何示范效应？
三、公司治理架构优化实操：监事会改革、独立董事制度升级与专门委员会实质化运作如何系统推进？
1.监事会改革与审计委员会承接：上市银行全面撤销监事会的背景下，“姜堰模式”给中小银行提供了哪些可复制的经验？
2.独立董事选聘穿透审查机制建设：如何防止大股东通过控制提名主体操纵独立董事选聘？
3.独立董事履职保障机制：经费保障、责任保险、声誉激励与知情权保障如何从制度设计转化为实际运行？
4.关联交易控制委员会实质化运作：会前审查、会中审议与会后跟踪如何确保独立董事真正发挥独立判断作用？
5.绩效薪酬追索扣回与高管任职资格动态管理：高管任职管理如何实现从审批通过到动态资格监控的全周期闭环？
四、董事会办公室实操专题：新规要求下董事会办公室如何将监管要求转化为日常操作？
1.董事会办公室核心职能升级与“三会”运作实务：关联交易专门委员会前置审查、关联董事回避表决与独立董事逐笔发表意见等程序如何嵌入“三会”运作流程？
2.银行保险机构信息披露管理办法深度解析：董事长第一责任人、独立董事意见法定披露与豁免披露董事会前置审议等要求下董事会办公室如何承接信息披露的全面升级？
3.信息披露管理制度内容建设：从披露内容格式到责任追究，哪些制度环节最容易被忽视却最容易触发监管处罚？
4.董事会办公室日常管理工具与系统建设：“三会”议案管理、关联方名单管理、独立董事意见档案与监管报送自动化如何分步实施？
5.董事会秘书个人责任风险警示：从监管谈话与诚信档案记录案例看董事会办公室人员如何防范个人责任风险？
五、股权管理专题：从形式合规到穿透识别，股东穿透核查如何做到看得透与管得住？
1.股东准入穿透式审查：最终受益人识别、资金来源审查与关联方集群排查的三层穿透机制如何操作？
2.股东日常管理与履约评价：动态画像、履约评价与股权托管如何变静态清册为风险看板？
3.股东不当所得追回与风险责任事后追偿机制：中小银行如何设计符合监管要求的操作流程？
4.股权管理信息系统建设：股东信息维护、关联方管理、质押管理与限额预警等模块如何分步上线？
5.股东准入与资金来源审查典型案例镜鉴：正反案例给中小银行股权管理带来哪些启示？
六、关联交易管理专题：从形式审批到实质公平，关联交易管理如何经得起穿透式监管的检验？
1.关联方穿透识别实操：直接关联方、间接关联方与隐性关联方的识别方法及关联方图谱与资金流水核查法如何应用？
2.受益所有人识别实操：所有权、收益权与控制权三位一体的识别标准及持股阈值乘数计算与实质控制认定如何操作？
3.关联交易审批流程再造：董事、监事、高级管理人员及其近亲属关联交易审批层级收紧后存量交易如何排查与流程如何调整？
4.关联交易定价公允性管理：授信类、资产转移类与服务类交易的定价原则及佐证材料如何准备？
5.关联交易监管比例要求：董事会办公室如何按季监测关联交易集中度指标并触发阈值预警？
6.关联交易管理系统建设：关联方名单管理、线上审批、识别前置、限额管理与报表自动化如何落地？
7.关联交易管理典型处罚案例深度剖析：审批程序缺失为何成为监管处罚的重灾区？
8.监管新规落地实施路径与常见问题应对：如何将培训所学转化为本行可执行的管理提升措施？
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