OFAC 发布新规深化美古关系正常化
3 月 16 日，财政部外国资产控制办公室（OFAC）发布最终规则，进一步便利赴古旅行，授权更多类型的金融交易，并扩大企业在古巴的商业存在权限。此次调整标志着关系正常化进程的又一进展，建立在过去一年四轮监管修订的基础之上。
行政权力推动下的政策演进
尽管总统无法单方面废除《古巴资产管制条例》(CACR) 制裁体系（需国会行动），但在过去 16 个月中，其已充分利用行政权力推动双边经济与政治关系正常化。最新修订发布于奥巴马总统历史性访问古巴前夕——这是 88 年来首位在任美国总统访古。虽无法未经国会批准取消所有制裁，但政府在访问前明确表达了推进议程的决心，旨在使正常化进程“不可逆转”。
民间交流助力和解目标
美国职业棒球大联盟坦帕湾光芒队与古巴国家队的表演赛，以及滚石乐队在哈瓦那的演唱会，均彰显了众多古巴人与美国人对总统和解目标的支持。
个人旅行限制进一步松绑
本轮监管变化取消了“个人对个人教育旅行必须由赞助组织主持”的规定。这意味着，只要每位旅行者参与全天教育交流活动并保留相关记录，美国人员现可在无需特定许可证的情况下前往古巴。
企业商业存在与金融交易授权
针对企业，新法规包含多项“一般许可证”具体授权：向古巴提供获批服务（涵盖电信、邮政、货运、旅行及承运服务）的美国公司，现可在岛上设立并维持商业存在。OFAC 同时澄清，获权出口商可建立实体以组装已出口至古巴的物品。在金融交易方面，某些"U 型转账”（即源自非美金融机构、经美系统流转后汇往境外银行的付款）已获授权；银行机构亦被授权仅为古巴境内的古巴国民开立并维护账户，以便处理获准交易的收付款项。
特定许可证申请策略
除一般许可证外，美国人员还可申请特定许可证以从事法规未明确允许的活动。鉴于政府推动正常化的政策导向及美古政治商业关系增强的趋势，除非政策突发逆转，否则 OFAC 和商务部产业安全局（另一禁运执行机构）通常会倾向于批准与古巴贸易相关的特定许可证申请。
因此，若您或贵公司具备合理理由参与涉及古巴的交易，且该交易有助于支持古巴人民或促进其私营部门发展，建议认真考虑申请特定许可证。申请时需向 OFAC 提交详细方案，概述拟议交易内容。